vs
BayCom Corp（BCML）とパンアメリカン・シルバー（USAS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
BayCom Corpの直近四半期売上が大きい（$25.9M vs $19.1M、パンアメリカン・シルバーの約1.4倍）。BayCom Corpの純利益率が高く（26.5% vs -82.3%、差は108.8%）。BayCom Corpの前年同期比売上増加率が高い（9.4% vs -28.0%）。BayCom Corpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$30.1M vs $-41.3M）
BayCom Corpは米国に本社を置く銀行持株会社で、完全子会社のBay Commercial Bankを通じて、主に北カリフォルニア地域の中小企業や個人顧客に対し、商業融資、預金商品、個人銀行サービス、地域密着型の資産管理ソリューションを提供しています。
パンアメリカン・シルバーはカナダに本社を置く鉱業企業で、事業を中南米に展開しており、メキシコ、ペルー、ボリビア、アルゼンチンの各国で鉱山やその他の鉱物開発プロジェクトを保有・運営しています。
BCML vs USAS — 直接比較
売上が大きい
BCML
1.4倍大きい
$19.1M
売上成長率が高い
BCML
+37.5%の差
-28.0%
純利益率が高い
BCML
純利益率が108.8%高い
-82.3%
フリーキャッシュフローが多い
BCML
FCF $71.4M多い
$-41.3M
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.9M | $19.1M |
| 純利益 | $6.9M | $-15.7M |
| 粗利率 | — | 34.2% |
| 営業利益率 | 36.6% | — |
| 純利益率 | 26.5% | -82.3% |
| 売上前年比 | 9.4% | -28.0% |
| 純利益前年比 | 12.1% | 2.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.63 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BCMLUSAS
| Q4 25 | $25.9M | — | ||
| Q3 25 | $25.7M | $19.1M | ||
| Q2 25 | $24.7M | — | ||
| Q1 25 | $24.3M | — | ||
| Q4 24 | $23.7M | — | ||
| Q3 24 | $25.6M | $26.5M | ||
| Q2 24 | $23.8M | — | ||
| Q1 24 | $24.5M | — |
純利益BCMLUSAS
| Q4 25 | $6.9M | — | ||
| Q3 25 | $5.0M | $-15.7M | ||
| Q2 25 | $6.4M | — | ||
| Q1 25 | $5.7M | — | ||
| Q4 24 | $6.1M | — | ||
| Q3 24 | $6.0M | $-16.2M | ||
| Q2 24 | $5.6M | — | ||
| Q1 24 | $5.9M | — |
粗利率BCMLUSAS
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 34.2% | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 23.6% | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率BCMLUSAS
| Q4 25 | 36.6% | — | ||
| Q3 25 | 26.3% | — | ||
| Q2 25 | 35.3% | — | ||
| Q1 25 | 31.6% | — | ||
| Q4 24 | 34.2% | — | ||
| Q3 24 | 32.4% | — | ||
| Q2 24 | 31.9% | — | ||
| Q1 24 | 33.3% | — |
純利益率BCMLUSAS
| Q4 25 | 26.5% | — | ||
| Q3 25 | 19.5% | -82.3% | ||
| Q2 25 | 25.8% | — | ||
| Q1 25 | 23.4% | — | ||
| Q4 24 | 25.9% | — | ||
| Q3 24 | 23.5% | -60.9% | ||
| Q2 24 | 23.6% | — | ||
| Q1 24 | 24.0% | — |
EPS（希薄化後）BCMLUSAS
| Q4 25 | $0.63 | — | ||
| Q3 25 | $0.46 | — | ||
| Q2 25 | $0.58 | — | ||
| Q1 25 | $0.51 | — | ||
| Q4 24 | $0.55 | — | ||
| Q3 24 | $0.54 | — | ||
| Q2 24 | $0.50 | — | ||
| Q1 24 | $0.51 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $39.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.6M | $50.2M |
| 総資産 | $2.6B | $234.7M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BCMLUSAS
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | $39.1M | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本BCMLUSAS
| Q4 25 | $338.6M | — | ||
| Q3 25 | $334.3M | $50.2M | ||
| Q2 25 | $330.6M | — | ||
| Q1 25 | $329.3M | — | ||
| Q4 24 | $324.4M | — | ||
| Q3 24 | $321.7M | $53.1M | ||
| Q2 24 | $315.3M | — | ||
| Q1 24 | $314.2M | — |
総資産BCMLUSAS
| Q4 25 | $2.6B | — | ||
| Q3 25 | $2.6B | $234.7M | ||
| Q2 25 | $2.6B | — | ||
| Q1 25 | $2.6B | — | ||
| Q4 24 | $2.7B | — | ||
| Q3 24 | $2.6B | — | ||
| Q2 24 | $2.6B | — | ||
| Q1 24 | $2.6B | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $31.8M | $-12.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $30.1M | $-41.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 116.2% | -216.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.7% | 150.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.64× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $51.1M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBCMLUSAS
| Q4 25 | $31.8M | — | ||
| Q3 25 | $7.3M | $-12.5M | ||
| Q2 25 | $6.4M | — | ||
| Q1 25 | $9.3M | — | ||
| Q4 24 | $30.4M | — | ||
| Q3 24 | $9.6M | $2.4M | ||
| Q2 24 | $7.7M | — | ||
| Q1 24 | $5.1M | — |
フリーキャッシュフローBCMLUSAS
| Q4 25 | $30.1M | — | ||
| Q3 25 | $6.2M | $-41.3M | ||
| Q2 25 | $5.6M | — | ||
| Q1 25 | $9.1M | — | ||
| Q4 24 | $28.7M | — | ||
| Q3 24 | $9.4M | $-11.2M | ||
| Q2 24 | $7.4M | — | ||
| Q1 24 | $3.9M | — |
FCFマージンBCMLUSAS
| Q4 25 | 116.2% | — | ||
| Q3 25 | 24.3% | -216.5% | ||
| Q2 25 | 22.8% | — | ||
| Q1 25 | 37.6% | — | ||
| Q4 24 | 121.1% | — | ||
| Q3 24 | 36.6% | -42.2% | ||
| Q2 24 | 31.2% | — | ||
| Q1 24 | 16.1% | — |
設備投資強度BCMLUSAS
| Q4 25 | 6.7% | — | ||
| Q3 25 | 4.3% | 150.8% | ||
| Q2 25 | 3.0% | — | ||
| Q1 25 | 0.6% | — | ||
| Q4 24 | 7.2% | — | ||
| Q3 24 | 1.0% | 51.2% | ||
| Q2 24 | 1.0% | — | ||
| Q1 24 | 4.7% | — |
キャッシュ転換率BCMLUSAS
| Q4 25 | 4.64× | — | ||
| Q3 25 | 1.47× | — | ||
| Q2 25 | 1.00× | — | ||
| Q1 25 | 1.63× | — | ||
| Q4 24 | 4.96× | — | ||
| Q3 24 | 1.60× | — | ||
| Q2 24 | 1.37× | — | ||
| Q1 24 | 0.86× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
