vs
BayCom Corp（BCML）とINSEEGO CORP.（INSG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
INSEEGO CORP.の直近四半期売上が大きい（$48.4M vs $25.9M、BayCom Corpの約1.9倍）。BayCom Corpの純利益率が高く（26.5% vs 1.0%、差は25.5%）。BayCom Corpの前年同期比売上増加率が高い（9.4% vs 0.6%）。BayCom Corpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$30.1M vs $11.6M）。過去8四半期でINSEEGO CORP.の売上複合成長率が高い（13.6% vs 2.9%）
BayCom Corpは米国に本社を置く銀行持株会社で、完全子会社のBay Commercial Bankを通じて、主に北カリフォルニア地域の中小企業や個人顧客に対し、商業融資、預金商品、個人銀行サービス、地域密着型の資産管理ソリューションを提供しています。
Inseego Corpは5GおよびIoTソリューションを開発・提供する企業で、モバイルホットスポット、エッジコンピューティングデバイス、クラウド型デバイス管理プラットフォームなどを取り扱い、通信事業者、企業、公共部門を主な顧客層としています。
BCML vs INSG — 直接比較
売上が大きい
INSG
1.9倍大きい
$25.9M
売上成長率が高い
BCML
+8.8%の差
0.6%
純利益率が高い
BCML
純利益率が25.5%高い
1.0%
フリーキャッシュフローが多い
BCML
FCF $18.5M多い
$11.6M
2年売上CAGRが高い
INSG
2年複合成長率
2.9%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.9M | $48.4M |
| 純利益 | $6.9M | $469.0K |
| 粗利率 | — | 42.2% |
| 営業利益率 | 36.6% | 2.7% |
| 純利益率 | 26.5% | 1.0% |
| 売上前年比 | 9.4% | 0.6% |
| 純利益前年比 | 12.1% | 182.9% |
| EPS（希薄化後） | $0.63 | $-0.02 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BCMLINSG
| Q4 25 | $25.9M | $48.4M | ||
| Q3 25 | $25.7M | $45.9M | ||
| Q2 25 | $24.7M | $40.2M | ||
| Q1 25 | $24.3M | $31.7M | ||
| Q4 24 | $23.7M | $48.1M | ||
| Q3 24 | $25.6M | $54.0M | ||
| Q2 24 | $23.8M | $51.6M | ||
| Q1 24 | $24.5M | $37.5M |
純利益BCMLINSG
| Q4 25 | $6.9M | $469.0K | ||
| Q3 25 | $5.0M | $1.4M | ||
| Q2 25 | $6.4M | $507.0K | ||
| Q1 25 | $5.7M | $-1.6M | ||
| Q4 24 | $6.1M | $-566.0K | ||
| Q3 24 | $6.0M | $9.0M | ||
| Q2 24 | $5.6M | $624.0K | ||
| Q1 24 | $5.9M | $-4.5M |
粗利率BCMLINSG
| Q4 25 | — | 42.2% | ||
| Q3 25 | — | 41.6% | ||
| Q2 25 | — | 41.1% | ||
| Q1 25 | — | 47.3% | ||
| Q4 24 | — | 37.3% | ||
| Q3 24 | — | 34.8% | ||
| Q2 24 | — | 36.4% | ||
| Q1 24 | — | 35.3% |
営業利益率BCMLINSG
| Q4 25 | 36.6% | 2.7% | ||
| Q3 25 | 26.3% | 4.7% | ||
| Q2 25 | 35.3% | 3.2% | ||
| Q1 25 | 31.6% | -1.3% | ||
| Q4 24 | 34.2% | 3.7% | ||
| Q3 24 | 32.4% | 1.9% | ||
| Q2 24 | 31.9% | 3.6% | ||
| Q1 24 | 33.3% | -7.9% |
純利益率BCMLINSG
| Q4 25 | 26.5% | 1.0% | ||
| Q3 25 | 19.5% | 3.1% | ||
| Q2 25 | 25.8% | 1.3% | ||
| Q1 25 | 23.4% | -5.0% | ||
| Q4 24 | 25.9% | -1.2% | ||
| Q3 24 | 23.5% | 16.6% | ||
| Q2 24 | 23.6% | 1.2% | ||
| Q1 24 | 24.0% | -11.9% |
EPS（希薄化後）BCMLINSG
| Q4 25 | $0.63 | $-0.02 | ||
| Q3 25 | $0.46 | $0.03 | ||
| Q2 25 | $0.58 | $-0.03 | ||
| Q1 25 | $0.51 | $-0.16 | ||
| Q4 24 | $0.55 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $0.54 | $-0.06 | ||
| Q2 24 | $0.50 | $-0.02 | ||
| Q1 24 | $0.51 | $-0.44 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $24.9M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.6M | $-4.0M |
