vs
CULLEN/FROST BANKERS, INC.（CFR）とZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION（ZION）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの直近四半期売上が大きい（$891.0M vs $580.9M、CULLEN/FROST BANKERS, INC.の約1.5倍）。ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの純利益率が高く（29.5% vs 28.6%、差は0.9%）。ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの前年同期比売上増加率が高い（8.7% vs 8.3%）。ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$952.0M vs $127.3M）。過去8四半期でZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの売上複合成長率が高い（9.6% vs 7.6%）
Frost Bankは米国テキサス州公認の銀行で、本社はサンアントニオに位置し、銀行持株会社カレン/フロスト・バンカーズ・インクの主要子会社です。テキサス州内に200の支店と1750台のATMを展開し、総資産額ベースで米国トップ60の銀行の1つに数えられます。
ザイオンズ・バンコーポレーションは米国ユタ州ソルトレイクシティに本社を置く全国銀行で、銀行持株会社ではない。ザイオンズ銀行、テキサス州アメジー銀行、カリフォルニア銀行・アンド・トラストなど計7つの銀行ブランドを展開し、米国複数州で金融サービスを提供している。
CFR vs ZION — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $580.9M | $891.0M |
| 純利益 | $166.3M | $263.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 34.1% | — |
| 純利益率 | 28.6% | 29.5% |
| 売上前年比 | 8.3% | 8.7% |
| 純利益前年比 | 7.4% | 21.8% |
| EPS（希薄化後） | $2.56 | $1.77 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $580.9M | $891.0M | ||
| Q3 25 | $567.3M | $861.0M | ||
| Q2 25 | $546.9M | $838.0M | ||
| Q1 25 | $540.2M | $795.0M | ||
| Q4 24 | $536.3M | $820.0M | ||
| Q3 24 | $518.0M | $792.0M | ||
| Q2 24 | $507.9M | $777.0M | ||
| Q1 24 | $501.4M | $742.0M |
| Q4 25 | $166.3M | $263.0M | ||
| Q3 25 | $174.4M | $222.0M | ||
| Q2 25 | $157.0M | $244.0M | ||
| Q1 25 | $150.9M | $170.0M | ||
| Q4 24 | $154.9M | $216.0M | ||
| Q3 24 | $146.5M | $214.0M | ||
| Q2 24 | $145.5M | $201.0M | ||
| Q1 24 | $135.7M | $153.0M |
| Q4 25 | 34.1% | — | ||
| Q3 25 | 36.7% | — | ||
| Q2 25 | 34.1% | — | ||
| Q1 25 | 33.2% | — | ||
| Q4 24 | 34.3% | — | ||
| Q3 24 | 33.8% | — | ||
| Q2 24 | 34.5% | — | ||
| Q1 24 | 32.2% | — |
| Q4 25 | 28.6% | 29.5% | ||
| Q3 25 | 30.7% | 25.8% | ||
| Q2 25 | 28.7% | 29.1% | ||
| Q1 25 | 27.9% | 21.4% | ||
| Q4 24 | 28.9% | 26.3% | ||
| Q3 24 | 28.3% | 27.0% | ||
| Q2 24 | 28.6% | 25.9% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 20.6% |
| Q4 25 | $2.56 | $1.77 | ||
| Q3 25 | $2.67 | $1.48 | ||
| Q2 25 | $2.39 | $1.63 | ||
| Q1 25 | $2.30 | $1.13 | ||
| Q4 24 | $2.36 | $1.34 | ||
| Q3 24 | $2.24 | $1.37 | ||
| Q2 24 | $2.21 | $1.28 | ||
| Q1 24 | $2.06 | $0.96 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | — |
| 総負債低いほど良い | — | $1.5B |
| 株主資本純資産 | $4.6B | $7.2B |
| 総資産 | $53.0B | $89.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.21× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $1.5B | ||
