vs
BayCom Corp（BCML）とCREATIVE REALITIES, INC.（CREX）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
BayCom Corpの直近四半期売上が大きい（$25.9M vs $23.9M、CREATIVE REALITIES, INC.の約1.1倍）。BayCom Corpの純利益率が高く（26.5% vs -8.2%、差は34.7%）。CREATIVE REALITIES, INC.の前年同期比売上増加率が高い（117.2% vs 9.4%）。BayCom Corpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$30.1M vs $-4.6M）。過去8四半期でCREATIVE REALITIES, INC.の売上複合成長率が高い（39.5% vs 2.9%）
BayCom Corpは米国に本社を置く銀行持株会社で、完全子会社のBay Commercial Bankを通じて、主に北カリフォルニア地域の中小企業や個人顧客に対し、商業融資、預金商品、個人銀行サービス、地域密着型の資産管理ソリューションを提供しています。
Creative Realities, Inc.はエンドツーエンドの没入型デジタルエクスペリエンスソリューションを提供する企業で、インタラクティブデジタルサイネージ、コンテンツ管理ソフトウェア、カスタムエクスペリエンスデザインを主軸に、北米の小売、ホスピタリティ、医療、企業オフィス、公共部門の顧客のエンゲージメントと運用効率向上を支援しています。
BCML vs CREX — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.9M | $23.9M |
| 純利益 | $6.9M | $-2.0M |
| 粗利率 | — | 47.9% |
| 営業利益率 | 36.6% | 1.9% |
| 純利益率 | 26.5% | -8.2% |
| 売上前年比 | 9.4% | 117.2% |
| 純利益前年比 | 12.1% | 30.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.63 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $25.9M | $23.9M | ||
| Q3 25 | $25.7M | $10.5M | ||
| Q2 25 | $24.7M | $13.0M | ||
| Q1 25 | $24.3M | $9.7M | ||
| Q4 24 | $23.7M | $11.0M | ||
| Q3 24 | $25.6M | $14.4M | ||
| Q2 24 | $23.8M | $13.1M | ||
| Q1 24 | $24.5M | $12.3M |
| Q4 25 | $6.9M | $-2.0M | ||
| Q3 25 | $5.0M | $-7.9M | ||
| Q2 25 | $6.4M | $-1.8M | ||
| Q1 25 | $5.7M | $3.4M | ||
| Q4 24 | $6.1M | $-2.8M | ||
| Q3 24 | $6.0M | $54.0K | ||
| Q2 24 | $5.6M | $-615.0K | ||
| Q1 24 | $5.9M | $-109.0K |
| Q4 25 | — | 47.9% | ||
| Q3 25 | — | 45.3% | ||
| Q2 25 | — | 38.5% | ||
| Q1 25 | — | 45.7% | ||
| Q4 24 | — | 44.2% | ||
| Q3 24 | — | 45.6% | ||
| Q2 24 | — | 51.8% | ||
| Q1 24 | — | 46.9% |
| Q4 25 | 36.6% | 1.9% | ||
| Q3 25 | 26.3% | -68.9% | ||
| Q2 25 | 35.3% | -10.2% | ||
| Q1 25 | 31.6% | -7.4% | ||
| Q4 24 | 34.2% | -6.5% | ||
| Q3 24 | 32.4% | 7.9% | ||
| Q2 24 | 31.9% | 4.5% | ||
| Q1 24 | 33.3% | -0.6% |
| Q4 25 | 26.5% | -8.2% | ||
| Q3 25 | 19.5% | -74.5% | ||
| Q2 25 | 25.8% | -13.9% | ||
| Q1 25 | 23.4% | 34.6% | ||
| Q4 24 | 25.9% | -25.8% | ||
| Q3 24 | 23.5% | 0.4% | ||
| Q2 24 | 23.6% | -4.7% | ||
| Q1 24 | 24.0% | -0.9% |
| Q4 25 | $0.63 | — | ||
| Q3 25 | $0.46 | $-0.75 | ||
| Q2 25 | $0.58 | $-0.17 | ||
| Q1 25 | $0.51 | $0.32 | ||
| Q4 24 | $0.55 | $-0.28 | ||
| Q3 24 | $0.54 | $0.01 | ||
| Q2 24 | $0.50 | $-0.06 | ||
| Q1 24 | $0.51 | $-0.01 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $1.6M |
| 総負債低いほど良い | — | $44.0M |
| 株主資本純資産 | $338.6M | $21.5M |
| 総資産 | $2.6B | $151.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 2.04× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $1.6M | ||
| Q3 25 | — | $314.0K | ||
| Q2 25 | — | $569.0K | ||
| Q1 25 | — | $1.1M | ||
| Q4 24 | — | $1.0M | ||
| Q3 24 | — | $868.0K | ||
