vs
Ally Financial Inc.（ALLY）とINNOVATE Corp.（VATE）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
INNOVATE Corp.の直近四半期売上が大きい（$382.7M vs $301.0M、Ally Financial Inc.の約1.3倍）。Ally Financial Inc.の純利益率が高く（108.6% vs -1.9%、差は110.6%）。INNOVATE Corp.の前年同期比売上増加率が高い（61.7% vs -3.2%）。過去8四半期でAlly Financial Inc.の売上複合成長率が高い（11.1% vs 10.2%）
Ally Financial Inc.はアメリカ合衆国デラウェア州に設立登記され、ミシガン州デトロイトに本社を置く銀行持株会社です。自動車金融、ダイレクトバンクによるオンラインバンキング、企業向け融資、車両保険、住宅ローンのほか、分割販売やリース契約といった関連金融サービスを提供しています。
Innovate Corp.は1994年に創業されたアメリカの上場金融サービス企業です。長年の営業経験を積み、市場に向けて多様かつ専門的な金融関連サービスを提供している、米国本土の公的金融サービス機関です。
ALLY vs VATE — 直接比較
売上が大きい
VATE
1.3倍大きい
$301.0M
売上成長率が高い
VATE
+65.0%の差
-3.2%
純利益率が高い
ALLY
純利益率が110.6%高い
-1.9%
2年売上CAGRが高い
ALLY
2年複合成長率
10.2%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $301.0M | $382.7M |
| 純利益 | $327.0M | $-7.4M |
| 粗利率 | — | 15.4% |
| 営業利益率 | — | 3.7% |
| 純利益率 | 108.6% | -1.9% |
| 売上前年比 | -3.2% | 61.7% |
| 純利益前年比 | 333.6% | 55.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.97 | $-0.57 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ALLYVATE
| Q4 25 | $301.0M | $382.7M | ||
| Q3 25 | $308.0M | $347.1M | ||
| Q2 25 | $312.0M | $242.0M | ||
| Q1 25 | $323.0M | $274.2M | ||
| Q4 24 | $311.0M | $236.6M | ||
| Q3 24 | $319.0M | $242.2M | ||
| Q2 24 | $324.0M | $313.1M | ||
| Q1 24 | $244.0M | $315.2M |
純利益ALLYVATE
| Q4 25 | $327.0M | $-7.4M | ||
| Q3 25 | $398.0M | $-8.9M | ||
| Q2 25 | $352.0M | $-19.8M | ||
| Q1 25 | $-225.0M | $-24.5M | ||
| Q4 24 | $-140.0M | $-16.6M | ||
| Q3 24 | $357.0M | $-15.0M | ||
| Q2 24 | $294.0M | $14.4M | ||
| Q1 24 | $157.0M | $-17.4M |
粗利率ALLYVATE
| Q4 25 | — | 15.4% | ||
| Q3 25 | — | 14.3% | ||
| Q2 25 | — | 18.8% | ||
| Q1 25 | — | 16.6% | ||
| Q4 24 | — | 19.6% | ||
| Q3 24 | — | 19.9% | ||
| Q2 24 | — | 21.0% | ||
| Q1 24 | — | 15.4% |
営業利益率ALLYVATE
| Q4 25 | — | 3.7% | ||
| Q3 25 | — | 1.8% | ||
| Q2 25 | — | 2.0% | ||
| Q1 25 | -87.9% | 1.2% | ||
| Q4 24 | 56.3% | 1.1% | ||
| Q3 24 | 73.0% | 2.4% | ||
| Q2 24 | 79.3% | 9.2% | ||
| Q1 24 | 70.1% | 0.9% |
純利益率ALLYVATE
| Q4 25 | 108.6% | -1.9% | ||
| Q3 25 | 129.2% | -2.6% | ||
| Q2 25 | 112.8% | -8.2% | ||
| Q1 25 | -69.7% | -8.9% | ||
| Q4 24 | -45.0% | -7.0% | ||
| Q3 24 | 111.9% | -6.2% | ||
| Q2 24 | 90.7% | 4.6% | ||
| Q1 24 | 64.3% | -5.5% |
EPS（希薄化後）ALLYVATE
| Q4 25 | $0.97 | $-0.57 | ||
| Q3 25 | $1.18 | $-0.71 | ||
| Q2 25 | $1.04 | $-1.67 | ||
| Q1 25 | $-0.82 | $-1.89 | ||
| Q4 24 | $-0.54 | $-0.72 | ||
| Q3 24 | $1.06 | $-1.18 | ||
| Q2 24 | $0.86 | $1.03 | ||
| Q1 24 | $0.42 | $-2.21 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $10.0B | $112.1M |
| 総負債低いほど良い | $17.1B | $80.3M |
| 株主資本純資産 | $15.5B | $-240.1M |
| 総資産 | $196.0B | $950.1M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 1.10× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ALLYVATE
| Q4 25 | $10.0B | $112.1M | ||
| Q3 25 | $10.2B | $35.5M | ||
| Q2 25 | $10.6B | $33.4M | ||
| Q1 25 | $10.4B | $33.3M | ||
| Q4 24 | $10.3B | $48.8M | ||
| Q3 24 | $8.6B | $51.0M | ||
| Q2 24 | $7.4B | $80.2M | ||
| Q1 24 | $8.2B | $38.4M |
