vs
CASS INFORMATION SYSTEMS INC（CASS）とKINGSWAY FINANCIAL SERVICES INC（KFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
KINGSWAY FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$38.6M vs $26.2M、CASS INFORMATION SYSTEMS INCの約1.5倍）。CASS INFORMATION SYSTEMS INCの純利益率が高く（31.3% vs -4.1%、差は35.4%）。KINGSWAY FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（30.1% vs -1.3%）。過去8四半期でKINGSWAY FINANCIAL SERVICES INCの売上複合成長率が高い（21.4% vs -2.8%）
キャス・インフォメーション・システムズ社は企業向けの統合財務オートメーションおよび情報管理ソリューションを提供する事業者です。主なサービスには貨物支払処理、公共料金管理、商用決済サービス、データ分析ツールがあり、顧客の財務ワークフロー効率化、コスト削減、支出の可視化を支援します。
キングスウェイ・フィナンシャル・サービス社は、主に北米市場で事業を展開する専門金融持株会社です。個人向け自動車保険、商業用賠償責任保険をはじめとする損害保険商品を提供し、個人消費者や中小企業経営者を主な顧客層としています。
CASS vs KFS — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $26.2M | $38.6M |
| 純利益 | $8.2M | $-1.6M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 38.1% | 0.8% |
| 純利益率 | 31.3% | -4.1% |
| 売上前年比 | -1.3% | 30.1% |
| 純利益前年比 | 78.3% | -7.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.61 | $-0.07 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $26.2M | $38.6M | ||
| Q3 25 | $27.4M | $37.2M | ||
| Q2 25 | $27.6M | $30.9M | ||
| Q1 25 | $26.8M | $28.3M | ||
| Q4 24 | $26.5M | $29.6M | ||
| Q3 24 | $28.1M | $27.1M | ||
| Q2 24 | $27.6M | $26.4M | ||
| Q1 24 | $27.7M | $26.2M |
| Q4 25 | $8.2M | $-1.6M | ||
| Q3 25 | $9.1M | $-2.4M | ||
| Q2 25 | $8.9M | $-3.2M | ||
| Q1 25 | $9.0M | $-3.1M | ||
| Q4 24 | $4.6M | $-1.5M | ||
| Q3 24 | $2.9M | $-2.3M | ||
| Q2 24 | $4.5M | $-2.2M | ||
| Q1 24 | $7.2M | $-2.3M |
| Q4 25 | 38.1% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 42.3% | -2.3% | ||
| Q2 25 | 22.8% | -3.6% | ||
| Q1 25 | 40.6% | -2.5% | ||
| Q4 24 | 19.7% | 6.5% | ||
| Q3 24 | 13.4% | -2.5% | ||
| Q2 24 | 20.2% | 0.5% | ||
| Q1 24 | 32.1% | 2.9% |
| Q4 25 | 31.3% | -4.1% | ||
| Q3 25 | 33.2% | -6.5% | ||
| Q2 25 | 32.1% | -10.2% | ||
| Q1 25 | 33.5% | -10.9% | ||
| Q4 24 | 17.3% | -5.0% | ||
| Q3 24 | 10.5% | -8.5% | ||
| Q2 24 | 16.2% | -8.3% | ||
| Q1 24 | 25.8% | -8.9% |
| Q4 25 | $0.61 | $-0.07 | ||
| Q3 25 | $0.68 | $-0.10 | ||
| Q2 25 | $0.66 | $-0.13 | ||
| Q1 25 | $0.66 | $-0.13 | ||
| Q4 24 | $0.34 | $-0.08 | ||
| Q3 24 | $0.21 | $-0.10 | ||
| Q2 24 | $0.32 | $-0.08 | ||
| Q1 24 | $0.52 | $-0.09 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $758.4M | $8.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $70.7M |
| 株主資本純資産 | $243.0M | $15.2M |
| 総資産 | $2.6B | $231.5M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 4.66× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $758.4M | $8.5M | ||
| Q3 25 | $486.6M | $9.5M | ||
| Q2 25 | $431.2M | $12.3M | ||
| Q1 25 | $428.9M | $6.5M | ||
| Q4 24 | $680.1M | $5.7M | ||
| Q3 24 | $432.0M | $6.7M | ||
| Q2 24 | $441.7M | $9.8M | ||
