vs
BayCom Corp（BCML）とClearfield, Inc.（CLFD）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Clearfield, Inc.の直近四半期売上が大きい（$34.3M vs $25.9M、BayCom Corpの約1.3倍）。BayCom Corpの純利益率が高く（26.5% vs -1.8%、差は28.3%）。BayCom Corpの前年同期比売上増加率が高い（9.4% vs -3.2%）。BayCom Corpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$30.1M vs $-2.4M）。過去8四半期でBayCom Corpの売上複合成長率が高い（2.9% vs -3.5%）
BayCom Corpは米国に本社を置く銀行持株会社で、完全子会社のBay Commercial Bankを通じて、主に北カリフォルニア地域の中小企業や個人顧客に対し、商業融資、預金商品、個人銀行サービス、地域密着型の資産管理ソリューションを提供しています。
Clearfield, Inc.はアメリカ合衆国ミネソタ州ミネアポリスに本社を置く企業で、光ファイバー関連製品の製造を主力事業としています。通信インフラの整備に向けた各種関連部品を供給し、光通信ネットワークの構築を支えています。
BCML vs CLFD — 直接比較
売上が大きい
CLFD
1.3倍大きい
$25.9M
売上成長率が高い
BCML
+12.6%の差
-3.2%
純利益率が高い
BCML
純利益率が28.3%高い
-1.8%
フリーキャッシュフローが多い
BCML
FCF $32.5M多い
$-2.4M
2年売上CAGRが高い
BCML
2年複合成長率
-3.5%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.9M | $34.3M |
| 純利益 | $6.9M | $-614.0K |
| 粗利率 | — | 33.2% |
| 営業利益率 | 36.6% | -5.3% |
| 純利益率 | 26.5% | -1.8% |
| 売上前年比 | 9.4% | -3.2% |
| 純利益前年比 | 12.1% | 67.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.63 | $-0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BCMLCLFD
| Q4 25 | $25.9M | $34.3M | ||
| Q3 25 | $25.7M | $23.4M | ||
| Q2 25 | $24.7M | $49.9M | ||
| Q1 25 | $24.3M | $47.2M | ||
| Q4 24 | $23.7M | $29.7M | ||
| Q3 24 | $25.6M | $5.6M | ||
| Q2 24 | $23.8M | $48.8M | ||
| Q1 24 | $24.5M | $36.9M |
純利益BCMLCLFD
| Q4 25 | $6.9M | $-614.0K | ||
| Q3 25 | $5.0M | $-9.1M | ||
| Q2 25 | $6.4M | $1.6M | ||
| Q1 25 | $5.7M | $1.3M | ||
| Q4 24 | $6.1M | $-1.9M | ||
| Q3 24 | $6.0M | — | ||
| Q2 24 | $5.6M | $-447.0K | ||
| Q1 24 | $5.9M | $-5.9M |
粗利率BCMLCLFD
| Q4 25 | — | 33.2% | ||
| Q3 25 | — | 53.2% | ||
| Q2 25 | — | 30.5% | ||
| Q1 25 | — | 30.1% | ||
| Q4 24 | — | 29.2% | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 21.9% | ||
| Q1 24 | — | 7.7% |
営業利益率BCMLCLFD
| Q4 25 | 36.6% | -5.3% | ||
| Q3 25 | 26.3% | 10.3% | ||
| Q2 25 | 35.3% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 31.6% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 34.2% | -6.9% | ||
| Q3 24 | 32.4% | — | ||
| Q2 24 | 31.9% | -4.7% | ||
| Q1 24 | 33.3% | -26.4% |
純利益率BCMLCLFD
| Q4 25 | 26.5% | -1.8% | ||
| Q3 25 | 19.5% | -38.8% | ||
| Q2 25 | 25.8% | 3.2% | ||
| Q1 25 | 23.4% | 2.8% | ||
| Q4 24 | 25.9% | -6.4% | ||
| Q3 24 | 23.5% | — | ||
| Q2 24 | 23.6% | -0.9% | ||
| Q1 24 | 24.0% | -16.0% |
EPS（希薄化後）BCMLCLFD
| Q4 25 | $0.63 | $-0.04 | ||
| Q3 25 | $0.46 | $-0.65 | ||
| Q2 25 | $0.58 | $0.11 | ||
| Q1 25 | $0.51 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $0.55 | $-0.13 | ||
| Q3 24 | $0.54 | — | ||
| Q2 24 | $0.50 | $-0.04 | ||
| Q1 24 | $0.51 | $-0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $96.4M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.6M | $249.7M |
