vs
ALERUS FINANCIAL CORP（ALRS）とステート・ストリート（STT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ステート・ストリートの直近四半期売上が大きい（$3.7B vs $45.2M、ALERUS FINANCIAL CORPの約81.2倍）。ステート・ストリートの純利益率が高く（20.4% vs -73.2%、差は93.5%）。ALERUS FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（18.0% vs 7.5%）。ステート・ストリートの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$9.8B vs $15.3M）。過去8四半期でALERUS FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（42.6% vs 8.1%）
アレルス・フィナンシャル・コーポレーションは、ブランド名をAlerusとして展開する連鎖金融機関で、本社はノースダコタ州グランドフォークスにあります。拠点はノースダコタ州、ミネソタ州、ウィスコンシン州、アリゾナ州に分布し、銀行業務、住宅ローン、資産管理、退職関連サービスを提供しています。
ステート・ストリートは米国ボストンに本社を置く多国籍金融サービス・銀行持株会社で、起源は1792年設立のユニオン銀行であり、米国で2番目に長く営業を続ける銀行です。2025年第3四半期現在、運用資産約5.4兆米ドル、預かり・管理資産51.7兆米ドルを誇る世界有数の資産運用・保管機関です。
ALRS vs STT — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.2M | $3.7B |
| 純利益 | $-33.1M | $747.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -96.0% | 25.0% |
| 純利益率 | -73.2% | 20.4% |
| 売上前年比 | 18.0% | 7.5% |
| 純利益前年比 | -49232.8% | -4.6% |
| EPS（希薄化後） | $-1.27 | $2.41 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $45.2M | $3.7B | ||
| Q3 25 | $43.1M | $3.5B | ||
| Q2 25 | $43.0M | $3.4B | ||
| Q1 25 | $41.2M | $3.3B | ||
| Q4 24 | $38.3M | $3.4B | ||
| Q3 24 | $22.5M | $3.3B | ||
| Q2 24 | $24.0M | $3.2B | ||
| Q1 24 | $22.2M | $3.1B |
| Q4 25 | $-33.1M | $747.0M | ||
| Q3 25 | $16.9M | $861.0M | ||
| Q2 25 | $20.3M | $693.0M | ||
| Q1 25 | $13.3M | $644.0M | ||
| Q4 24 | $-67.0K | $783.0M | ||
| Q3 24 | $5.2M | $730.0M | ||
| Q2 24 | $6.2M | $711.0M | ||
| Q1 24 | $6.4M | $463.0M |
| Q4 25 | -96.0% | 25.0% | ||
| Q3 25 | 51.1% | 31.1% | ||
| Q2 25 | 61.2% | 25.8% | ||
| Q1 25 | 42.7% | 25.0% | ||
| Q4 24 | -0.8% | 28.1% | ||
| Q3 24 | 30.2% | 28.4% | ||
| Q2 24 | 33.9% | 28.6% | ||
| Q1 24 | 38.4% | 19.1% |
| Q4 25 | -73.2% | 20.4% | ||
| Q3 25 | 39.2% | 24.3% | ||
| Q2 25 | 47.1% | 20.1% | ||
| Q1 25 | 32.4% | 19.6% | ||
| Q4 24 | -0.2% | 22.9% | ||
| Q3 24 | 23.1% | 22.4% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 22.3% | ||
| Q1 24 | 28.9% | 14.8% |
| Q4 25 | $-1.27 | $2.41 | ||
| Q3 25 | $0.65 | $2.78 | ||
| Q2 25 | $0.78 | $2.17 | ||
| Q1 25 | $0.52 | $2.04 | ||
| Q4 24 | $-0.06 | $2.43 | ||
| Q3 24 | $0.26 | $2.26 | ||
| Q2 24 | $0.31 | $2.15 | ||
| Q1 24 | $0.32 | $1.37 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $67.2M | — |
| 総負債低いほど良い | $59.2M | — |
| 株主資本純資産 | $564.9M | $27.8B |
| 総資産 | $5.2B | $366.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.10× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $67.2M | — | ||
| Q3 25 | $92.0M | — | ||
| Q2 25 | $80.9M | — | ||
| Q1 25 | $83.0M | — | ||
| Q4 24 | $61.2M | — | ||
| Q3 24 | $66.0M | — | ||
| Q2 24 | $438.1M | — | ||
| Q1 24 | $545.8M | — |
| Q4 25 | $59.2M | — | ||
| Q3 25 | $59.2M | — | ||
| Q2 25 | $59.1M | — | ||
