vs
Bowhead Specialty Holdings Inc.（BOW）とMARKEL GROUP INC.（MKL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
MARKEL GROUP INC.の直近四半期売上が大きい（$3.6B vs $151.7M、Bowhead Specialty Holdings Inc.の約23.6倍）。MARKEL GROUP INC.の純利益率が高く（16.1% vs 9.8%、差は6.3%）。MARKEL GROUP INC.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$599.1M vs $58.6M）
Bowhead Specialty Holdings Inc.は専門保険の持株会社で、多様な損害保険商品を提供しています。主に北米の未開拓なニッチ市場セグメントを対象に、企業と個人の双方の顧客に合わせたリスク管理ソリューションと特殊な補償オプションを提供しています。
マーケルグループ・インクはアメリカ合衆国バージニア州リッチモンドに本社を置く企業グループで、1930年に保険会社として設立されました。現在は保険事業を軸に投資事業など多角的に事業を展開し、世界の関連業界で高い評価を得ています。
BOW vs MKL — 直接比較
売上が大きい
MKL
23.6倍大きい
$151.7M
純利益率が高い
MKL
純利益率が6.3%高い
9.8%
フリーキャッシュフローが多い
MKL
FCF $540.4M多い
$58.6M
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $151.7M | $3.6B |
| 純利益 | $14.8M | $576.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 11.7% | 22.2% |
| 純利益率 | 9.8% | 16.1% |
| 売上前年比 | — | -6.9% |
| 純利益前年比 | — | 5.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.44 | $48.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BOWMKL
| Q4 25 | $151.7M | $3.6B | ||
| Q3 25 | $143.9M | $3.9B | ||
| Q2 25 | $133.3M | $4.6B | ||
| Q1 25 | $122.7M | $3.4B | ||
| Q4 24 | — | $3.8B | ||
| Q3 24 | $116.8M | $4.6B | ||
| Q2 24 | $98.9M | $3.7B | ||
| Q1 24 | — | $4.5B |
純利益BOWMKL
| Q4 25 | $14.8M | $576.8M | ||
| Q3 25 | $15.2M | $751.3M | ||
| Q2 25 | $12.3M | $657.1M | ||
| Q1 25 | $11.4M | $121.7M | ||
| Q4 24 | — | $549.2M | ||
| Q3 24 | $12.1M | $905.0M | ||
| Q2 24 | $5.5M | $267.7M | ||
| Q1 24 | — | $1.0B |
営業利益率BOWMKL
| Q4 25 | 11.7% | 22.2% | ||
| Q3 25 | 13.3% | 25.7% | ||
| Q2 25 | 11.9% | 24.1% | ||
| Q1 25 | 11.8% | 8.3% | ||
| Q4 24 | — | 15.5% | ||
| Q3 24 | 13.5% | 29.7% | ||
| Q2 24 | 7.5% | 11.1% | ||
| Q1 24 | — | 29.9% |
純利益率BOWMKL
| Q4 25 | 9.8% | 16.1% | ||
| Q3 25 | 10.5% | 19.1% | ||
| Q2 25 | 9.3% | 14.3% | ||
| Q1 25 | 9.3% | 3.6% | ||
| Q4 24 | — | 14.3% | ||
| Q3 24 | 10.4% | 19.6% | ||
| Q2 24 | 5.6% | 7.2% | ||
| Q1 24 | — | 23.0% |
EPS（希薄化後）BOWMKL
| Q4 25 | $0.44 | $48.22 | ||
| Q3 25 | $0.45 | $59.25 | ||
| Q2 25 | $0.36 | $49.67 | ||
| Q1 25 | $0.34 | $12.08 | ||
| Q4 24 | — | $39.02 | ||
| Q3 24 | $0.36 | $66.25 | ||
| Q2 24 | $0.20 | $18.62 | ||
| Q1 24 | — | $75.43 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $193.5M | $4.0B |
| 総負債低いほど良い | $146.4M | $4.3B |
| 株主資本純資産 | $448.3M | $18.6B |
| 総資産 | $2.4B | $68.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.33× | 0.23× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BOWMKL
| Q4 25 | $193.5M | $4.0B | ||
| Q3 25 | $197.9M | $4.0B | ||
| Q2 25 | $114.8M | $3.7B | ||
| Q1 25 | $88.0M | $4.2B | ||
| Q4 24 | — | $3.7B | ||
| Q3 24 | $132.9M | $3.9B | ||
| Q2 24 | $180.3M | $3.5B | ||
| Q1 24 | — | $3.6B |
総負債BOWMKL
| Q4 25 | $146.4M | $4.3B | ||
| Q3 25 | — | $4.3B | ||