| Q3 25 | — | $1.5B | ||
| Q2 25 | — | $970.0M | ||
| Q1 25 | — | $964.0M | ||
| Q4 24 | — | $950.0M | ||
| Q3 24 | — | $548.0M | ||
| Q2 24 | — | $546.0M | ||
| Q1 24 | — | $544.0M |
| Q4 25 | $4.6B | $7.2B | ||
| Q3 25 | $4.5B | $6.9B | ||
| Q2 25 | $4.2B | $6.6B | ||
| Q1 25 | $4.1B | $6.3B | ||
| Q4 24 | $3.9B | $6.1B | ||
| Q3 24 | $4.1B | $6.4B | ||
| Q2 24 | $3.7B | $6.0B | ||
| Q1 24 | $3.6B | $5.8B |
| Q4 25 | $53.0B | $89.0B | ||
| Q3 25 | $52.5B | $88.5B | ||
| Q2 25 | $51.4B | $88.9B | ||
| Q1 25 | $52.0B | $88.0B | ||
| Q4 24 | $52.5B | $88.8B | ||
| Q3 24 | $51.0B | $87.0B | ||
| Q2 24 | $48.8B | $87.6B | ||
| Q1 24 | $49.5B | $87.1B |
| Q4 25 | — | 0.21× | ||
| Q3 25 | — | 0.21× | ||
| Q2 25 | — | 0.15× | ||
| Q1 25 | — | 0.15× | ||
| Q4 24 | — | 0.16× | ||
| Q3 24 | — | 0.09× | ||
| Q2 24 | — | 0.09× | ||
| Q1 24 | — | 0.09× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $274.0M | $1.1B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $127.3M | $952.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 21.9% | 106.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 25.2% | 13.6% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.65× | 4.08× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $116.4M | $1.4B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $274.0M | $1.1B | ||
| Q3 25 | $248.6M | $438.0M | ||
| Q2 25 | $140.8M | $-62.0M | ||
| Q1 25 | $-296.1M | $179.0M | ||
| Q4 24 | $989.5M | $1.1B | ||
| Q3 24 | $307.2M | $119.0M | ||
| Q2 24 | $129.6M | $251.0M | ||
| Q1 24 | $488.4M | $261.0M |
| Q4 25 | $127.3M | $952.0M | ||
| Q3 25 | $211.7M | $413.0M | ||
| Q2 25 | $114.5M | $-93.0M | ||
| Q1 25 | $-337.1M | $152.0M | ||
| Q4 24 | $861.8M | $1.1B | ||
| Q3 24 | $281.9M | $97.0M | ||
| Q2 24 | $103.0M | $234.0M | ||
| Q1 24 | $450.3M | $231.0M |
| Q4 25 | 21.9% | 106.8% | ||
| Q3 25 | 37.3% | 48.0% | ||
| Q2 25 | 20.9% | -11.1% | ||
| Q1 25 | -62.4% | 19.1% | ||
| Q4 24 | 160.7% | 128.2% | ||
| Q3 24 | 54.4% | 12.2% | ||
| Q2 24 | 20.3% | 30.1% | ||
| Q1 24 | 89.8% | 31.1% |
| Q4 25 | 25.2% | 13.6% | ||
| Q3 25 | 6.5% | 2.9% | ||
| Q2 25 | 4.8% | 3.7% | ||
| Q1 25 | 7.6% | 3.4% | ||
| Q4 24 | 23.8% | 11.8% | ||
| Q3 24 | 4.9% | 2.8% | ||
| Q2 24 | 5.2% | 2.2% | ||
| Q1 24 | 7.6% | 4.0% |
| Q4 25 | 1.65× | 4.08× | ||
| Q3 25 | 1.43× | 1.97× | ||
| Q2 25 | 0.90× | -0.25× | ||
| Q1 25 | -1.96× | 1.05× | ||
| Q4 24 | 6.39× | 5.31× | ||
| Q3 24 | 2.10× | 0.56× | ||
| Q2 24 | 0.89× | 1.25× | ||
| Q1 24 | 3.60× | 1.71× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
