vs
Axos Financial, Inc.（AX）とWaystar Holding Corp.（WAY）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Axos Financial, Inc.の直近四半期売上が大きい（$392.2M vs $313.9M、Waystar Holding Corp.の約1.2倍）。Axos Financial, Inc.の純利益率が高く（31.8% vs 13.8%、差は18.0%）。過去8四半期でAxos Financial, Inc.の売上複合成長率が高い（16.1% vs 15.7%）
アクソス・ファイナンシャルは米国ネバダ州ラスベガスに本社を置く銀行持株会社で、ダイレクトバンクのアクソス銀行を子会社として保有している。登録投資顧問サービスや電子取引プラットフォームの提供も行い、デジタル金融分野で利便性の高いサービスを展開している。
Waystar Holding Corpは、医療向け決済および収益サイクル管理ソリューションの大手プロバイダーです。米国全土の医療機関、医療システム、保険者を対象に、請求処理、保険金請求手続き、患者支払いの効率化ツールを提供し、医療組織の事務負担削減と財務パフォーマンス向上を支援しています。
AX vs WAY — 直接比較
売上が大きい
AX
1.2倍大きい
$313.9M
純利益率が高い
AX
純利益率が18.0%高い
13.8%
2年売上CAGRが高い
AX
2年複合成長率
15.7%
損益計算書 — Q3 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $392.2M | $313.9M |
| 純利益 | $124.7M | $43.3M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 25.6% |
| 純利益率 | 31.8% | 13.8% |
| 売上前年比 | — | 22.4% |
| 純利益前年比 | 18.5% | 47.9% |
| EPS（希薄化後） | $2.15 | $0.42 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AXWAY
| Q1 26 | $392.2M | $313.9M | ||
| Q4 25 | $385.1M | $303.5M | ||
| Q3 25 | $323.4M | $268.7M | ||
| Q2 25 | $321.4M | $270.7M | ||
| Q1 25 | $308.8M | $256.4M | ||
| Q4 24 | $307.9M | $244.1M | ||
| Q3 24 | $320.7M | $240.1M | ||
| Q2 24 | $290.9M | $234.5M |
純利益AXWAY
| Q1 26 | $124.7M | $43.3M | ||
| Q4 25 | $128.4M | $20.0M | ||
| Q3 25 | $112.4M | $30.6M | ||
| Q2 25 | $110.7M | $32.2M | ||
| Q1 25 | $105.2M | $29.3M | ||
| Q4 24 | $104.7M | $19.1M | ||
| Q3 24 | $112.3M | $5.4M | ||
| Q2 24 | $104.9M | $-27.7M |
営業利益率AXWAY
| Q1 26 | — | 25.6% | ||
| Q4 25 | 45.6% | 19.4% | ||
| Q3 25 | 46.3% | 22.4% | ||
| Q2 25 | 48.5% | 24.0% | ||
| Q1 25 | 47.9% | 25.4% | ||
| Q4 24 | 48.8% | 21.8% | ||
| Q3 24 | 49.6% | 11.3% | ||
| Q2 24 | 49.6% | 3.5% |
純利益率AXWAY
| Q1 26 | 31.8% | 13.8% | ||
| Q4 25 | 33.3% | 6.6% | ||
| Q3 25 | 34.7% | 11.4% | ||
| Q2 25 | 34.4% | 11.9% | ||
| Q1 25 | 34.1% | 11.4% | ||
| Q4 24 | 34.0% | 7.8% | ||
| Q3 24 | 35.0% | 2.3% | ||
| Q2 24 | 36.0% | -11.8% |
EPS（希薄化後）AXWAY
| Q1 26 | $2.15 | $0.42 | ||
| Q4 25 | $2.22 | $0.10 | ||
| Q3 25 | $1.94 | $0.17 | ||
| Q2 25 | $1.89 | $0.18 | ||
| Q1 25 | $1.81 | $0.16 | ||
| Q4 24 | $1.80 | $0.18 | ||
| Q3 24 | $1.93 | $0.03 | ||
| Q2 24 | $1.75 | $-0.21 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $34.3M |
| 総負債低いほど良い | — | $13.5M |
| 株主資本純資産 | $3.1B | $3.9B |
| 総資産 | $29.2B | $5.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.00× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AXWAY
| Q1 26 | — | $34.3M | ||
| Q4 25 | $1.0B | $61.4M | ||
| Q3 25 | $2.6B | $421.1M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $290.3M | ||
| Q1 25 | $2.0B | $224.0M | ||
| Q4 24 | $2.4B | $182.1M | ||
| Q3 24 | $2.6B | $127.1M | ||
