vs
Avidia Bancorp, Inc.（AVBC）とECB Bancorp, Inc.（ECBK）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Avidia Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$23.3M vs $9.2M、ECB Bancorp, Inc.の約2.5倍）。ECB Bancorp, Inc.の純利益率が高く（28.4% vs 22.9%、差は5.5%）。Avidia Bancorp, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$8.0M vs $3.9M）
Avidia Bankはアメリカの相互協同型コミュニティバンクで、本社をマサチューセッツ州ハドソンに置いています。2007年にハドソン貯蓄銀行とウェストバラ銀行が合併して設立され、地域コミュニティ向けに各種金融サービスを提供しています。
メリーランド州に本拠を置くECB Bancorp, Inc.は米国の銀行持株会社で、同州のローカル市場における個人顧客や中小企業を主な対象に、預金口座、消費者ローン、商業融資、資産運用などの各種銀行サービスを提供している。
AVBC vs ECBK — 直接比較
売上が大きい
AVBC
2.5倍大きい
$9.2M
純利益率が高い
ECBK
純利益率が5.5%高い
22.9%
フリーキャッシュフローが多い
AVBC
FCF $4.2M多い
$3.9M
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $23.3M | $9.2M |
| 純利益 | $5.3M | $2.6M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 33.3% | 38.1% |
| 純利益率 | 22.9% | 28.4% |
| 売上前年比 | — | 35.0% |
| 純利益前年比 | — | 79.5% |
| EPS（希薄化後） | — | $0.32 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AVBCECBK
| Q4 25 | $23.3M | $9.2M | ||
| Q3 25 | $23.4M | $8.5M | ||
| Q2 25 | $20.6M | $7.7M | ||
| Q1 25 | $19.2M | $6.6M | ||
| Q4 24 | — | $6.8M | ||
| Q3 24 | — | $6.3M | ||
| Q2 24 | — | $6.0M | ||
| Q1 24 | — | $5.9M |
純利益AVBCECBK
| Q4 25 | $5.3M | $2.6M | ||
| Q3 25 | $-907.0K | $2.4M | ||
| Q2 25 | $3.9M | $1.4M | ||
| Q1 25 | $-11.6M | $1.3M | ||
| Q4 24 | — | $1.4M | ||
| Q3 24 | — | $1.1M | ||
| Q2 24 | — | $791.0K | ||
| Q1 24 | — | $621.0K |
営業利益率AVBCECBK
| Q4 25 | 33.3% | 38.1% | ||
| Q3 25 | -8.3% | 38.5% | ||
| Q2 25 | 24.4% | 25.0% | ||
| Q1 25 | -85.9% | 25.9% | ||
| Q4 24 | — | 28.6% | ||
| Q3 24 | — | 24.4% | ||
| Q2 24 | — | 17.7% | ||
| Q1 24 | — | 14.1% |
純利益率AVBCECBK
| Q4 25 | 22.9% | 28.4% | ||
| Q3 25 | -3.9% | 28.8% | ||
| Q2 25 | 18.8% | 18.8% | ||
| Q1 25 | -60.3% | 19.5% | ||
| Q4 24 | — | 21.3% | ||
| Q3 24 | — | 18.0% | ||
| Q2 24 | — | 13.2% | ||
| Q1 24 | — | 10.5% |
EPS（希薄化後）AVBCECBK
| Q4 25 | — | $0.32 | ||
| Q3 25 | $-0.05 | $0.29 | ||
| Q2 25 | — | $0.17 | ||
| Q1 25 | — | $0.16 | ||
| Q4 24 | — | $0.18 | ||
| Q3 24 | — | $0.14 | ||
| Q2 24 | — | $0.09 | ||
| Q1 24 | — | $0.07 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $275.0M | $82.8M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $379.0M | $171.9M |
| 総資産 | $2.8B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AVBCECBK
| Q4 25 | $275.0M | $82.8M | ||
| Q3 25 | $208.3M | $201.9M | ||
| Q2 25 | $592.5M | $191.0M | ||
| Q1 25 | — | $143.7M | ||
| Q4 24 | — | $309.4M | ||
| Q3 24 | — | $114.8M | ||
| Q2 24 | — | $108.7M | ||
| Q1 24 | — | $109.8M |
株主資本AVBCECBK
| Q4 25 | $379.0M | $171.9M | ||
| Q3 25 | $372.0M | $169.3M | ||
| Q2 25 | $191.4M | $168.3M | ||
| Q1 25 | $186.1M | $168.6M | ||
| Q4 24 | — | $168.3M | ||
| Q3 24 | — | $166.0M | ||
| Q2 24 | — | $166.5M | ||
| Q1 24 | — | $165.8M |
総資産AVBCECBK
| Q4 25 | $2.8B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $2.8B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $3.0B | $1.5B | ||
| Q1 25 | $2.7B | $1.5B | ||
| Q4 24 | — | $1.4B | ||
| Q3 24 | — | $1.4B | ||
| Q2 24 | — | $1.3B | ||
| Q1 24 | — | $1.3B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $8.8M | $3.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $8.0M | $3.9M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 34.4% | 42.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.4% | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.65× | 1.51× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $24.1M | $9.0M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAVBCECBK
| Q4 25 | $8.8M | $3.9M | ||
| Q3 25 | $24.1M | $4.0M | ||
| Q2 25 | $-2.3M | $1.9M | ||
| Q1 25 | $-2.2M | $-631.0K | ||
| Q4 24 | — | $4.4M | ||
| Q3 24 | — | $861.0K | ||
| Q2 24 | — | $1.4M | ||
| Q1 24 | — | $-429.0K |
フリーキャッシュフローAVBCECBK
| Q4 25 | $8.0M | $3.9M | ||
| Q3 25 | $23.3M | $4.0M | ||
| Q2 25 | $-3.3M | $1.8M | ||
| Q1 25 | $-3.9M | $-649.0K | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | $1.3M | ||
| Q1 24 | — | $-449.0K |
FCFマージンAVBCECBK
| Q4 25 | 34.4% | 42.1% | ||
| Q3 25 | 99.2% | 46.8% | ||
| Q2 25 | -16.0% | 24.1% | ||
| Q1 25 | -20.2% | -9.8% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 22.4% | ||
| Q1 24 | — | -7.6% |
設備投資強度AVBCECBK
| Q4 25 | 3.4% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 3.7% | 0.8% | ||
| Q2 25 | 4.7% | 0.7% | ||
| Q1 25 | 8.6% | 0.3% | ||
| Q4 24 | — | 0.0% | ||
| Q3 24 | — | 0.0% | ||
| Q2 24 | — | 0.7% | ||
| Q1 24 | — | 0.3% |
キャッシュ転換率AVBCECBK
| Q4 25 | 1.65× | 1.51× | ||
| Q3 25 | — | 1.65× | ||
| Q2 25 | -0.60× | 1.32× | ||
| Q1 25 | — | -0.49× | ||
| Q4 24 | — | 3.05× | ||
| Q3 24 | — | 0.76× | ||
| Q2 24 | — | 1.75× | ||
| Q1 24 | — | -0.69× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
