vs
アーチ・キャピタル・グループ（ACGL）とエスアンドピー・グローバル（SPGI）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アーチ・キャピタル・グループの直近四半期売上が大きい（$4.9B vs $3.9B、エスアンドピー・グローバルの約1.3倍）。エスアンドピー・グローバルの純利益率が高く（28.9% vs 25.1%、差は3.8%）。エスアンドピー・グローバルの前年同期比売上増加率が高い（9.0% vs 8.5%）。エスアンドピー・グローバルの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$1.7B vs $1.4B）。過去8四半期でアーチ・キャピタル・グループの売上複合成長率が高い（11.9% vs 5.9%）
アーチ・キャピタル・グループはバミューダに登録された上場企業で、保険・再保険・住宅ローン保険をグローバルに提供しています。特に難易度の高い特殊リスクを引き受ける特約保険分野に注力し、本社をバミューダに置き、北米・欧州・アジア・オーストラリアに計60の拠点を展開しています。
エスアンドピー・グローバルは米国ニューヨーク・マンハッタンに本社を置く上場企業で、金融情報・分析、エネルギー・コモディティ情報提供を主力事業としています。傘下にS&Pグローバルレーティング、インドの信用格付け会社CRISILなどを有し、合弁事業のS&Pダウ・ジョーンズ・インデックスの過半数所有者です。
ACGL vs SPGI — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $4.9B | $3.9B |
| 純利益 | $1.2B | $1.1B |
| 粗利率 | — | 70.1% |
| 営業利益率 | — | 42.7% |
| 純利益率 | 25.1% | 28.9% |
| 売上前年比 | 8.5% | 9.0% |
| 純利益前年比 | 32.4% | 28.9% |
| EPS（希薄化後） | $3.33 | $3.76 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $4.9B | $3.9B | ||
| Q3 25 | $5.1B | $3.9B | ||
| Q2 25 | $5.2B | $3.8B | ||
| Q1 25 | $4.7B | $3.8B | ||
| Q4 24 | $4.5B | $3.6B | ||
| Q3 24 | $4.7B | $3.6B | ||
| Q2 24 | $4.2B | $3.5B | ||
| Q1 24 | $3.9B | $3.5B |
| Q4 25 | $1.2B | $1.1B | ||
| Q3 25 | $1.4B | $1.2B | ||
| Q2 25 | $1.2B | $1.1B | ||
| Q1 25 | $574.0M | $1.1B | ||
| Q4 24 | $935.0M | $879.0M | ||
| Q3 24 | $988.0M | $971.0M | ||
| Q2 24 | $1.3B | $1.0B | ||
| Q1 24 | $1.1B | $991.0M |
| Q4 25 | — | 70.1% | ||
| Q3 25 | — | 71.2% | ||
| Q2 25 | — | 70.2% | ||
| Q1 25 | — | 69.5% | ||
| Q4 24 | — | 69.8% | ||
| Q3 24 | — | 70.0% | ||
| Q2 24 | — | 69.4% | ||
| Q1 24 | — | 67.9% |
| Q4 25 | — | 42.7% | ||
| Q3 25 | — | 43.1% | ||
| Q2 25 | — | 41.3% | ||
| Q1 25 | — | 41.8% | ||
| Q4 24 | — | 36.4% | ||
| Q3 24 | — | 40.1% | ||
| Q2 24 | — | 40.9% | ||
| Q1 24 | — | 39.7% |
| Q4 25 | 25.1% | 28.9% | ||
| Q3 25 | 26.4% | 30.2% | ||
| Q2 25 | 23.7% | 28.5% | ||
| Q1 25 | 12.3% | 28.9% | ||
| Q4 24 | 20.6% | 24.5% | ||
| Q3 24 | 20.9% | 27.2% | ||
| Q2 24 | 30.0% | 28.5% | ||
| Q1 24 | 28.4% | 28.4% |
| Q4 25 | $3.33 | $3.76 | ||
| Q3 25 | $3.56 | $3.86 | ||
| Q2 25 | $3.23 | $3.50 | ||
| Q1 25 | $1.48 | $3.54 | ||
| Q4 24 | $2.41 | $2.85 | ||
| Q3 24 | $2.56 | $3.11 | ||
| Q2 24 | $3.30 | $3.23 | ||
| Q1 24 | $2.92 | $3.16 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $993.0M | $1.8B |
| 総負債低いほど良い | — | $13.1B |
| 株主資本純資産 | $24.2B | $31.1B |
| 総資産 | $79.2B | $61.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.42× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $993.0M | $1.8B | ||
| Q3 25 | $1.1B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $983.0M | $1.8B | ||
| Q1 25 | $1.2B | $1.5B | ||
| Q4 24 | $979.0M | $1.7B | ||
| Q3 24 | $1.0B | $1.7B | ||
| Q2 24 | $1.0B | $2.0B | ||
| Q1 24 | $993.0M | $1.5B |
| Q4 25 | — | $13.1B | ||
| Q3 25 | — | $11.4B | ||
| Q2 25 | — | $11.4B | ||
| Q1 25 | — | $11.4B | ||
| Q4 24 | — | $11.4B | ||