| 総資産 | $2.6B | $93.8M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BCMLINSG
| Q4 25 | — | $24.9M | ||
| Q3 25 | — | $14.6M | ||
| Q2 25 | — | $13.2M | ||
| Q1 25 | — | $35.1M | ||
| Q4 24 | — | $39.6M | ||
| Q3 24 | — | $12.0M | ||
| Q2 24 | — | $49.0M | ||
| Q1 24 | — | $12.3M |
株主資本BCMLINSG
| Q4 25 | $338.6M | $-4.0M | ||
| Q3 25 | $334.3M | $-7.7M | ||
| Q2 25 | $330.6M | $-10.5M | ||
| Q1 25 | $329.3M | $-13.0M | ||
| Q4 24 | $324.4M | $-12.9M | ||
| Q3 24 | $321.7M | $-85.1M | ||
| Q2 24 | $315.3M | $-101.8M | ||
| Q1 24 | $314.2M | $-105.6M |
総資産BCMLINSG
| Q4 25 | $2.6B | $93.8M | ||
| Q3 25 | $2.6B | $85.8M | ||
| Q2 25 | $2.6B | $83.1M | ||
| Q1 25 | $2.6B | $93.0M | ||
| Q4 24 | $2.7B | $100.0M | ||
| Q3 24 | $2.6B | $113.4M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $149.6M | ||
| Q1 24 | $2.6B | $122.1M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $31.8M | $12.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $30.1M | $11.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 116.2% | 24.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.7% | 0.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.64× | 25.50× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $51.1M | $6.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBCMLINSG
| Q4 25 | $31.8M | $12.0M | ||
| Q3 25 | $7.3M | $3.2M | ||
| Q2 25 | $6.4M | $-4.5M | ||
| Q1 25 | $9.3M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $30.4M | $-14.2M | ||
| Q3 24 | $9.6M | $14.8M | ||
| Q2 24 | $7.7M | $27.6M | ||
| Q1 24 | $5.1M | $5.2M |
フリーキャッシュフローBCMLINSG
| Q4 25 | $30.1M | $11.6M | ||
| Q3 25 | $6.2M | $3.1M | ||
| Q2 25 | $5.6M | $-4.7M | ||
| Q1 25 | $9.1M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $28.7M | $-14.3M | ||
| Q3 24 | $9.4M | $14.8M | ||
| Q2 24 | $7.4M | $27.6M | ||
| Q1 24 | $3.9M | — |
FCFマージンBCMLINSG
| Q4 25 | 116.2% | 24.0% | ||
| Q3 25 | 24.3% | 6.7% | ||
| Q2 25 | 22.8% | -11.6% | ||
| Q1 25 | 37.6% | -11.0% | ||
| Q4 24 | 121.1% | -29.7% | ||
| Q3 24 | 36.6% | 27.4% | ||
| Q2 24 | 31.2% | 53.5% | ||
| Q1 24 | 16.1% | — |
設備投資強度BCMLINSG
| Q4 25 | 6.7% | 0.7% | ||
| Q3 25 | 4.3% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 3.0% | 0.5% | ||
| Q1 25 | 0.6% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 7.2% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 1.0% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 1.0% | 0.0% | ||
| Q1 24 | 4.7% | 0.0% |
キャッシュ転換率BCMLINSG
| Q4 25 | 4.64× | 25.50× | ||
| Q3 25 | 1.47× | 2.22× | ||
| Q2 25 | 1.00× | -8.81× | ||
| Q1 25 | 1.63× | — | ||
| Q4 24 | 4.96× | — | ||
| Q3 24 | 1.60× | 1.65× | ||
| Q2 24 | 1.37× | 44.31× | ||
| Q1 24 | 0.86× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
