vs
アーチ・キャピタル・グループ（ACGL）とBowhead Specialty Holdings Inc.（BOW）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アーチ・キャピタル・グループの直近四半期売上が大きい（$4.9B vs $151.7M、Bowhead Specialty Holdings Inc.の約32.5倍）。アーチ・キャピタル・グループの純利益率が高く（25.1% vs 9.8%、差は15.3%）。アーチ・キャピタル・グループの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$1.4B vs $58.6M）
アーチ・キャピタル・グループはバミューダに登録された上場企業で、保険・再保険・住宅ローン保険をグローバルに提供しています。特に難易度の高い特殊リスクを引き受ける特約保険分野に注力し、本社をバミューダに置き、北米・欧州・アジア・オーストラリアに計60の拠点を展開しています。
Bowhead Specialty Holdings Inc.は専門保険の持株会社で、多様な損害保険商品を提供しています。主に北米の未開拓なニッチ市場セグメントを対象に、企業と個人の双方の顧客に合わせたリスク管理ソリューションと特殊な補償オプションを提供しています。
ACGL vs BOW — 直接比較
売上が大きい
ACGL
32.5倍大きい
$151.7M
純利益率が高い
ACGL
純利益率が15.3%高い
9.8%
フリーキャッシュフローが多い
ACGL
FCF $1.3B多い
$58.6M
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $4.9B | $151.7M |
| 純利益 | $1.2B | $14.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 11.7% |
| 純利益率 | 25.1% | 9.8% |
| 売上前年比 | 8.5% | — |
| 純利益前年比 | 32.4% | — |
| EPS（希薄化後） | $3.33 | $0.44 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ACGLBOW
| Q4 25 | $4.9B | $151.7M | ||
| Q3 25 | $5.1B | $143.9M | ||
| Q2 25 | $5.2B | $133.3M | ||
| Q1 25 | $4.7B | $122.7M | ||
| Q4 24 | $4.5B | — | ||
| Q3 24 | $4.7B | $116.8M | ||
| Q2 24 | $4.2B | $98.9M | ||
| Q1 24 | $3.9B | — |
純利益ACGLBOW
| Q4 25 | $1.2B | $14.8M | ||
| Q3 25 | $1.4B | $15.2M | ||
| Q2 25 | $1.2B | $12.3M | ||
| Q1 25 | $574.0M | $11.4M | ||
| Q4 24 | $935.0M | — | ||
| Q3 24 | $988.0M | $12.1M | ||
| Q2 24 | $1.3B | $5.5M | ||
| Q1 24 | $1.1B | — |
営業利益率ACGLBOW
| Q4 25 | — | 11.7% | ||
| Q3 25 | — | 13.3% | ||
| Q2 25 | — | 11.9% | ||
| Q1 25 | — | 11.8% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 13.5% | ||
| Q2 24 | — | 7.5% | ||
| Q1 24 | — | — |
純利益率ACGLBOW
| Q4 25 | 25.1% | 9.8% | ||
| Q3 25 | 26.4% | 10.5% | ||
| Q2 25 | 23.7% | 9.3% | ||
| Q1 25 | 12.3% | 9.3% | ||
| Q4 24 | 20.6% | — | ||
| Q3 24 | 20.9% | 10.4% | ||
| Q2 24 | 30.0% | 5.6% | ||
| Q1 24 | 28.4% | — |
EPS（希薄化後）ACGLBOW
| Q4 25 | $3.33 | $0.44 | ||
| Q3 25 | $3.56 | $0.45 | ||
| Q2 25 | $3.23 | $0.36 | ||
| Q1 25 | $1.48 | $0.34 | ||
| Q4 24 | $2.41 | — | ||
| Q3 24 | $2.56 | $0.36 | ||
| Q2 24 | $3.30 | $0.20 | ||
| Q1 24 | $2.92 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $993.0M | $193.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $146.4M |
| 株主資本純資産 | $24.2B | $448.3M |
| 総資産 | $79.2B | $2.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.33× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ACGLBOW
| Q4 25 | $993.0M | $193.5M | ||
| Q3 25 | $1.1B | $197.9M | ||
| Q2 25 | $983.0M | $114.8M | ||
| Q1 25 | $1.2B | $88.0M | ||
| Q4 24 | $979.0M | — | ||
| Q3 24 | $1.0B | $132.9M | ||
| Q2 24 | $1.0B | $180.3M | ||
| Q1 24 | $993.0M | — |
総負債ACGLBOW
| Q4 25 | — | $146.4M | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本ACGLBOW
| Q4 25 | $24.2B | $448.3M | ||
| Q3 25 | $23.7B | $430.2M | ||
| Q2 25 | $23.0B | $407.2M | ||
| Q1 25 | $21.5B | $391.0M | ||
| Q4 24 | $20.8B | — | ||
| Q3 24 | $22.3B | $364.7M | ||
| Q2 24 | $20.7B | $339.9M | ||
| Q1 24 | $19.4B | — |
総資産ACGLBOW
| Q4 25 | $79.2B | $2.4B | ||
| Q3 25 | $79.2B | $2.1B | ||
| Q2 25 | $78.8B | $1.9B | ||
| Q1 25 | $75.2B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $70.9B | — | ||
| Q3 24 | $73.7B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $65.5B | $1.4B | ||
| Q1 24 | $62.8B | — |
負債/資本比率ACGLBOW
| Q4 25 | — | 0.33× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $1.4B | $60.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $1.4B | $58.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 28.2% | 38.7% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.2% | 1.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.13× | 4.05× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $6.1B | $326.0M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローACGLBOW
| Q4 25 | $1.4B | $60.1M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $114.7M | ||
| Q2 25 | $1.1B | $109.0M | ||
| Q1 25 | $1.5B | $47.7M | ||
| Q4 24 | $1.6B | — | ||
| Q3 24 | $2.0B | $119.4M | ||
| Q2 24 | $1.5B | — | ||
| Q1 24 | $1.6B | — |
フリーキャッシュフローACGLBOW
| Q4 25 | $1.4B | $58.6M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $113.5M | ||
| Q2 25 | $1.1B | $107.4M | ||
| Q1 25 | $1.4B | $46.5M | ||
| Q4 24 | $1.6B | — | ||
| Q3 24 | $2.0B | $118.4M | ||
| Q2 24 | $1.5B | — | ||
| Q1 24 | $1.5B | — |
FCFマージンACGLBOW
| Q4 25 | 28.2% | 38.7% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 78.8% | ||
| Q2 25 | 21.3% | 80.6% | ||
| Q1 25 | 31.0% | 37.9% | ||
| Q4 24 | 34.3% | — | ||
| Q3 24 | 42.5% | 101.4% | ||
| Q2 24 | 35.6% | — | ||
| Q1 24 | 39.3% | — |
設備投資強度ACGLBOW
| Q4 25 | 0.2% | 1.0% | ||
| Q3 25 | 0.2% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 0.2% | 1.0% | ||
| Q4 24 | 0.3% | — | ||
| Q3 24 | 0.3% | 0.9% | ||
| Q2 24 | 0.3% | — | ||
| Q1 24 | 0.4% | — |
キャッシュ転換率ACGLBOW
| Q4 25 | 1.13× | 4.05× | ||
| Q3 25 | 1.62× | 7.56× | ||
| Q2 25 | 0.91× | 8.83× | ||
| Q1 25 | 2.54× | 4.18× | ||
| Q4 24 | 1.68× | — | ||
| Q3 24 | 2.04× | 9.88× | ||
| Q2 24 | 1.20× | — | ||
| Q1 24 | 1.40× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
