vs
アルステイト（ALL）とMBIA INC（MBI）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アルステイトの直近四半期売上が大きい（$17.3B vs $28.0M、MBIA INCの約619.5倍）。アルステイトの純利益率が高く（22.1% vs -182.1%、差は204.2%）。アルステイトの前年同期比売上増加率が高い（5.1% vs -24.3%）。過去8四半期でMBIA INCの売上複合成長率が高い（46.8% vs 6.6%）
アルステイトコーポレーションは米国とカナダを拠点に損害保険をはじめ各種保険商品を提供する保険グループです。4つの事業セグメントを持ち、乗用車保険や住宅保険を主力に、オートバイ、キャンピングカー、オフロード車向けの特約自動車保険など多様な個人向け保険商品を展開しています。
MBIA Inc.はアメリカの金融サービス企業で、1973年に地方債保険協会として設立され、本社をニューヨーク州パーチェスに置いています。世界最大の債券保険会社で、2015年1月時点で約180人の従業員を擁し、長年にわたり債券保険分野で事業を展開し、業界で重要な地位を占めています。
ALL vs MBI — 直接比較
売上が大きい
ALL
619.5倍大きい
$28.0M
売上成長率が高い
ALL
+29.4%の差
-24.3%
純利益率が高い
ALL
純利益率が204.2%高い
-182.1%
2年売上CAGRが高い
MBI
2年複合成長率
6.6%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $17.3B | $28.0M |
| 純利益 | $3.8B | $-51.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | -200.0% |
| 純利益率 | 22.1% | -182.1% |
| 売上前年比 | 5.1% | -24.3% |
| 純利益前年比 | 98.8% | -106.1% |
| EPS（希薄化後） | $14.24 | $-1.01 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ALLMBI
| Q4 25 | $17.3B | $28.0M | ||
| Q3 25 | $17.3B | $15.0M | ||
| Q2 25 | $16.6B | $23.0M | ||
| Q1 25 | $16.5B | $14.0M | ||
| Q4 24 | $16.5B | $37.0M | ||
| Q3 24 | $16.6B | $29.0M | ||
| Q2 24 | $15.7B | $-37.0M | ||
| Q1 24 | $15.3B | $13.0M |
純利益ALLMBI
| Q4 25 | $3.8B | $-51.0M | ||
| Q3 25 | $3.7B | $-8.0M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $-56.0M | ||
| Q1 25 | $595.0M | $-62.0M | ||
| Q4 24 | $1.9B | $831.0M | ||
| Q3 24 | $1.2B | $-56.0M | ||
| Q2 24 | $331.0M | $-254.0M | ||
| Q1 24 | $1.2B | $-86.0M |
営業利益率ALLMBI
| Q4 25 | — | -200.0% | ||
| Q3 25 | — | -46.7% | ||
| Q2 25 | — | -243.5% | ||
| Q1 25 | — | -442.9% | ||
| Q4 24 | — | -135.1% | ||
| Q3 24 | — | -175.9% | ||
| Q2 24 | — | 683.8% | ||
| Q1 24 | — | -669.2% |
純利益率ALLMBI
| Q4 25 | 22.1% | -182.1% | ||
| Q3 25 | 21.7% | -53.3% | ||
| Q2 25 | 12.7% | -243.5% | ||
| Q1 25 | 3.6% | -442.9% | ||
| Q4 24 | 11.7% | 2245.9% | ||
| Q3 24 | 7.2% | -193.1% | ||
| Q2 24 | 2.1% | 686.5% | ||
| Q1 24 | 8.0% | -661.5% |
EPS（希薄化後）ALLMBI
| Q4 25 | $14.24 | $-1.01 | ||
| Q3 25 | $13.95 | $-0.17 | ||
| Q2 25 | $7.76 | $-1.12 | ||
| Q1 25 | $2.11 | $-1.28 | ||
| Q4 24 | $7.07 | $-1.07 | ||
| Q3 24 | $4.33 | $-1.18 | ||
| Q2 24 | $1.13 | $-5.34 | ||
| Q1 24 | $4.46 | $-1.84 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.9B | — |
| 総負債低いほど良い | $7.5B | — |
| 株主資本純資産 | $30.6B | $-2.2B |
| 総資産 | $119.8B | $2.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.24× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ALLMBI
| Q4 25 | $4.9B | — | ||
| Q3 25 | $8.7B | — | ||
| Q2 25 | $9.6B | — | ||
| Q1 25 | $6.5B | — | ||
| Q4 24 | $4.5B | — | ||
| Q3 24 | $7.0B | — | ||
| Q2 24 | $5.3B | — | ||
| Q1 24 | $4.3B | — |
総負債ALLMBI
