vs
BayCom Corp（BCML）とSTEM, INC.（STEM）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
STEM, INC.の直近四半期売上が大きい（$47.1M vs $25.9M、BayCom Corpの約1.8倍）。BayCom Corpの純利益率が高く（26.5% vs -33.9%、差は60.4%）。BayCom Corpの前年同期比売上増加率が高い（9.4% vs -15.6%）。過去8四半期でSTEM, INC.の売上複合成長率が高い（36.1% vs 2.9%）
BayCom Corpは米国に本社を置く銀行持株会社で、完全子会社のBay Commercial Bankを通じて、主に北カリフォルニア地域の中小企業や個人顧客に対し、商業融資、預金商品、個人銀行サービス、地域密着型の資産管理ソリューションを提供しています。
同社はカリフォルニア州ニューアークに本社を置く上場生物製薬企業で、中枢神経系疾患と麻痺の治療を目的として、精製ヒト神経幹細胞の開発に取り組んでいます。開発中の神経幹細胞は、中枢神経系に存在する3種類の主要細胞、すなわちニューロン、星状膠細胞、オリゴデンドロサイトに分化する能力を持っています。
BCML vs STEM — 直接比較
売上が大きい
STEM
1.8倍大きい
$25.9M
売上成長率が高い
BCML
+25.0%の差
-15.6%
純利益率が高い
BCML
純利益率が60.4%高い
-33.9%
2年売上CAGRが高い
STEM
2年複合成長率
2.9%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.9M | $47.1M |
| 純利益 | $6.9M | $-16.0M |
| 粗利率 | — | 48.9% |
| 営業利益率 | 36.6% | -17.7% |
| 純利益率 | 26.5% | -33.9% |
| 売上前年比 | 9.4% | -15.6% |
| 純利益前年比 | 12.1% | 68.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.63 | $-4.40 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BCMLSTEM
| Q4 25 | $25.9M | $47.1M | ||
| Q3 25 | $25.7M | $38.2M | ||
| Q2 25 | $24.7M | $38.4M | ||
| Q1 25 | $24.3M | $32.5M | ||
| Q4 24 | $23.7M | $55.8M | ||
| Q3 24 | $25.6M | $29.3M | ||
| Q2 24 | $23.8M | $34.0M | ||
| Q1 24 | $24.5M | $25.5M |
純利益BCMLSTEM
| Q4 25 | $6.9M | $-16.0M | ||
| Q3 25 | $5.0M | $-23.8M | ||
| Q2 25 | $6.4M | $202.5M | ||
| Q1 25 | $5.7M | $-25.0M | ||
| Q4 24 | $6.1M | $-51.1M | ||
| Q3 24 | $6.0M | $-148.3M | ||
| Q2 24 | $5.6M | $-582.3M | ||
| Q1 24 | $5.9M | $-72.3M |
粗利率BCMLSTEM
| Q4 25 | — | 48.9% | ||
| Q3 25 | — | 35.5% | ||
| Q2 25 | — | 33.4% | ||
| Q1 25 | — | 32.4% | ||
| Q4 24 | — | -4.4% | ||
| Q3 24 | — | 21.2% | ||
| Q2 24 | — | 27.6% | ||
| Q1 24 | — | -95.0% |
営業利益率BCMLSTEM
| Q4 25 | 36.6% | -17.7% | ||
| Q3 25 | 26.3% | -33.6% | ||
| Q2 25 | 35.3% | -34.8% | ||
| Q1 25 | 31.6% | -65.0% | ||
| Q4 24 | 34.2% | -84.4% | ||
| Q3 24 | 32.4% | -493.2% | ||
| Q2 24 | 31.9% | -1705.5% | ||
| Q1 24 | 33.3% | -267.0% |
純利益率BCMLSTEM
| Q4 25 | 26.5% | -33.9% | ||
| Q3 25 | 19.5% | -62.2% | ||
| Q2 25 | 25.8% | 527.8% | ||
| Q1 25 | 23.4% | -76.9% | ||
| Q4 24 | 25.9% | -91.6% | ||
| Q3 24 | 23.5% | -506.3% | ||
| Q2 24 | 23.6% | -1712.6% | ||
| Q1 24 | 24.0% | -283.9% |
EPS（希薄化後）BCMLSTEM
| Q4 25 | $0.63 | $-4.40 | ||
| Q3 25 | $0.46 | $-2.84 | ||
| Q2 25 | $0.58 | $-1.79 | ||
| Q1 25 | $0.51 | $-0.15 | ||
| Q4 24 | $0.55 | $-15.29 | ||
| Q3 24 | $0.54 | $-18.24 | ||
| Q2 24 | $0.50 | $-71.81 | ||
