vs
ALERUS FINANCIAL CORP（ALRS）とマスターカード（MA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マスターカードの直近四半期売上が大きい（$8.8B vs $45.2M、ALERUS FINANCIAL CORPの約194.9倍）。マスターカードの純利益率が高く（46.1% vs -73.2%、差は119.3%）。ALERUS FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（18.0% vs 17.6%）。マスターカードの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$4.9B vs $15.3M）。過去8四半期でALERUS FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（42.6% vs 17.8%）
アレルス・フィナンシャル・コーポレーションは、ブランド名をAlerusとして展開する連鎖金融機関で、本社はノースダコタ州グランドフォークスにあります。拠点はノースダコタ州、ミネソタ州、ウィスコンシン州、アリゾナ州に分布し、銀行業務、住宅ローン、資産管理、退職関連サービスを提供しています。
マスターカードはアメリカ合衆国ニューヨーク州パーチェスに本社を置く多国籍決済カードサービス企業です。加盟店の銀行とマスターカードブランドの各種カード利用者の発行銀行の間の決済処理を主軸に、世界中にサービスを展開しており、2006年に上場しました。
ALRS vs MA — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.2M | $8.8B |
| 純利益 | $-33.1M | $4.1B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -96.0% | 55.8% |
| 純利益率 | -73.2% | 46.1% |
| 売上前年比 | 18.0% | 17.6% |
| 純利益前年比 | -49232.8% | 21.5% |
| EPS（希薄化後） | $-1.27 | $4.52 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $45.2M | $8.8B | ||
| Q3 25 | $43.1M | $8.6B | ||
| Q2 25 | $43.0M | $8.1B | ||
| Q1 25 | $41.2M | $7.3B | ||
| Q4 24 | $38.3M | $7.5B | ||
| Q3 24 | $22.5M | $7.4B | ||
| Q2 24 | $24.0M | $7.0B | ||
| Q1 24 | $22.2M | $6.3B |
| Q4 25 | $-33.1M | $4.1B | ||
| Q3 25 | $16.9M | $3.9B | ||
| Q2 25 | $20.3M | $3.7B | ||
| Q1 25 | $13.3M | $3.3B | ||
| Q4 24 | $-67.0K | $3.3B | ||
| Q3 24 | $5.2M | $3.3B | ||
| Q2 24 | $6.2M | $3.3B | ||
| Q1 24 | $6.4M | $3.0B |
| Q4 25 | -96.0% | 55.8% | ||
| Q3 25 | 51.1% | 58.8% | ||
| Q2 25 | 61.2% | 58.7% | ||
| Q1 25 | 42.7% | 57.2% | ||
| Q4 24 | -0.8% | 52.6% | ||
| Q3 24 | 30.2% | 54.3% | ||
| Q2 24 | 33.9% | 58.0% | ||
| Q1 24 | 38.4% | 56.8% |
| Q4 25 | -73.2% | 46.1% | ||
| Q3 25 | 39.2% | 45.7% | ||
| Q2 25 | 47.1% | 45.5% | ||
| Q1 25 | 32.4% | 45.2% | ||
| Q4 24 | -0.2% | 44.6% | ||
| Q3 24 | 23.1% | 44.3% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 46.8% | ||
| Q1 24 | 28.9% | 47.4% |
| Q4 25 | $-1.27 | $4.52 | ||
| Q3 25 | $0.65 | $4.34 | ||
| Q2 25 | $0.78 | $4.07 | ||
| Q1 25 | $0.52 | $3.59 | ||
| Q4 24 | $-0.06 | $3.64 | ||
| Q3 24 | $0.26 | $3.53 | ||
| Q2 24 | $0.31 | $3.50 | ||
| Q1 24 | $0.32 | $3.22 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $67.2M | $10.6B |
| 総負債低いほど良い | $59.2M | — |
| 株主資本純資産 | $564.9M | $7.7B |
| 総資産 | $5.2B | $54.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.10× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $67.2M | $10.6B | ||
| Q3 25 | $92.0M | $10.3B | ||
| Q2 25 | $80.9M | $9.0B | ||
| Q1 25 | $83.0M | $7.6B | ||
| Q4 24 | $61.2M | $8.4B | ||
| Q3 24 | $66.0M | $11.1B | ||
| Q2 24 | $438.1M | $7.0B | ||
| Q1 24 | $545.8M | $7.3B |