| Q4 25 | $7.5B | — | ||
| Q3 25 | $8.1B | — | ||
| Q2 25 | $8.1B | — | ||
| Q1 25 | $8.1B | — | ||
| Q4 24 | $8.1B | — | ||
| Q3 24 | $8.1B | — | ||
| Q2 24 | $8.1B | — | ||
| Q1 24 | $7.9B | — |
株主資本ALLMBI
| Q4 25 | $30.6B | $-2.2B | ||
| Q3 25 | $27.5B | $-2.2B | ||
| Q2 25 | $24.0B | $-2.2B | ||
| Q1 25 | $22.1B | $-2.1B | ||
| Q4 24 | $21.4B | $-2.1B | ||
| Q3 24 | $20.9B | $-2.0B | ||
| Q2 24 | $18.6B | $-2.0B | ||
| Q1 24 | $18.6B | $-1.7B |
総資産ALLMBI
| Q4 25 | $119.8B | $2.0B | ||
| Q3 25 | $120.4B | $2.1B | ||
| Q2 25 | $115.9B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $115.2B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $111.6B | $2.2B | ||
| Q3 24 | $113.7B | $2.2B | ||
| Q2 24 | $108.4B | $2.3B | ||
| Q1 24 | $105.2B | $2.5B |
負債/資本比率ALLMBI
| Q4 25 | 0.24× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.34× | — | ||
| Q1 25 | 0.37× | — | ||
| Q4 24 | 0.38× | — | ||
| Q3 24 | 0.39× | — | ||
| Q2 24 | 0.43× | — | ||
| Q1 24 | 0.43× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.0B | $-10.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $2.9B | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 16.7% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.5% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.78× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $9.9B | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローALLMBI
| Q4 25 | $3.0B | $-10.0M | ||
| Q3 25 | $3.3B | $90.0M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $1.0M | ||
| Q1 25 | $2.0B | $-43.0M | ||
| Q4 24 | $1.7B | $3.0M | ||
| Q3 24 | $3.2B | $-139.0M | ||
| Q2 24 | $2.4B | $-10.0M | ||
| Q1 24 | $1.7B | $-30.0M |
フリーキャッシュフローALLMBI
| Q4 25 | $2.9B | — | ||
| Q3 25 | $3.2B | — | ||
| Q2 25 | $1.9B | — | ||
| Q1 25 | $1.9B | — | ||
| Q4 24 | $1.7B | — | ||
| Q3 24 | $3.1B | — | ||
| Q2 24 | $2.3B | — | ||
| Q1 24 | $1.6B | — |
FCFマージンALLMBI
| Q4 25 | 16.7% | — | ||
| Q3 25 | 18.8% | — | ||
| Q2 25 | 11.3% | — | ||
| Q1 25 | 11.4% | — | ||
| Q4 24 | 10.0% | — | ||
| Q3 24 | 18.9% | — | ||
| Q2 24 | 14.7% | — | ||
| Q1 24 | 10.6% | — |
設備投資強度ALLMBI
| Q4 25 | 0.5% | — | ||
| Q3 25 | 0.3% | — | ||
| Q2 25 | 0.0% | — | ||
| Q1 25 | 0.6% | — | ||
| Q4 24 | 0.3% | — | ||
| Q3 24 | 0.4% | — | ||
| Q2 24 | 0.4% | — | ||
| Q1 24 | 0.3% | — |
キャッシュ転換率ALLMBI
| Q4 25 | 0.78× | — | ||
| Q3 25 | 0.88× | — | ||
| Q2 25 | 0.89× | — | ||
| Q1 25 | 3.30× | — | ||
| Q4 24 | 0.88× | 0.00× | ||
| Q3 24 | 2.69× | — | ||
| Q2 24 | 7.13× | — | ||
| Q1 24 | 1.37× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALL
セグメントデータなし
MBI
| US Public Finance Insurance | $15.0M | 54% |
| Corporate Operations | $7.0M | 25% |
| International And Structured Finance Insurance | $5.0M | 18% |
| Other | $1.0M | 4% |
