vs
カミンズ（CMI）とユーエスバンコープ（USB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
カミンズの直近四半期売上が大きい（$8.5B vs $7.4B、ユーエスバンコープの約1.2倍）。ユーエスバンコープの純利益率が高く（27.8% vs 7.3%、差は20.5%）。ユーエスバンコープの前年同期比売上増加率が高い（5.1% vs 1.1%）。過去8四半期でユーエスバンコープの売上複合成長率が高い（4.7% vs 0.8%）
カミンズはアメリカに本社を置く多国籍企業で、ディーゼルエンジン、電気自動車部品、発電製品の設計・製造・販売を手がけるほか、エンジンや関連機器の保守サービスも提供しています。事業範囲は燃料系統、空気処理システム、濾過装置、排出ガス制御、発電システム、エンジン制御ユニットなど多岐にわたります。
U.S.バンコープはアメリカの多国籍銀行で、本社はミネソタ州ミネアポリス、法人登記はデラウェア州です。2025年現在アメリカ第5位の規模を持ち、中西部最大の銀行として金融安定理事会からシステム上重要な機関に指定され、銀行、投資、住宅ローンなど多様な金融サービスを提供しています。
CMI vs USB — 直接比較
売上が大きい
CMI
1.2倍大きい
$7.4B
売上成長率が高い
USB
+4.0%の差
1.1%
純利益率が高い
USB
純利益率が20.5%高い
7.3%
2年売上CAGRが高い
USB
2年複合成長率
0.8%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $8.5B | $7.4B |
| 純利益 | $620.0M | $2.0B |
| 粗利率 | 22.9% | — |
| 営業利益率 | 9.5% | 34.4% |
| 純利益率 | 7.3% | 27.8% |
| 売上前年比 | 1.1% | 5.1% |
| 純利益前年比 | 39.3% | 23.0% |
| EPS（希薄化後） | $4.25 | $1.26 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CMIUSB
| Q4 25 | $8.5B | $7.4B | ||
| Q3 25 | $8.3B | $7.3B | ||
| Q2 25 | $8.6B | $7.0B | ||
| Q1 25 | $8.2B | $7.0B | ||
| Q4 24 | $8.4B | $7.0B | ||
| Q3 24 | $8.5B | $6.9B | ||
| Q2 24 | $8.8B | $6.9B | ||
| Q1 24 | $8.4B | $6.7B |
純利益CMIUSB
| Q4 25 | $620.0M | $2.0B | ||
| Q3 25 | $559.0M | $2.0B | ||
| Q2 25 | $928.0M | $1.8B | ||
| Q1 25 | $850.0M | $1.7B | ||
| Q4 24 | $445.0M | $1.7B | ||
| Q3 24 | $843.0M | $1.7B | ||
| Q2 24 | $752.0M | $1.6B | ||
| Q1 24 | $2.0B | $1.3B |
粗利率CMIUSB
| Q4 25 | 22.9% | — | ||
| Q3 25 | 25.6% | — | ||
| Q2 25 | 26.4% | — | ||
| Q1 25 | 26.4% | — | ||
| Q4 24 | 24.1% | — | ||
| Q3 24 | 25.7% | — | ||
| Q2 24 | 24.9% | — | ||
| Q1 24 | 24.3% | — |
営業利益率CMIUSB
| Q4 25 | 9.5% | 34.4% | ||
| Q3 25 | 10.2% | 34.5% | ||
| Q2 25 | 14.2% | 32.7% | ||
| Q1 25 | 13.9% | 31.0% | ||
| Q4 24 | 8.7% | 30.1% | ||
| Q3 24 | 12.4% | 30.2% | ||
| Q2 24 | 11.9% | 29.9% | ||
| Q1 24 | 11.0% | 24.9% |
純利益率CMIUSB
| Q4 25 | 7.3% | 27.8% | ||
| Q3 25 | 6.7% | 27.3% | ||
| Q2 25 | 10.7% | 25.9% | ||
| Q1 25 | 10.4% | 24.6% | ||
| Q4 24 | 5.3% | 23.7% | ||
| Q3 24 | 10.0% | 25.0% | ||
| Q2 24 | 8.5% | 23.3% | ||
| Q1 24 | 24.1% | 19.6% |
EPS（希薄化後）CMIUSB
| Q4 25 | $4.25 | $1.26 | ||
| Q3 25 | $3.86 | $1.22 | ||
| Q2 25 | $6.43 | $1.11 | ||
| Q1 25 | $5.96 | $1.03 | ||
| Q4 24 | $3.22 | $1.01 | ||
| Q3 24 | $5.86 | $1.03 | ||
| Q2 24 | $5.26 | $0.97 | ||
| Q1 24 | $14.03 | $0.78 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.4B | — |
| 総負債低いほど良い | $6.8B | — |
| 株主資本純資産 | $12.3B | $65.2B |
| 総資産 | $34.0B | $692.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.55× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CMIUSB
| Q4 25 | $4.4B | — | ||
| Q3 25 | $3.2B | — | ||
| Q2 25 | $3.1B | — | ||
| Q1 25 | $2.2B | — | ||
| Q4 24 | $2.3B | — | ||
| Q3 24 | $2.3B | — | ||
| Q2 24 | $2.2B | — | ||
| Q1 24 | $3.1B | — |
総負債CMIUSB
| Q4 25 | $6.8B | — | ||