| Q1 25 | $59.1M | — | ||
| Q4 24 | $59.1M | — | ||
| Q3 24 | $59.0M | — | ||
| Q2 24 | $59.0M | — | ||
| Q1 24 | $59.0M | — |
| Q4 25 | $564.9M | $27.8B | ||
| Q3 25 | $550.7M | $27.6B | ||
| Q2 25 | $533.2M | $27.3B | ||
| Q1 25 | $514.2M | $26.7B | ||
| Q4 24 | $495.4M | $25.3B | ||
| Q3 24 | $386.5M | $25.8B | ||
| Q2 24 | $373.2M | $24.8B | ||
| Q1 24 | $371.6M | $24.4B |
| Q4 25 | $5.2B | $366.0B | ||
| Q3 25 | $5.3B | $371.1B | ||
| Q2 25 | $5.3B | $376.7B | ||
| Q1 25 | $5.3B | $372.7B | ||
| Q4 24 | $5.3B | $353.2B | ||
| Q3 24 | $4.4B | $338.5B | ||
| Q2 24 | $4.4B | $325.6B | ||
| Q1 24 | $4.3B | $338.0B |
| Q4 25 | 0.10× | — | ||
| Q3 25 | 0.11× | — | ||
| Q2 25 | 0.11× | — | ||
| Q1 25 | 0.11× | — | ||
| Q4 24 | 0.12× | — | ||
| Q3 24 | 0.15× | — | ||
| Q2 24 | 0.16× | — | ||
| Q1 24 | 0.16× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $16.3M | $10.0B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $15.3M | $9.8B |
| FCFマージンFCF / 売上 | 33.9% | 266.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.3% | 7.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 13.44× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $58.8M | $10.8B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $16.3M | $10.0B | ||
| Q3 25 | $32.8M | $7.9B | ||
| Q2 25 | $10.7M | $-8.4B | ||
| Q1 25 | $7.7M | $2.4B | ||
| Q4 24 | $2.3M | $-7.4B | ||
| Q3 24 | $20.2M | $2.7B | ||
| Q2 24 | $-12.5M | $-7.6B | ||
| Q1 24 | $11.7M | $-844.0M |
| Q4 25 | $15.3M | $9.8B | ||
| Q3 25 | $30.3M | $7.7B | ||
| Q2 25 | $7.6M | $-8.8B | ||
| Q1 25 | $5.7M | $2.2B | ||
| Q4 24 | $-2.7M | $-7.7B | ||
| Q3 24 | $17.4M | $2.5B | ||
| Q2 24 | $-16.1M | $-7.9B | ||
| Q1 24 | $10.8M | $-1.1B |
| Q4 25 | 33.9% | 266.6% | ||
| Q3 25 | 70.3% | 216.0% | ||
| Q2 25 | 17.6% | -254.1% | ||
| Q1 25 | 13.8% | 66.1% | ||
| Q4 24 | -7.1% | -225.1% | ||
| Q3 24 | 77.3% | 75.9% | ||
| Q2 24 | -67.3% | -246.2% | ||
| Q1 24 | 48.7% | -34.2% |
| Q4 25 | 2.3% | 7.3% | ||
| Q3 25 | 5.7% | 6.9% | ||
| Q2 25 | 7.3% | 9.3% | ||
| Q1 25 | 5.0% | 6.9% | ||
| Q4 24 | 13.2% | 7.3% | ||
| Q3 24 | 12.3% | 7.2% | ||
| Q2 24 | 15.4% | 6.7% | ||
| Q1 24 | 4.0% | 7.3% |
| Q4 25 | — | 13.44× | ||
| Q3 25 | 1.94× | 9.18× | ||
| Q2 25 | 0.53× | -12.18× | ||
| Q1 25 | 0.58× | 3.72× | ||
| Q4 24 | — | -9.49× | ||
| Q3 24 | 3.88× | 3.71× | ||
| Q2 24 | -2.01× | -10.75× | ||
| Q1 24 | 1.82× | -1.82× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALRS
| Other | $17.3M | 38% |
| Retirement And Benefit Services | $17.3M | 38% |
| Wealth Management | $7.4M | 16% |
| Mortgage Banking | $3.2M | 7% |
STT
| Other | $2.1B | 56% |
| Investment Management | $729.0M | 20% |
| Management Services | $662.0M | 18% |
| Foreign Exchange Trading Services | $102.0M | 3% |
| Other Fee Revenue | $56.0M | 2% |
| Securities Financing Services | $54.0M | 1% |