| Q4 25 | $59.2M | — | ||
| Q3 25 | $59.2M | — | ||
| Q2 25 | $59.1M | — | ||
| Q1 25 | $59.1M | — | ||
| Q4 24 | $59.1M | — | ||
| Q3 24 | $59.0M | — | ||
| Q2 24 | $59.0M | — | ||
| Q1 24 | $59.0M | — |
| Q4 25 | $564.9M | $7.7B | ||
| Q3 25 | $550.7M | $7.9B | ||
| Q2 25 | $533.2M | $7.9B | ||
| Q1 25 | $514.2M | $6.7B | ||
| Q4 24 | $495.4M | $6.5B | ||
| Q3 24 | $386.5M | $7.4B | ||
| Q2 24 | $373.2M | $7.4B | ||
| Q1 24 | $371.6M | $7.2B |
| Q4 25 | $5.2B | $54.2B | ||
| Q3 25 | $5.3B | $53.3B | ||
| Q2 25 | $5.3B | $51.4B | ||
| Q1 25 | $5.3B | $48.5B | ||
| Q4 24 | $5.3B | $48.1B | ||
| Q3 24 | $4.4B | $47.2B | ||
| Q2 24 | $4.4B | $42.3B | ||
| Q1 24 | $4.3B | $42.6B |
| Q4 25 | 0.10× | — | ||
| Q3 25 | 0.11× | — | ||
| Q2 25 | 0.11× | — | ||
| Q1 25 | 0.11× | — | ||
| Q4 24 | 0.12× | — | ||
| Q3 24 | 0.15× | — | ||
| Q2 24 | 0.16× | — | ||
| Q1 24 | 0.16× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $16.3M | $5.0B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $15.3M | $4.9B |
| FCFマージンFCF / 売上 | 33.9% | 55.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.3% | 1.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.23× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $58.8M | $17.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $16.3M | $5.0B | ||
| Q3 25 | $32.8M | $5.7B | ||
| Q2 25 | $10.7M | $4.6B | ||
| Q1 25 | $7.7M | $2.4B | ||
| Q4 24 | $2.3M | $4.8B | ||
| Q3 24 | $20.2M | $5.1B | ||
| Q2 24 | $-12.5M | $3.1B | ||
| Q1 24 | $11.7M | $1.7B |
| Q4 25 | $15.3M | $4.9B | ||
| Q3 25 | $30.3M | $5.5B | ||
| Q2 25 | $7.6M | $4.6B | ||
| Q1 25 | $5.7M | $2.2B | ||
| Q4 24 | $-2.7M | $4.7B | ||
| Q3 24 | $17.4M | $5.0B | ||
| Q2 24 | $-16.1M | $3.0B | ||
| Q1 24 | $10.8M | $1.5B |
| Q4 25 | 33.9% | 55.5% | ||
| Q3 25 | 70.3% | 63.8% | ||
| Q2 25 | 17.6% | 56.1% | ||
| Q1 25 | 13.8% | 30.6% | ||
| Q4 24 | -7.1% | 63.3% | ||
| Q3 24 | 77.3% | 68.2% | ||
| Q2 24 | -67.3% | 43.4% | ||
| Q1 24 | 48.7% | 23.9% |
| Q4 25 | 2.3% | 1.3% | ||
| Q3 25 | 5.7% | 2.1% | ||
| Q2 25 | 7.3% | 0.5% | ||
| Q1 25 | 5.0% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 13.2% | 1.3% | ||
| Q3 24 | 12.3% | 1.5% | ||
| Q2 24 | 15.4% | 1.7% | ||
| Q1 24 | 4.0% | 2.5% |
| Q4 25 | — | 1.23× | ||
| Q3 25 | 1.94× | 1.44× | ||
| Q2 25 | 0.53× | 1.24× | ||
| Q1 25 | 0.58× | 0.73× | ||
| Q4 24 | — | 1.45× | ||
| Q3 24 | 3.88× | 1.57× | ||
| Q2 24 | -2.01× | 0.96× | ||
| Q1 24 | 1.82× | 0.56× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALRS
| Other | $17.3M | 38% |
| Retirement And Benefit Services | $17.3M | 38% |
| Wealth Management | $7.4M | 16% |
| Mortgage Banking | $3.2M | 7% |
MA
| Payment Network | $4.9B | 56% |
| Value Added Services And Solutions | $3.9B | 44% |