| Q1 24 | $0.51 | $-0.46 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $48.9M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.6M | $-249.4M |
| 総資産 | $2.6B | $308.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BCMLSTEM
| Q4 25 | — | $48.9M | ||
| Q3 25 | — | $43.1M | ||
| Q2 25 | — | $40.8M | ||
| Q1 25 | — | $58.6M | ||
| Q4 24 | — | $56.3M | ||
| Q3 24 | — | $75.4M | ||
| Q2 24 | — | $89.6M | ||
| Q1 24 | — | $112.8M |
株主資本BCMLSTEM
| Q4 25 | $338.6M | $-249.4M | ||
| Q3 25 | $334.3M | $-235.7M | ||
| Q2 25 | $330.6M | $-214.1M | ||
| Q1 25 | $329.3M | $-417.5M | ||
| Q4 24 | $324.4M | $-398.4M | ||
| Q3 24 | $321.7M | $-344.1M | ||
| Q2 24 | $315.3M | $-203.2M | ||
| Q1 24 | $314.2M | $371.6M |
総資産BCMLSTEM
| Q4 25 | $2.6B | $308.9M | ||
| Q3 25 | $2.6B | $362.6M | ||
| Q2 25 | $2.6B | $379.2M | ||
| Q1 25 | $2.6B | $405.1M | ||
| Q4 24 | $2.7B | $437.4M | ||
| Q3 24 | $2.6B | $537.8M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $691.5M | ||
| Q1 24 | $2.6B | $1.3B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $31.8M | $8.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $30.1M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 116.2% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.7% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.64× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $51.1M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBCMLSTEM
| Q4 25 | $31.8M | $8.2M | ||
| Q3 25 | $7.3M | $11.4M | ||
| Q2 25 | $6.4M | $-21.3M | ||
| Q1 25 | $9.3M | $8.5M | ||
| Q4 24 | $30.4M | $-14.7M | ||
| Q3 24 | $9.6M | $-9.4M | ||
| Q2 24 | $7.7M | $-11.9M | ||
| Q1 24 | $5.1M | $-621.0K |
フリーキャッシュフローBCMLSTEM
| Q4 25 | $30.1M | — | ||
| Q3 25 | $6.2M | — | ||
| Q2 25 | $5.6M | — | ||
| Q1 25 | $9.1M | — | ||
| Q4 24 | $28.7M | — | ||
| Q3 24 | $9.4M | — | ||
| Q2 24 | $7.4M | — | ||
| Q1 24 | $3.9M | — |
FCFマージンBCMLSTEM
| Q4 25 | 116.2% | — | ||
| Q3 25 | 24.3% | — | ||
| Q2 25 | 22.8% | — | ||
| Q1 25 | 37.6% | — | ||
| Q4 24 | 121.1% | — | ||
| Q3 24 | 36.6% | — | ||
| Q2 24 | 31.2% | — | ||
| Q1 24 | 16.1% | — |
設備投資強度BCMLSTEM
| Q4 25 | 6.7% | — | ||
| Q3 25 | 4.3% | — | ||
| Q2 25 | 3.0% | — | ||
| Q1 25 | 0.6% | — | ||
| Q4 24 | 7.2% | — | ||
| Q3 24 | 1.0% | — | ||
| Q2 24 | 1.0% | — | ||
| Q1 24 | 4.7% | — |
キャッシュ転換率BCMLSTEM
| Q4 25 | 4.64× | — | ||
| Q3 25 | 1.47× | — | ||
| Q2 25 | 1.00× | -0.11× | ||
| Q1 25 | 1.63× | — | ||
| Q4 24 | 4.96× | — | ||
| Q3 24 | 1.60× | — | ||
| Q2 24 | 1.37× | — | ||
| Q1 24 | 0.86× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
