vs
Avidia Bancorp, Inc.（AVBC）とHERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.4M vs $23.3M、Avidia Bancorp, Inc.の約2.5倍）。HERITAGE FINANCIAL CORPの純利益率が高く（38.1% vs 22.9%、差は15.2%）。HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$22.3M vs $8.0M）
Avidia Bankはアメリカの相互協同型コミュニティバンクで、本社をマサチューセッツ州ハドソンに置いています。2007年にハドソン貯蓄銀行とウェストバラ銀行が合併して設立され、地域コミュニティ向けに各種金融サービスを提供しています。
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
AVBC vs HFWA — 直接比較
売上が大きい
HFWA
2.5倍大きい
$23.3M
純利益率が高い
HFWA
純利益率が15.2%高い
22.9%
フリーキャッシュフローが多い
HFWA
FCF $14.3M多い
$8.0M
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $23.3M | $58.4M |
| 純利益 | $5.3M | $22.2M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 33.3% | 44.0% |
| 純利益率 | 22.9% | 38.1% |
| 売上前年比 | — | 8.6% |
| 純利益前年比 | — | 86.4% |
| EPS（希薄化後） | — | $0.65 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AVBCHFWA
| Q4 25 | $23.3M | $58.4M | ||
| Q3 25 | $23.4M | $57.4M | ||
| Q2 25 | $20.6M | $55.0M | ||
| Q1 25 | $19.2M | $53.7M | ||
| Q4 24 | — | $53.8M | ||
| Q3 24 | — | $53.0M | ||
| Q2 24 | — | $51.1M | ||
| Q1 24 | — | $51.5M |
純利益AVBCHFWA
| Q4 25 | $5.3M | $22.2M | ||
| Q3 25 | $-907.0K | $19.2M | ||
| Q2 25 | $3.9M | $12.2M | ||
| Q1 25 | $-11.6M | $13.9M | ||
| Q4 24 | — | $11.9M | ||
| Q3 24 | — | $11.4M | ||
| Q2 24 | — | $14.2M | ||
| Q1 24 | — | $5.7M |
営業利益率AVBCHFWA
| Q4 25 | 33.3% | 44.0% | ||
| Q3 25 | -8.3% | 38.9% | ||
| Q2 25 | 24.4% | 26.3% | ||
| Q1 25 | -85.9% | 30.1% | ||
| Q4 24 | — | 30.4% | ||
| Q3 24 | — | 24.7% | ||
| Q2 24 | — | 31.3% | ||
| Q1 24 | — | 13.3% |
純利益率AVBCHFWA
| Q4 25 | 22.9% | 38.1% | ||
| Q3 25 | -3.9% | 33.4% | ||
| Q2 25 | 18.8% | 22.2% | ||
| Q1 25 | -60.3% | 25.9% | ||
| Q4 24 | — | 22.2% | ||
| Q3 24 | — | 21.6% | ||
| Q2 24 | — | 27.7% | ||
| Q1 24 | — | 11.2% |
EPS（希薄化後）AVBCHFWA
| Q4 25 | — | $0.65 | ||
| Q3 25 | $-0.05 | $0.55 | ||
| Q2 25 | — | $0.36 | ||
| Q1 25 | — | $0.40 | ||
| Q4 24 | — | $0.34 | ||
| Q3 24 | — | $0.33 | ||
| Q2 24 | — | $0.41 | ||
| Q1 24 | — | $0.16 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $275.0M | $233.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $379.0M | $921.5M |
| 総資産 | $2.8B | $7.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AVBCHFWA
| Q4 25 | $275.0M | $233.1M | ||
| Q3 25 | $208.3M | $245.5M | ||
| Q2 25 | $592.5M | $254.1M | ||
| Q1 25 | — | $248.7M | ||
| Q4 24 | — | $117.1M | ||
| Q3 24 | — | $175.6M | ||
| Q2 24 | — | $113.8M | ||
| Q1 24 | — | $189.6M |
株主資本AVBCHFWA
| Q4 25 | $379.0M | $921.5M | ||
| Q3 25 | $372.0M | $904.1M | ||
| Q2 25 | $191.4M | $888.2M | ||
| Q1 25 | $186.1M | $881.5M | ||
| Q4 24 | — | $863.5M | ||
| Q3 24 | — | $874.5M | ||
| Q2 24 | — | $850.5M | ||
| Q1 24 | — | $847.6M |
総資産AVBCHFWA
| Q4 25 | $2.8B | $7.0B | ||
| Q3 25 | $2.8B | $7.0B | ||
| Q2 25 | $3.0B | $7.1B | ||
| Q1 25 | $2.7B | $7.1B | ||
| Q4 24 | — | $7.1B | ||
| Q3 24 | — | $7.2B | ||
| Q2 24 | — | $7.1B | ||
| Q1 24 | — | $7.1B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $8.8M | $28.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $8.0M | $22.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 34.4% | 38.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.4% | 9.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.65× | 1.26× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $24.1M | $85.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAVBCHFWA
| Q4 25 | $8.8M | $28.0M | ||
| Q3 25 | $24.1M | $25.1M | ||
| Q2 25 | $-2.3M | $22.5M | ||
| Q1 25 | $-2.2M | $19.3M | ||
| Q4 24 | — | $20.6M | ||
| Q3 24 | — | $24.2M | ||
| Q2 24 | — | $6.8M | ||
| Q1 24 | — | $12.9M |
フリーキャッシュフローAVBCHFWA
| Q4 25 | $8.0M | $22.3M | ||
| Q3 25 | $23.3M | $24.4M | ||
| Q2 25 | $-3.3M | $20.9M | ||
| Q1 25 | $-3.9M | $18.1M | ||
| Q4 24 | — | $19.8M | ||
| Q3 24 | — | $23.2M | ||
| Q2 24 | — | $6.0M | ||
| Q1 24 | — | $12.0M |
FCFマージンAVBCHFWA
| Q4 25 | 34.4% | 38.2% | ||
| Q3 25 | 99.2% | 42.5% | ||
| Q2 25 | -16.0% | 38.0% | ||
| Q1 25 | -20.2% | 33.7% | ||
| Q4 24 | — | 36.9% | ||
| Q3 24 | — | 43.9% | ||
| Q2 24 | — | 11.7% | ||
| Q1 24 | — | 23.3% |
設備投資強度AVBCHFWA
| Q4 25 | 3.4% | 9.8% | ||
| Q3 25 | 3.7% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 4.7% | 2.9% | ||
| Q1 25 | 8.6% | 2.2% | ||
| Q4 24 | — | 1.5% | ||
| Q3 24 | — | 1.8% | ||
| Q2 24 | — | 1.6% | ||
| Q1 24 | — | 1.7% |
キャッシュ転換率AVBCHFWA
| Q4 25 | 1.65× | 1.26× | ||
| Q3 25 | — | 1.31× | ||
| Q2 25 | -0.60× | 1.84× | ||
| Q1 25 | — | 1.38× | ||
| Q4 24 | — | 1.73× | ||
| Q3 24 | — | 2.12× | ||
| Q2 24 | — | 0.48× | ||
| Q1 24 | — | 2.24× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
