vs
ALERUS FINANCIAL CORP（ALRS）とStran & Company, Inc.（SWAG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ALERUS FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$45.2M vs $28.9M、Stran & Company, Inc.の約1.6倍）。Stran & Company, Inc.の純利益率が高く（0.8% vs -73.2%、差は74.0%）。ALERUS FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（18.0% vs 7.2%）。ALERUS FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$58.8M vs $38.0K）。過去8四半期でStran & Company, Inc.の売上複合成長率が高い（24.0% vs -2.5%）
アレルス・フィナンシャル・コーポレーションは、ブランド名をAlerusとして展開する連鎖金融機関で、本社はノースダコタ州グランドフォークスにあります。拠点はノースダコタ州、ミネソタ州、ウィスコンシン州、アリゾナ州に分布し、銀行業務、住宅ローン、資産管理、退職関連サービスを提供しています。
Stran & Company, Inc.はブランド付きプロモーション製品、カスタムグッズ、統合マーケティングソリューションを提供する企業です。小売、医療、テクノロジー、教育など多様な業界の法人顧客に対応し、ブランド認知向上、顧客エンゲージメント強化、従業員インセンティブ施策を支援しています。
ALRS vs SWAG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.2M | $28.9M |
| 純利益 | $-33.1M | $243.0K |
| 粗利率 | — | 30.4% |
| 営業利益率 | -96.0% | -0.1% |
| 純利益率 | -73.2% | 0.8% |
| 売上前年比 | 18.0% | 7.2% |
| 純利益前年比 | -49232.8% | 141.5% |
| EPS（希薄化後） | $-1.27 | $0.02 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $45.2M | $28.9M | ||
| Q3 25 | $72.6M | $26.0M | ||
| Q2 25 | $74.8M | $32.6M | ||
| Q1 25 | $68.8M | $28.7M | ||
| Q4 24 | $72.2M | $27.0M | ||
| Q3 24 | $50.9M | $20.1M | ||
| Q2 24 | $51.4M | $16.7M | ||
| Q1 24 | $47.5M | $18.8M |
| Q4 25 | $-33.1M | $243.0K | ||
| Q3 25 | $16.9M | $-1.2M | ||
| Q2 25 | $20.3M | $643.0K | ||
| Q1 25 | $13.3M | $-393.0K | ||
| Q4 24 | $-67.0K | $-586.0K | ||
| Q3 24 | $5.2M | $-2.0M | ||
| Q2 24 | $6.2M | $-1.0M | ||
| Q1 24 | $6.4M | $-491.0K |
| Q4 25 | — | 30.4% | ||
| Q3 25 | — | 27.2% | ||
| Q2 25 | — | 30.3% | ||
| Q1 25 | — | 29.6% | ||
| Q4 24 | — | 32.5% | ||
| Q3 24 | — | 29.5% | ||
| Q2 24 | — | 32.8% | ||
| Q1 24 | — | 29.8% |
| Q4 25 | -96.0% | -0.1% | ||
| Q3 25 | 30.4% | -6.9% | ||
| Q2 25 | 35.2% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 25.5% | -1.9% | ||
| Q4 24 | -0.8% | -3.5% | ||
| Q3 24 | 13.4% | -10.8% | ||
| Q2 24 | 15.8% | -6.6% | ||
| Q1 24 | 17.9% | -3.5% |
| Q4 25 | -73.2% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 23.3% | -4.8% | ||
| Q2 25 | 27.1% | 2.0% | ||
| Q1 25 | 19.4% | -1.4% | ||
| Q4 24 | -0.2% | -2.2% | ||
| Q3 24 | 10.2% | -10.1% | ||
| Q2 24 | 12.1% | -6.1% | ||
| Q1 24 | 13.5% | -2.6% |
| Q4 25 | $-1.27 | $0.02 | ||
| Q3 25 | $0.65 | $-0.07 | ||
| Q2 25 | $0.78 | $0.03 | ||
| Q1 25 | $0.52 | $-0.02 | ||
| Q4 24 | $-0.06 | $-0.02 | ||
| Q3 24 | $0.26 | $-0.11 | ||
| Q2 24 | $0.31 | $-0.06 | ||
| Q1 24 | $0.32 | $-0.03 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $67.2M | $11.6M |
| 総負債低いほど良い | $59.2M | — |
| 株主資本純資産 | $564.9M | $30.5M |
| 総資産 | $5.2B | $49.3M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.10× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $67.2M | $11.6M | ||
| Q3 25 | $92.0M | $11.8M | ||
| Q2 25 | $80.9M | $18.1M | ||
| Q1 25 | $83.0M | $12.2M | ||
| Q4 24 | $61.2M | $18.2M | ||
| Q3 24 | $66.0M | $6.9M | ||
| Q2 24 | $438.1M | $9.6M | ||