| Q3 25 | $6.8B | — | ||
| Q2 25 | $6.8B | — | ||
| Q1 25 | $4.8B | — | ||
| Q4 24 | $4.8B | — | ||
| Q3 24 | $4.9B | — | ||
| Q2 24 | $5.4B | — | ||
| Q1 24 | $5.8B | — |
株主資本CMIUSB
| Q4 25 | $12.3B | $65.2B | ||
| Q3 25 | $12.1B | $63.3B | ||
| Q2 25 | $11.8B | $61.4B | ||
| Q1 25 | $10.9B | $60.1B | ||
| Q4 24 | $10.3B | $58.6B | ||
| Q3 24 | $10.3B | $58.9B | ||
| Q2 24 | $9.6B | $56.4B | ||
| Q1 24 | $9.1B | $55.6B |
総資産CMIUSB
| Q4 25 | $34.0B | $692.3B | ||
| Q3 25 | $33.6B | $695.4B | ||
| Q2 25 | $34.3B | $686.4B | ||
| Q1 25 | $32.5B | $676.5B | ||
| Q4 24 | $31.5B | $678.3B | ||
| Q3 24 | $32.1B | $686.5B | ||
| Q2 24 | $31.3B | $680.1B | ||
| Q1 24 | $31.8B | $683.6B |
負債/資本比率CMIUSB
| Q4 25 | 0.55× | — | ||
| Q3 25 | 0.57× | — | ||
| Q2 25 | 0.58× | — | ||
| Q1 25 | 0.44× | — | ||
| Q4 24 | 0.47× | — | ||
| Q3 24 | 0.47× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 0.64× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $1.5B | $2.8B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $990.0M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 11.6% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.47× | 1.39× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $2.4B | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCMIUSB
| Q4 25 | $1.5B | $2.8B | ||
| Q3 25 | $1.3B | $3.4B | ||
| Q2 25 | $785.0M | $2.0B | ||
| Q1 25 | $-3.0M | $-285.0M | ||
| Q4 24 | $1.4B | $4.8B | ||
| Q3 24 | $640.0M | $972.0M | ||
| Q2 24 | $-851.0M | $2.9B | ||
| Q1 24 | $276.0M | $2.7B |
フリーキャッシュフローCMIUSB
| Q4 25 | $990.0M | — | ||
| Q3 25 | $1.0B | — | ||
| Q2 25 | $554.0M | — | ||
| Q1 25 | $-165.0M | — | ||
| Q4 24 | $882.0M | — | ||
| Q3 24 | $381.0M | — | ||
| Q2 24 | $-1.1B | — | ||
| Q1 24 | $107.0M | — |
FCFマージンCMIUSB
| Q4 25 | 11.6% | — | ||
| Q3 25 | 12.1% | — | ||
| Q2 25 | 6.4% | — | ||
| Q1 25 | -2.0% | — | ||
| Q4 24 | 10.4% | — | ||
| Q3 24 | 4.5% | — | ||
| Q2 24 | -12.4% | — | ||
| Q1 24 | 1.3% | — |
設備投資強度CMIUSB
| Q4 25 | 6.4% | — | ||
| Q3 25 | 3.6% | — | ||
| Q2 25 | 2.7% | — | ||
| Q1 25 | 2.0% | — | ||
| Q4 24 | 6.4% | — | ||
| Q3 24 | 3.1% | — | ||
| Q2 24 | 2.7% | — | ||
| Q1 24 | 2.0% | — |
キャッシュ転換率CMIUSB
| Q4 25 | 2.47× | 1.39× | ||
| Q3 25 | 2.33× | 1.69× | ||
| Q2 25 | 0.85× | 1.12× | ||
| Q1 25 | -0.00× | -0.17× | ||
| Q4 24 | 3.20× | 2.87× | ||
| Q3 24 | 0.76× | 0.57× | ||
| Q2 24 | -1.13× | 1.79× | ||
| Q1 24 | 0.14× | 2.02× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CMI
| Other | $2.9B | 34% |
| Parts | $1.0B | 12% |
| Mediumdutytruckandbus | $638.0M | 7% |
| Heavydutytruck | $623.0M | 7% |
| Intersegmentsales | $620.0M | 7% |
| PSBU Power Generation | $577.0M | 7% |
| Related Party | $469.0M | 5% |
| Services | $449.0M | 5% |
| Lightdutyautomotive | $440.0M | 5% |
| Industrial | $333.0M | 4% |
| Offhighway | $279.0M | 3% |
| Generatortechnologies | $152.0M | 2% |
USB
セグメントデータなし