| 総資産 | $2.6B | $268.1M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BCMLCLFD
| Q4 25 | — | $96.4M | ||
| Q3 25 | — | $106.0M | ||
| Q2 25 | — | $117.2M | ||
| Q1 25 | — | $112.0M | ||
| Q4 24 | — | $113.0M | ||
| Q3 24 | — | $129.0M | ||
| Q2 24 | — | $123.8M | ||
| Q1 24 | — | $142.9M |
総負債BCMLCLFD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $2.2M | ||
| Q2 24 | — | $2.1M | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本BCMLCLFD
| Q4 25 | $338.6M | $249.7M | ||
| Q3 25 | $334.3M | $256.2M | ||
| Q2 25 | $330.6M | $264.5M | ||
| Q1 25 | $329.3M | $265.9M | ||
| Q4 24 | $324.4M | $267.4M | ||
| Q3 24 | $321.7M | $275.8M | ||
| Q2 24 | $315.3M | $274.6M | ||
| Q1 24 | $314.2M | $279.2M |
総資産BCMLCLFD
| Q4 25 | $2.6B | $268.1M | ||
| Q3 25 | $2.6B | $306.2M | ||
| Q2 25 | $2.6B | $314.7M | ||
| Q1 25 | $2.6B | $310.9M | ||
| Q4 24 | $2.7B | $303.2M | ||
| Q3 24 | $2.6B | $315.3M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $318.1M | ||
| Q1 24 | $2.6B | $315.4M |
負債/資本比率BCMLCLFD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 0.01× | ||
| Q2 24 | — | 0.01× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $31.8M | $-1.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $30.1M | $-2.4M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 116.2% | -7.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.7% | 2.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.64× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $51.1M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBCMLCLFD
| Q4 25 | $31.8M | $-1.4M | ||
| Q3 25 | $7.3M | — | ||
| Q2 25 | $6.4M | $7.9M | ||
| Q1 25 | $9.3M | $3.0M | ||
| Q4 24 | $30.4M | $7.2M | ||
| Q3 24 | $9.6M | $22.2M | ||
| Q2 24 | $7.7M | $4.0M | ||
| Q1 24 | $5.1M | $-5.7M |
フリーキャッシュフローBCMLCLFD
| Q4 25 | $30.1M | $-2.4M | ||
| Q3 25 | $6.2M | — | ||
| Q2 25 | $5.6M | $7.5M | ||
| Q1 25 | $9.1M | $654.0K | ||
| Q4 24 | $28.7M | $5.1M | ||
| Q3 24 | $9.4M | $18.2M | ||
| Q2 24 | $7.4M | $2.8M | ||
| Q1 24 | $3.9M | $-7.7M |
FCFマージンBCMLCLFD
| Q4 25 | 116.2% | -7.1% | ||
| Q3 25 | 24.3% | — | ||
| Q2 25 | 22.8% | 15.1% | ||
| Q1 25 | 37.6% | 1.4% | ||
| Q4 24 | 121.1% | 17.1% | ||
| Q3 24 | 36.6% | 323.0% | ||
| Q2 24 | 31.2% | 5.8% | ||
| Q1 24 | 16.1% | -20.8% |
設備投資強度BCMLCLFD
| Q4 25 | 6.7% | 2.9% | ||
| Q3 25 | 4.3% | 2.0% | ||
| Q2 25 | 3.0% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 0.6% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 7.2% | 7.0% | ||
| Q3 24 | 1.0% | 71.4% | ||
| Q2 24 | 1.0% | 2.5% | ||
| Q1 24 | 4.7% | 5.3% |
キャッシュ転換率BCMLCLFD
| Q4 25 | 4.64× | — | ||
| Q3 25 | 1.47× | — | ||
| Q2 25 | 1.00× | 4.93× | ||
| Q1 25 | 1.63× | 2.30× | ||
| Q4 24 | 4.96× | — | ||
| Q3 24 | 1.60× | — | ||
| Q2 24 | 1.37× | — | ||
| Q1 24 | 0.86× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