| Q1 24 | $545.8M | $10.7M |
| Q4 25 | $59.2M | — | ||
| Q3 25 | $59.2M | — | ||
| Q2 25 | $59.1M | — | ||
| Q1 25 | $59.1M | — | ||
| Q4 24 | $59.1M | — | ||
| Q3 24 | $59.0M | — | ||
| Q2 24 | $59.0M | — | ||
| Q1 24 | $59.0M | — |
| Q4 25 | $564.9M | $30.5M | ||
| Q3 25 | $550.7M | $30.2M | ||
| Q2 25 | $533.2M | $31.8M | ||
| Q1 25 | $514.2M | $31.3M | ||
| Q4 24 | $495.4M | $31.6M | ||
| Q3 24 | $386.5M | $32.3M | ||
| Q2 24 | $373.2M | $34.3M | ||
| Q1 24 | $371.6M | $35.2M |
| Q4 25 | $5.2B | $49.3M | ||
| Q3 25 | $5.3B | $50.3M | ||
| Q2 25 | $5.3B | $61.2M | ||
| Q1 25 | $5.3B | $52.2M | ||
| Q4 24 | $5.3B | $55.1M | ||
| Q3 24 | $4.4B | $48.8M | ||
| Q2 24 | $4.4B | $46.6M | ||
| Q1 24 | $4.3B | $47.9M |
| Q4 25 | 0.10× | — | ||
| Q3 25 | 0.11× | — | ||
| Q2 25 | 0.11× | — | ||
| Q1 25 | 0.11× | — | ||
| Q4 24 | 0.12× | — | ||
| Q3 24 | 0.15× | — | ||
| Q2 24 | 0.16× | — | ||
| Q1 24 | 0.16× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $67.5M | $161.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $58.8M | $38.0K |
| FCFマージンFCF / 売上 | 130.2% | 0.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 19.3% | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 0.66× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $102.4M | $-5.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $67.5M | $161.0K | ||
| Q3 25 | $32.8M | $-5.4M | ||
| Q2 25 | $10.7M | $6.4M | ||
| Q1 25 | $7.7M | $-5.9M | ||
| Q4 24 | $21.7M | $1.3M | ||
| Q3 24 | $20.2M | $-2.7M | ||
| Q2 24 | $-12.5M | $2.1M | ||
| Q1 24 | $11.7M | $2.1M |
| Q4 25 | $58.8M | $38.0K | ||
| Q3 25 | $30.3M | $-5.9M | ||
| Q2 25 | $7.6M | $6.3M | ||
| Q1 25 | $5.7M | $-6.0M | ||
| Q4 24 | $9.4M | $1.2M | ||
| Q3 24 | $17.4M | $-2.9M | ||
| Q2 24 | $-16.1M | $1.9M | ||
| Q1 24 | $10.8M | $1.9M |
| Q4 25 | 130.2% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 41.8% | -22.6% | ||
| Q2 25 | 10.1% | 19.5% | ||
| Q1 25 | 8.2% | -21.0% | ||
| Q4 24 | 13.0% | 4.6% | ||
| Q3 24 | 34.2% | -14.3% | ||
| Q2 24 | -31.4% | 11.6% | ||
| Q1 24 | 22.8% | 9.9% |
| Q4 25 | 19.3% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 3.4% | 1.9% | ||
| Q2 25 | 4.2% | 0.2% | ||
| Q1 25 | 3.0% | 0.4% | ||
| Q4 24 | 17.1% | 0.3% | ||
| Q3 24 | 5.4% | 0.7% | ||
| Q2 24 | 7.2% | 1.1% | ||
| Q1 24 | 1.9% | 1.0% |
| Q4 25 | — | 0.66× | ||
| Q3 25 | 1.94× | — | ||
| Q2 25 | 0.53× | 9.99× | ||
| Q1 25 | 0.58× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 3.88× | — | ||
| Q2 24 | -2.01× | — | ||
| Q1 24 | 1.82× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALRS
| Other | $17.3M | 38% |
| Retirement And Benefit Services | $17.3M | 38% |
| Wealth Management | $7.4M | 16% |
| Mortgage Banking | $3.2M | 7% |
SWAG
| Promotional Products Dropshipping | $11.2M | 39% |
| Casino Continuity Program | $6.9M | 24% |
| Promotional Products Company Owned Inventory | $4.6M | 16% |
| Promotional Products Bulk Dropshipping | $3.8M | 13% |
| Promotional Products Thirdparty Distributor | $1.8M | 6% |
| Other | $610.0K | 2% |
