vs
CORVEL CORP（CRVL）とエイオン（RYAN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
エイオンの直近四半期売上が大きい（$738.0M vs $235.6M、CORVEL CORPの約3.1倍）。CORVEL CORPの純利益率が高く（10.3% vs 1.1%、差は9.2%）。エイオンの前年同期比売上増加率が高い（13.6% vs 3.4%）。過去8四半期でエイオンの売上複合成長率が高い（17.1% vs 6.6%）
コーベルコーポレーションは米国に本社を置く労災補償、医療管理、リスク低減の統合ソリューションプロバイダーです。保険会社、自己保険を導入する企業、公共部門の顧客に対し、医療費抑制、ケア品質向上、事務プロセスの最適化を支援するサービスを提供しています。
エイオン・ピーエルシーはイギリス・アメリカ両国に展開するプロフェッショナルサービス企業です。現在大きく2つの事業分野を営んでおり、リスク資本分野ではリスク管理、保険・再保険の仲介およびコンサルティングサービスを提供し、人的資本分野では健康保険、退職金制度、年金制度、人材アドバイザリーサービスを提供しています。
CRVL vs RYAN — 直接比較
売上が大きい
RYAN
3.1倍大きい
$235.6M
売上成長率が高い
RYAN
+10.3%の差
3.4%
純利益率が高い
CRVL
純利益率が9.2%高い
1.1%
2年売上CAGRが高い
RYAN
2年複合成長率
6.6%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $235.6M | $738.0M |
| 純利益 | $24.2M | $8.0M |
| 粗利率 | 23.3% | — |
| 営業利益率 | 13.7% | 12.4% |
| 純利益率 | 10.3% | 1.1% |
| 売上前年比 | 3.4% | 13.6% |
| 純利益前年比 | 1.7% | -42.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.47 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CRVLRYAN
| Q4 25 | $235.6M | $738.0M | ||
| Q3 25 | $239.6M | $739.6M | ||
| Q2 25 | $234.7M | $840.9M | ||
| Q1 25 | $231.5M | $676.1M | ||
| Q4 24 | $228.0M | $649.4M | ||
| Q3 24 | $224.4M | $588.1M | ||
| Q2 24 | $211.7M | $680.2M | ||
| Q1 24 | $207.2M | $537.9M |
純利益CRVLRYAN
| Q4 25 | $24.2M | $8.0M | ||
| Q3 25 | $27.9M | $31.1M | ||
| Q2 25 | $27.2M | $52.0M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $-27.6M | ||
| Q4 24 | $23.8M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $23.4M | $17.6M | ||
| Q2 24 | $21.6M | $46.8M | ||
| Q1 24 | $19.5M | $16.5M |
粗利率CRVLRYAN
| Q4 25 | 23.3% | — | ||
| Q3 25 | 24.3% | — | ||
| Q2 25 | 24.2% | — | ||
| Q1 25 | 25.0% | — | ||
| Q4 24 | 23.2% | — | ||
| Q3 24 | 22.6% | — | ||
| Q2 24 | 22.7% | — | ||
| Q1 24 | 20.9% | — |
営業利益率CRVLRYAN
| Q4 25 | 13.7% | 12.4% | ||
| Q3 25 | 15.0% | 15.0% | ||
| Q2 25 | 15.0% | 22.7% | ||
| Q1 25 | 14.4% | 14.8% | ||
| Q4 24 | 13.5% | 16.8% | ||
| Q3 24 | 12.8% | 13.9% | ||
| Q2 24 | 13.2% | 24.2% | ||
| Q1 24 | 10.9% | 13.5% |
純利益率CRVLRYAN
| Q4 25 | 10.3% | 1.1% | ||
| Q3 25 | 11.6% | 4.2% | ||
| Q2 25 | 11.6% | 6.2% | ||
| Q1 25 | 11.4% | -4.1% | ||
| Q4 24 | 10.4% | 2.1% | ||
| Q3 24 | 10.4% | 3.0% | ||
| Q2 24 | 10.2% | 6.9% | ||
| Q1 24 | 9.4% | 3.1% |
EPS（希薄化後）CRVLRYAN
| Q4 25 | $0.47 | — | ||
| Q3 25 | $0.54 | — | ||
| Q2 25 | $0.52 | — | ||
| Q1 25 | $-1.23 | — | ||
| Q4 24 | $0.46 | — | ||
| Q3 24 | $1.35 | — | ||
| Q2 24 | $1.25 | — | ||
| Q1 24 | $1.12 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $230.0M | $158.3M |
| 総負債低いほど良い | — | $3.3B |
| 株主資本純資産 | $375.7M | $648.1M |
| 総資産 | $644.8M | $10.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 5.16× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CRVLRYAN
| Q4 25 | $230.0M | $158.3M | ||
| Q3 25 | $207.5M | $153.5M | ||
| Q2 25 | $202.0M | $172.6M | ||
