vs
BayFirst Financial Corp.（BAFN）とFIRST US BANCSHARES, INC.（FUSB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
BayFirst Financial Corp.の直近四半期売上が大きい（$11.2M vs $10.4M、FIRST US BANCSHARES, INC.の約1.1倍）。FIRST US BANCSHARES, INC.の純利益率が高く（20.4% vs -22.1%、差は42.5%）。FIRST US BANCSHARES, INC.の前年同期比売上増加率が高い（7.1% vs 4.7%）。BayFirst Financial Corp.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$285.0M vs $9.1M）。過去8四半期でFIRST US BANCSHARES, INC.の売上複合成長率が高い（2.6% vs -30.4%）
PNCフィナンシャル・サービシズ・グループは、米国ペンシルベニア州ピッツバーグを本拠とする銀行持株の金融サービス企業です。傘下の中核子会社PNC銀行は米国27州とワシトンD.C.で事業を展開し、2600以上の拠点と9500台近いATMを保有しており、資産規模、拠点数、預金規模、ATM数のいずれから見ても、米国屈指の大手銀行です。
ファースト・アメリカン・バンクシェアーズは銀行持株会社で、本社はノースカロライナ州ローリーに置かれています。主力子会社のファーストシチズンズ銀行は米国23州に500以上の拠点を展開し、もう1つの子会社であるシリコンバレー銀行は15州に39の事務所を構える、米国でも大手の銀行機関です。
BAFN vs FUSB — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $11.2M | $10.4M |
| 純利益 | $-2.5M | $2.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -25.3% | 28.1% |
| 純利益率 | -22.1% | 20.4% |
| 売上前年比 | 4.7% | 7.1% |
| 純利益前年比 | -125.2% | 24.2% |
| EPS（希薄化後） | $-0.71 | $0.36 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $11.2M | $10.4M | ||
| Q3 25 | $10.2M | $10.5M | ||
| Q2 25 | $23.1M | $10.3M | ||
| Q1 25 | $19.8M | $9.8M | ||
| Q4 24 | $32.9M | $9.7M | ||
| Q3 24 | $21.7M | $10.1M | ||
| Q2 24 | $20.8M | $10.0M | ||
| Q1 24 | $23.0M | $9.9M |
| Q4 25 | $-2.5M | $2.1M | ||
| Q3 25 | $-18.9M | $1.9M | ||
| Q2 25 | $-1.2M | $155.0K | ||
| Q1 25 | $-335.0K | $1.8M | ||
| Q4 24 | $9.8M | $1.7M | ||
| Q3 24 | $1.1M | $2.2M | ||
| Q2 24 | $866.0K | $2.1M | ||
| Q1 24 | $824.0K | $2.1M |
| Q4 25 | -25.3% | 28.1% | ||
| Q3 25 | -253.0% | 23.9% | ||
| Q2 25 | -7.1% | 1.6% | ||
| Q1 25 | -2.3% | 23.8% | ||
| Q4 24 | — | 23.8% | ||
| Q3 24 | 7.1% | 29.2% | ||
| Q2 24 | 5.9% | 27.4% | ||
| Q1 24 | 5.1% | 27.8% |
| Q4 25 | -22.1% | 20.4% | ||
| Q3 25 | -184.7% | 18.4% | ||
| Q2 25 | -5.3% | 1.5% | ||
| Q1 25 | -1.7% | 18.1% | ||
| Q4 24 | 91.8% | 17.6% | ||
| Q3 24 | 5.2% | 22.0% | ||
| Q2 24 | 4.2% | 21.2% | ||
| Q1 24 | 3.6% | 21.3% |
| Q4 25 | $-0.71 | $0.36 | ||
| Q3 25 | $-4.66 | $0.32 | ||
| Q2 25 | $-0.39 | $0.03 | ||
| Q1 25 | $-0.17 | $0.29 | ||
| Q4 24 | $2.21 | $0.29 | ||
| Q3 24 | $0.18 | $0.36 | ||
| Q2 24 | $0.12 | $0.34 | ||
| Q1 24 | $0.11 | $0.34 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $207.0M | $73.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $10.9M |
| 株主資本純資産 | $87.6M | $105.6M |
| 総資産 | $1.3B | $1.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.10× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $207.0M | $73.5M | ||
| Q3 25 | $118.5M | $54.7M | ||
| Q2 25 | $77.3M | $54.0M | ||
| Q1 25 | $63.2M | $56.0M | ||