| Q2 24 | — | $4.1M | ||
| Q1 24 | — | $2.9M |
| Q4 25 | — | $44.0M | ||
| Q3 25 | — | $22.0M | ||
| Q2 25 | — | $19.9M | ||
| Q1 25 | — | $23.0M | ||
| Q4 24 | — | $13.0M | ||
| Q3 24 | — | $10.7M | ||
| Q2 24 | — | $13.6M | ||
| Q1 24 | — | $12.8M |
| Q4 25 | $338.6M | $21.5M | ||
| Q3 25 | $334.3M | $21.9M | ||
| Q2 25 | $330.6M | $29.4M | ||
| Q1 25 | $329.3M | $29.9M | ||
| Q4 24 | $324.4M | $25.5M | ||
| Q3 24 | $321.7M | $28.3M | ||
| Q2 24 | $315.3M | $28.2M | ||
| Q1 24 | $314.2M | $28.8M |
| Q4 25 | $2.6B | $151.0M | ||
| Q3 25 | $2.6B | $61.3M | ||
| Q2 25 | $2.6B | $63.7M | ||
| Q1 25 | $2.6B | $67.0M | ||
| Q4 24 | $2.7B | $65.2M | ||
| Q3 24 | $2.6B | $67.6M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $69.6M | ||
| Q1 24 | $2.6B | $68.2M |
| Q4 25 | — | 2.04× | ||
| Q3 25 | — | 1.00× | ||
| Q2 25 | — | 0.68× | ||
| Q1 25 | — | 0.77× | ||
| Q4 24 | — | 0.51× | ||
| Q3 24 | — | 0.38× | ||
| Q2 24 | — | 0.48× | ||
| Q1 24 | — | 0.44× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $31.8M | $-4.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $30.1M | $-4.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 116.2% | -19.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.7% | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.64× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $51.1M | $-8.1M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $31.8M | $-4.5M | ||
| Q3 25 | $7.3M | $-1.6M | ||
| Q2 25 | $6.4M | $773.0K | ||
| Q1 25 | $9.3M | $-2.4M | ||
| Q4 24 | $30.4M | $-1.4M | ||
| Q3 24 | $9.6M | $544.0K | ||
| Q2 24 | $7.7M | $2.3M | ||
| Q1 24 | $5.1M | $1.9M |
| Q4 25 | $30.1M | $-4.6M | ||
| Q3 25 | $6.2M | $-1.7M | ||
| Q2 25 | $5.6M | $672.0K | ||
| Q1 25 | $9.1M | $-2.5M | ||
| Q4 24 | $28.7M | $-1.4M | ||
| Q3 24 | $9.4M | $543.0K | ||
| Q2 24 | $7.4M | $2.3M | ||
| Q1 24 | $3.9M | $1.9M |
| Q4 25 | 116.2% | -19.1% | ||
| Q3 25 | 24.3% | -16.2% | ||
| Q2 25 | 22.8% | 5.2% | ||
| Q1 25 | 37.6% | -25.2% | ||
| Q4 24 | 121.1% | -12.5% | ||
| Q3 24 | 36.6% | 3.8% | ||
| Q2 24 | 31.2% | 17.3% | ||
| Q1 24 | 16.1% | 15.7% |
| Q4 25 | 6.7% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 4.3% | 1.0% | ||
| Q2 25 | 3.0% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 0.6% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 7.2% | 0.0% | ||
| Q3 24 | 1.0% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 1.0% | 0.0% | ||
| Q1 24 | 4.7% | 0.0% |
| Q4 25 | 4.64× | — | ||
| Q3 25 | 1.47× | — | ||
| Q2 25 | 1.00× | — | ||
| Q1 25 | 1.63× | -0.73× | ||
| Q4 24 | 4.96× | — | ||
| Q3 24 | 1.60× | 10.07× | ||
| Q2 24 | 1.37× | — | ||
| Q1 24 | 0.86× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BCML
セグメントデータなし
CREX
| Service And Other | $17.3M | 72% |
| Managed Services | $4.7M | 20% |
| Installation Services | $1.7M | 7% |