| Q1 25 | $170.6M | $203.5M | ||
| Q4 24 | $162.9M | $540.2M | ||
| Q3 24 | $138.3M | $235.2M | ||
| Q2 24 | $131.9M | $1.7B | ||
| Q1 24 | $105.6M | $1.6B |
総負債CRVLRYAN
| Q4 25 | — | $3.3B | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | $3.3B | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本CRVLRYAN
| Q4 25 | $375.7M | $648.1M | ||
| Q3 25 | $362.8M | $630.5M | ||
| Q2 25 | $342.5M | $610.1M | ||
| Q1 25 | $322.0M | $542.5M | ||
| Q4 24 | $300.9M | $627.7M | ||
| Q3 24 | $282.8M | $632.8M | ||
| Q2 24 | $263.9M | $605.9M | ||
| Q1 24 | $247.6M | $554.4M |
総資産CRVLRYAN
| Q4 25 | $644.8M | $10.6B | ||
| Q3 25 | $611.7M | $9.9B | ||
| Q2 25 | $597.4M | $10.6B | ||
| Q1 25 | $546.0M | $9.9B | ||
| Q4 24 | $538.8M | $9.6B | ||
| Q3 24 | $518.6M | $8.5B | ||
| Q2 24 | $486.2M | $8.3B | ||
| Q1 24 | $454.7M | $7.1B |
負債/資本比率CRVLRYAN
| Q4 25 | — | 5.16× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 5.22× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $46.1M | $263.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 14.9% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.7% | 0.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.91× | 32.99× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $104.3M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCRVLRYAN
| Q4 25 | $46.1M | $263.2M | ||
| Q3 25 | $25.0M | $169.7M | ||
| Q2 25 | $55.0M | $353.6M | ||
| Q1 25 | $22.9M | $-142.8M | ||
| Q4 24 | $41.6M | $259.6M | ||
| Q3 24 | $22.3M | $100.9M | ||
| Q2 24 | $40.4M | $270.8M | ||
| Q1 24 | $15.2M | $-116.5M |
フリーキャッシュフローCRVLRYAN
| Q4 25 | $35.2M | — | ||
| Q3 25 | $15.3M | $167.3M | ||
| Q2 25 | $39.5M | — | ||
| Q1 25 | $14.3M | $-143.5M | ||
| Q4 24 | $32.1M | — | ||
| Q3 24 | $12.4M | — | ||
| Q2 24 | $32.8M | — | ||
| Q1 24 | $5.2M | — |
FCFマージンCRVLRYAN
| Q4 25 | 14.9% | — | ||
| Q3 25 | 6.4% | 22.6% | ||
| Q2 25 | 16.8% | — | ||
| Q1 25 | 6.2% | -21.2% | ||
| Q4 24 | 14.1% | — | ||
| Q3 24 | 5.5% | — | ||
| Q2 24 | 15.5% | — | ||
| Q1 24 | 2.5% | — |
設備投資強度CRVLRYAN
| Q4 25 | 4.7% | 0.0% | ||
| Q3 25 | 4.1% | 0.3% | ||
| Q2 25 | 6.6% | 0.0% | ||
| Q1 25 | 3.7% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 4.2% | 0.0% | ||
| Q3 24 | 4.4% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 3.6% | 0.0% | ||
| Q1 24 | 4.8% | 0.0% |
キャッシュ転換率CRVLRYAN
| Q4 25 | 1.91× | 32.99× | ||
| Q3 25 | 0.90× | 5.46× | ||
| Q2 25 | 2.02× | 6.80× | ||
| Q1 25 | 0.87× | — | ||
| Q4 24 | 1.75× | 18.88× | ||
| Q3 24 | 0.95× | 5.74× | ||
| Q2 24 | 1.87× | 5.79× | ||
| Q1 24 | 0.78× | -7.05× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CRVL
| Patient Management Services | $146.1M | 62% |
| Network Solutions Services | $89.6M | 38% |
RYAN
| Wholesale Brokerage | $385.7M | 52% |
| Underwriting Management | $268.3M | 36% |
| Binding Authorities | $84.0M | 11% |