| Q4 24 | $77.8M | $47.2M | ||
| Q3 24 | $64.4M | $82.3M | ||
| Q2 24 | $60.8M | $58.2M | ||
| Q1 24 | $57.5M | $60.2M |
| Q4 25 | — | $10.9M | ||
| Q3 25 | — | $10.9M | ||
| Q2 25 | — | $10.9M | ||
| Q1 25 | — | $10.9M | ||
| Q4 24 | — | $10.9M | ||
| Q3 24 | — | $10.9M | ||
| Q2 24 | — | $10.8M | ||
| Q1 24 | — | $10.8M |
| Q4 25 | $87.6M | $105.6M | ||
| Q3 25 | $89.7M | $104.2M | ||
| Q2 25 | $108.2M | $101.9M | ||
| Q1 25 | $110.1M | $101.2M | ||
| Q4 24 | $110.9M | $98.6M | ||
| Q3 24 | $102.3M | $98.5M | ||
| Q2 24 | $101.0M | $93.8M | ||
| Q1 24 | $100.6M | $92.3M |
| Q4 25 | $1.3B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $1.3B | $1.1B | ||
| Q2 25 | $1.3B | $1.1B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $1.1B | ||
| Q4 24 | $1.3B | $1.1B | ||
| Q3 24 | $1.2B | $1.1B | ||
| Q2 24 | $1.2B | $1.1B | ||
| Q1 24 | $1.1B | $1.1B |
| Q4 25 | — | 0.10× | ||
| Q3 25 | — | 0.10× | ||
| Q2 25 | — | 0.11× | ||
| Q1 25 | — | 0.11× | ||
| Q4 24 | — | 0.11× | ||
| Q3 24 | — | 0.11× | ||
| Q2 24 | — | 0.12× | ||
| Q1 24 | — | 0.12× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $285.3M | $12.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $285.0M | $9.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 2554.2% | 87.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.7% | 31.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.79× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $469.5M | $16.0M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $285.3M | $12.3M | ||
| Q3 25 | $47.3M | $4.2M | ||
| Q2 25 | $63.3M | $3.9M | ||
| Q1 25 | $74.2M | $1.8M | ||
| Q4 24 | $390.5M | $7.8M | ||
| Q3 24 | $90.8M | $1.9M | ||
| Q2 24 | $78.8M | $2.5M | ||
| Q1 24 | $123.5M | $825.0K |
| Q4 25 | $285.0M | $9.1M | ||
| Q3 25 | $47.3M | $3.6M | ||
| Q2 25 | $63.1M | $1.6M | ||
| Q1 25 | $74.1M | $1.7M | ||
| Q4 24 | $388.8M | $5.7M | ||
| Q3 24 | $90.5M | $1.3M | ||
| Q2 24 | $78.4M | $2.3M | ||
| Q1 24 | $122.5M | $-142.0K |
| Q4 25 | 2554.2% | 87.2% | ||
| Q3 25 | 462.2% | 34.2% | ||
| Q2 25 | 272.7% | 16.0% | ||
| Q1 25 | 375.1% | 17.2% | ||
| Q4 24 | 1180.9% | 58.2% | ||
| Q3 24 | 416.5% | 12.7% | ||
| Q2 24 | 376.1% | 23.5% | ||
| Q1 24 | 532.5% | -1.4% |
| Q4 25 | 2.7% | 31.1% | ||
| Q3 25 | 0.1% | 5.9% | ||
| Q2 25 | 0.8% | 21.8% | ||
| Q1 25 | 0.4% | 0.7% | ||
| Q4 24 | 5.1% | 21.6% | ||
| Q3 24 | 1.5% | 6.6% | ||
| Q2 24 | 1.9% | 2.0% | ||
| Q1 24 | 4.4% | 9.8% |
| Q4 25 | — | 5.79× | ||
| Q3 25 | — | 2.18× | ||
| Q2 25 | — | 25.16× | ||
| Q1 25 | — | 0.99× | ||
| Q4 24 | 39.95× | 4.53× | ||
| Q3 24 | 79.85× | 0.87× | ||
| Q2 24 | 90.94× | 1.20× | ||
| Q1 24 | 149.92× | 0.39× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