| Q3 24 | — | $11.4B | ||
| Q2 24 | — | $11.4B | ||
| Q1 24 | — | $11.7B |
| Q4 25 | $24.2B | $31.1B | ||
| Q3 25 | $23.7B | $33.1B | ||
| Q2 25 | $23.0B | $33.4B | ||
| Q1 25 | $21.5B | $33.4B | ||
| Q4 24 | $20.8B | $33.2B | ||
| Q3 24 | $22.3B | $34.0B | ||
| Q2 24 | $20.7B | $34.9B | ||
| Q1 24 | $19.4B | $34.3B |
| Q4 25 | $79.2B | $61.2B | ||
| Q3 25 | $79.2B | $59.7B | ||
| Q2 25 | $78.8B | $60.4B | ||
| Q1 25 | $75.2B | $59.9B | ||
| Q4 24 | $70.9B | $60.2B | ||
| Q3 24 | $73.7B | $60.4B | ||
| Q2 24 | $65.5B | $61.0B | ||
| Q1 24 | $62.8B | $60.5B |
| Q4 25 | — | 0.42× | ||
| Q3 25 | — | 0.34× | ||
| Q2 25 | — | 0.34× | ||
| Q1 25 | — | 0.34× | ||
| Q4 24 | — | 0.34× | ||
| Q3 24 | — | 0.34× | ||
| Q2 24 | — | 0.33× | ||
| Q1 24 | — | 0.34× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $1.4B | $1.7B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $1.4B | $1.7B |
| FCFマージンFCF / 売上 | 28.2% | 43.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.2% | 1.2% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.13× | 1.54× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $6.1B | $5.5B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.4B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $2.2B | $1.5B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $1.5B | $953.0M | ||
| Q4 24 | $1.6B | $1.7B | ||
| Q3 24 | $2.0B | $1.4B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $1.6B | ||
| Q1 24 | $1.6B | $948.0M |
| Q4 25 | $1.4B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $2.2B | $1.5B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $1.4B | $910.0M | ||
| Q4 24 | $1.6B | $1.7B | ||
| Q3 24 | $2.0B | $1.4B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $1.5B | $924.0M |
| Q4 25 | 28.2% | 43.5% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 37.6% | ||
| Q2 25 | 21.3% | 36.9% | ||
| Q1 25 | 31.0% | 24.1% | ||
| Q4 24 | 34.3% | 47.5% | ||
| Q3 24 | 42.5% | 39.4% | ||
| Q2 24 | 35.6% | 42.9% | ||
| Q1 24 | 39.3% | 26.5% |
| Q4 25 | 0.2% | 1.2% | ||
| Q3 25 | 0.2% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 1.6% | ||
| Q1 25 | 0.2% | 1.1% | ||
| Q4 24 | 0.3% | 0.9% | ||
| Q3 24 | 0.3% | 1.0% | ||
| Q2 24 | 0.3% | 0.9% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.7% |
| Q4 25 | 1.13× | 1.54× | ||
| Q3 25 | 1.62× | 1.28× | ||
| Q2 25 | 0.91× | 1.35× | ||
| Q1 25 | 2.54× | 0.87× | ||
| Q4 24 | 1.68× | 1.98× | ||
| Q3 24 | 2.04× | 1.49× | ||
| Q2 24 | 1.20× | 1.54× | ||
| Q1 24 | 1.40× | 0.96× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ACGL
セグメントデータなし
SPGI
| Subscription | $1.1B | 27% |
| Other | $706.0M | 18% |
| Non Transaction | $602.0M | 15% |
| Indices Segment | $495.0M | 13% |
| Mobility Segment | $444.0M | 11% |
| Asset Linked Fees | $329.0M | 8% |
| Recurring Variable Revenue | $157.0M | 4% |
| Related Party | $46.0M | 1% |
| Non Subscription Transaction | $45.0M | 1% |
| Sales Usage Based Royalties | $30.0M | 1% |