| Q1 24 | $368.3M | $12.3M |
| Q4 25 | — | $70.7M | ||
| Q3 25 | — | $70.7M | ||
| Q2 25 | — | $58.3M | ||
| Q1 25 | — | $59.5M | ||
| Q4 24 | — | $57.5M | ||
| Q3 24 | — | $58.5M | ||
| Q2 24 | — | $47.3M | ||
| Q1 24 | — | $47.1M |
| Q4 25 | $243.0M | $15.2M | ||
| Q3 25 | $243.4M | $16.6M | ||
| Q2 25 | $240.8M | $17.4M | ||
| Q1 25 | $234.2M | $5.5M | ||
| Q4 24 | $229.0M | $8.4M | ||
| Q3 24 | $237.6M | $9.9M | ||
| Q2 24 | $229.9M | $20.7M | ||
| Q1 24 | $229.5M | $23.6M |
| Q4 25 | $2.6B | $231.5M | ||
| Q3 25 | $2.5B | $235.1M | ||
| Q2 25 | $2.3B | $207.7M | ||
| Q1 25 | $2.3B | $192.1M | ||
| Q4 24 | $2.4B | $186.6M | ||
| Q3 24 | $2.3B | $191.1M | ||
| Q2 24 | $2.3B | $192.3M | ||
| Q1 24 | $2.3B | $198.0M |
| Q4 25 | — | 4.66× | ||
| Q3 25 | — | 4.25× | ||
| Q2 25 | — | 3.34× | ||
| Q1 25 | — | 10.91× | ||
| Q4 24 | — | 6.84× | ||
| Q3 24 | — | 5.88× | ||
| Q2 24 | — | 2.29× | ||
| Q1 24 | — | 2.00× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $4.8M | $-3.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $4.1M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 15.8% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.7% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.59× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $31.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $4.8M | $-3.0K | ||
| Q3 25 | $12.3M | $1.5M | ||
| Q2 25 | $-1.3M | $337.0K | ||
| Q1 25 | $21.6M | $-1.8M | ||
| Q4 24 | $18.6M | $1.1M | ||
| Q3 24 | $-198.0K | $368.0K | ||
| Q2 24 | $10.7M | $557.0K | ||
| Q1 24 | $9.8M | $249.0K |
| Q4 25 | $4.1M | — | ||
| Q3 25 | $11.3M | $1.3M | ||
| Q2 25 | $-2.6M | — | ||
| Q1 25 | $19.0M | — | ||
| Q4 24 | $18.4M | — | ||
| Q3 24 | $-2.2M | — | ||
| Q2 24 | $7.9M | — | ||
| Q1 24 | $6.3M | — |
| Q4 25 | 15.8% | — | ||
| Q3 25 | 41.1% | 3.4% | ||
| Q2 25 | -9.5% | — | ||
| Q1 25 | 71.0% | — | ||
| Q4 24 | 69.5% | — | ||
| Q3 24 | -8.0% | — | ||
| Q2 24 | 28.6% | — | ||
| Q1 24 | 22.9% | — |
| Q4 25 | 2.7% | — | ||
| Q3 25 | 3.8% | 0.5% | ||
| Q2 25 | 4.9% | — | ||
| Q1 25 | 9.6% | — | ||
| Q4 24 | 0.7% | — | ||
| Q3 24 | 7.2% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 10.1% | — | ||
| Q1 24 | 12.6% | — |
| Q4 25 | 0.59× | — | ||
| Q3 25 | 1.35× | — | ||
| Q2 25 | -0.15× | — | ||
| Q1 25 | 2.41× | — | ||
| Q4 24 | 4.06× | — | ||
| Q3 24 | -0.07× | — | ||
| Q2 24 | 2.38× | — | ||
| Q1 24 | 1.37× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CASS
| Processing Fees | $15.9M | 61% |
| Financial Fees | $9.9M | 38% |
KFS
| Other | $14.8M | 38% |
| Roundhouse Electric Equipment Co Inc | $9.7M | 25% |
| MLC Plumbing LLC | $5.7M | 15% |
| Systems Products International Incspi | $3.8M | 10% |
| Advanced Plumbing And Drain | $2.9M | 8% |
| Southside Plumbing | $1.7M | 4% |