| Q2 24 | $2.0B | $68.4M |
総負債AXWAY
| Q1 26 | — | $13.5M | ||
| Q4 25 | — | $1.5B | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | $312.7M | — | ||
| Q1 25 | $377.4M | — | ||
| Q4 24 | $358.7M | $1.2B | ||
| Q3 24 | $313.5M | — | ||
| Q2 24 | $325.7M | — |
株主資本AXWAY
| Q1 26 | $3.1B | $3.9B | ||
| Q4 25 | $2.9B | $3.9B | ||
| Q3 25 | $2.8B | $3.2B | ||
| Q2 25 | $2.7B | $3.2B | ||
| Q1 25 | $2.6B | $3.1B | ||
| Q4 24 | $2.5B | $3.1B | ||
| Q3 24 | $2.4B | $3.1B | ||
| Q2 24 | $2.3B | $2.9B |
総資産AXWAY
| Q1 26 | $29.2B | $5.8B | ||
| Q4 25 | $28.2B | $5.8B | ||
| Q3 25 | $27.4B | $4.7B | ||
| Q2 25 | $24.8B | $4.7B | ||
| Q1 25 | $24.0B | $4.6B | ||
| Q4 24 | $23.7B | $4.6B | ||
| Q3 24 | $23.6B | $4.5B | ||
| Q2 24 | $22.9B | $4.6B |
負債/資本比率AXWAY
| Q1 26 | — | 0.00× | ||
| Q4 25 | — | 0.38× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | 0.12× | — | ||
| Q1 25 | 0.14× | — | ||
| Q4 24 | 0.14× | 0.40× | ||
| Q3 24 | 0.13× | — | ||
| Q2 24 | 0.14× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $84.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $90.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 28.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.96× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $314.6M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAXWAY
| Q1 26 | — | $84.9M | ||
| Q4 25 | $104.1M | $66.6M | ||
| Q3 25 | $118.4M | $82.0M | ||
| Q2 25 | $490.3M | $96.8M | ||
| Q1 25 | $73.7M | $64.2M | ||
| Q4 24 | $162.5M | — | ||
| Q3 24 | $70.8M | $78.8M | ||
| Q2 24 | $305.5M | $15.4M |
フリーキャッシュフローAXWAY
| Q1 26 | — | $90.3M | ||
| Q4 25 | $85.4M | $57.2M | ||
| Q3 25 | $109.3M | $76.2M | ||
| Q2 25 | $436.1M | $91.0M | ||
| Q1 25 | $65.1M | $58.8M | ||
| Q4 24 | $156.4M | — | ||
| Q3 24 | $53.0M | $70.2M | ||
| Q2 24 | $269.5M | $8.6M |
FCFマージンAXWAY
| Q1 26 | — | 28.8% | ||
| Q4 25 | 22.2% | 18.9% | ||
| Q3 25 | 33.8% | 28.3% | ||
| Q2 25 | 135.7% | 33.6% | ||
| Q1 25 | 21.1% | 22.9% | ||
| Q4 24 | 50.8% | — | ||
| Q3 24 | 16.5% | 29.2% | ||
| Q2 24 | 92.6% | 3.7% |
設備投資強度AXWAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 4.9% | 3.1% | ||
| Q3 25 | 2.8% | 2.2% | ||
| Q2 25 | 16.9% | 2.1% | ||
| Q1 25 | 2.8% | 2.1% | ||
| Q4 24 | 2.0% | — | ||
| Q3 24 | 5.5% | 3.6% | ||
| Q2 24 | 12.4% | 2.9% |
キャッシュ転換率AXWAY
| Q1 26 | — | 1.96× | ||
| Q4 25 | 0.81× | 3.33× | ||
| Q3 25 | 1.05× | 2.68× | ||
| Q2 25 | 4.43× | 3.01× | ||
| Q1 25 | 0.70× | 2.20× | ||
| Q4 24 | 1.55× | — | ||
| Q3 24 | 0.63× | 14.56× | ||
| Q2 24 | 2.91× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
AX
| Net Interest Income | $306.3M | 78% |
| Noninterest Income | $86.0M | 22% |
WAY
| Subscription | $172.2M | 55% |
| Volume-based | $139.5M | 44% |