| Q2 25 | — | $4.4B | ||
| Q1 25 | — | $4.4B | ||
| Q4 24 | — | $4.3B | ||
| Q3 24 | — | $4.4B | ||
| Q2 24 | — | $4.4B | ||
| Q1 24 | — | $3.9B |
株主資本BOWMKL
| Q4 25 | $448.3M | $18.6B | ||
| Q3 25 | $430.2M | $18.0B | ||
| Q2 25 | $407.2M | $17.3B | ||
| Q1 25 | $391.0M | $17.1B | ||
| Q4 24 | — | $16.9B | ||
| Q3 24 | $364.7M | $17.0B | ||
| Q2 24 | $339.9M | $15.9B | ||
| Q1 24 | — | $15.7B |
総資産BOWMKL
| Q4 25 | $2.4B | $68.9B | ||
| Q3 25 | $2.1B | $67.4B | ||
| Q2 25 | $1.9B | $66.8B | ||
| Q1 25 | $1.8B | $64.6B | ||
| Q4 24 | — | $61.9B | ||
| Q3 24 | $1.5B | $62.3B | ||
| Q2 24 | $1.4B | $59.7B | ||
| Q1 24 | — | $57.3B |
負債/資本比率BOWMKL
| Q4 25 | 0.33× | 0.23× | ||
| Q3 25 | — | 0.24× | ||
| Q2 25 | — | 0.25× | ||
| Q1 25 | — | 0.26× | ||
| Q4 24 | — | 0.26× | ||
| Q3 24 | — | 0.26× | ||
| Q2 24 | — | 0.28× | ||
| Q1 24 | — | 0.25× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $60.1M | $662.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $58.6M | $599.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 38.7% | 16.7% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.0% | 1.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.05× | 1.15× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $326.0M | $2.6B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBOWMKL
| Q4 25 | $60.1M | $662.2M | ||
| Q3 25 | $114.7M | $1.2B | ||
| Q2 25 | $109.0M | $504.4M | ||
| Q1 25 | $47.7M | $376.2M | ||
| Q4 24 | — | $493.9M | ||
| Q3 24 | $119.4M | $890.8M | ||
| Q2 24 | — | $578.6M | ||
| Q1 24 | — | $630.7M |
フリーキャッシュフローBOWMKL
| Q4 25 | $58.6M | $599.1M | ||
| Q3 25 | $113.5M | $1.2B | ||
| Q2 25 | $107.4M | $453.8M | ||
| Q1 25 | $46.5M | $335.5M | ||
| Q4 24 | — | $420.0M | ||
| Q3 24 | $118.4M | $838.9M | ||
| Q2 24 | — | $521.4M | ||
| Q1 24 | — | $558.7M |
FCFマージンBOWMKL
| Q4 25 | 38.7% | 16.7% | ||
| Q3 25 | 78.8% | 29.6% | ||
| Q2 25 | 80.6% | 9.9% | ||
| Q1 25 | 37.9% | 9.9% | ||
| Q4 24 | — | 10.9% | ||
| Q3 24 | 101.4% | 18.2% | ||
| Q2 24 | — | 14.1% | ||
| Q1 24 | — | 12.5% |
設備投資強度BOWMKL
| Q4 25 | 1.0% | 1.8% | ||
| Q3 25 | 0.9% | 1.3% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 1.1% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 1.2% | ||
| Q4 24 | — | 1.9% | ||
| Q3 24 | 0.9% | 1.1% | ||
| Q2 24 | — | 1.5% | ||
| Q1 24 | — | 1.6% |
キャッシュ転換率BOWMKL
| Q4 25 | 4.05× | 1.15× | ||
| Q3 25 | 7.56× | 1.62× | ||
| Q2 25 | 8.83× | 0.77× | ||
| Q1 25 | 4.18× | 3.09× | ||
| Q4 24 | — | 0.90× | ||
| Q3 24 | 9.88× | 0.98× | ||
| Q2 24 | — | 2.16× | ||
| Q1 24 | — | 0.62× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BOW
セグメントデータなし
MKL
| Industrial | $1.6B | 45% |
| Consumer And Other | $958.3M | 27% |
| Financial | $737.0M | 21% |
| Other | $198.8M | 6% |
| Corporate Operations | $52.0M | 1% |
| Revenue From Contract With Customer | $10.5M | 0% |