総負債ALLYVATE
| Q4 25 | $17.1B | $80.3M | ||
| Q3 25 | $16.7B | $97.3M | ||
| Q2 25 | $15.9B | $160.1M | ||
| Q1 25 | $16.5B | $139.9M | ||
| Q4 24 | $17.5B | $500.6M | ||
| Q3 24 | $16.8B | $502.4M | ||
| Q2 24 | $16.0B | $638.3M | ||
| Q1 24 | $17.0B | $641.5M |
株主資本ALLYVATE
| Q4 25 | $15.5B | $-240.1M | ||
| Q3 25 | $15.1B | $-233.3M | ||
| Q2 25 | $14.5B | $-224.8M | ||
| Q1 25 | $14.2B | $-204.2M | ||
| Q4 24 | $13.9B | $-180.4M | ||
| Q3 24 | $14.7B | $-163.1M | ||
| Q2 24 | $13.9B | $-149.0M | ||
| Q1 24 | $13.7B | $-184.4M |
総資産ALLYVATE
| Q4 25 | $196.0B | $950.1M | ||
| Q3 25 | $191.7B | $913.2M | ||
| Q2 25 | $189.5B | $890.9M | ||
| Q1 25 | $193.3B | $868.0M | ||
| Q4 24 | $191.8B | $891.1M | ||
| Q3 24 | $193.0B | $897.2M | ||
| Q2 24 | $192.5B | $898.9M | ||
| Q1 24 | $192.9B | $943.5M |
負債/資本比率ALLYVATE
| Q4 25 | 1.10× | — | ||
| Q3 25 | 1.11× | — | ||
| Q2 25 | 1.09× | — | ||
| Q1 25 | 1.16× | — | ||
| Q4 24 | 1.26× | — | ||
| Q3 24 | 1.14× | — | ||
| Q2 24 | 1.15× | — | ||
| Q1 24 | 1.25× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $640.0M | $101.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.96× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローALLYVATE
| Q4 25 | $640.0M | $101.1M | ||
| Q3 25 | $1.2B | $19.2M | ||
| Q2 25 | $947.0M | $40.4M | ||
| Q1 25 | $940.0M | $-14.1M | ||
| Q4 24 | $620.0M | $41.4M | ||
| Q3 24 | $992.0M | $-28.4M | ||
| Q2 24 | $1.6B | $21.5M | ||
| Q1 24 | $1.3B | $-25.4M |
フリーキャッシュフローALLYVATE
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | $19.0M | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | $-18.8M | ||
| Q4 24 | — | $34.2M | ||
| Q3 24 | — | $-31.5M | ||
| Q2 24 | — | $18.4M | ||
| Q1 24 | — | $-31.0M |
FCFマージンALLYVATE
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 5.5% | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | -6.9% | ||
| Q4 24 | — | 14.5% | ||
| Q3 24 | — | -13.0% | ||
| Q2 24 | — | 5.9% | ||
| Q1 24 | — | -9.8% |
設備投資強度ALLYVATE
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 0.1% | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | 1.7% | ||
| Q4 24 | — | 3.0% | ||
| Q3 24 | — | 1.3% | ||
| Q2 24 | — | 1.0% | ||
| Q1 24 | — | 1.8% |
キャッシュ転換率ALLYVATE
| Q4 25 | 1.96× | — | ||
| Q3 25 | 3.02× | — | ||
| Q2 25 | 2.69× | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 2.78× | — | ||
| Q2 24 | 5.36× | 1.49× | ||
| Q1 24 | 8.54× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALLY
| Noninsurance Contracts | $242.0M | 80% |
| Brokerage Commissionsand Other | $21.0M | 7% |
| Commercial Portfolio Segment | $19.0M | 6% |
| Other | $13.0M | 4% |
| Banking Fees And Interchange Income | $5.0M | 2% |
| Brokered Agent Commissions | $1.0M | 0% |
VATE
| Commercial Revenue | $126.1M | 33% |
| Industrial Revenue | $87.5M | 23% |
| Transportation Revenue | $58.4M | 15% |
| Healthcare Revenue | $48.4M | 13% |
| Government Revenue | $44.3M | 12% |
| Energy Revenue | $8.0M | 2% |
| Broadcast Station Revenue | $5.7M | 1% |
| Systems And Consumables Revenue | $3.1M | 1% |
| Leisure Revenue | $200.0K | 0% |
