vs
COMMUNITY TRUST BANCORP INC（CTBI）とORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC（ORRF）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
COMMUNITY TRUST BANCORP INCの直近四半期売上が大きい（$74.7M vs $64.6M、ORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INCの約1.2倍）。COMMUNITY TRUST BANCORP INCの純利益率が高く（36.5% vs 33.8%、差は2.7%）。過去8四半期でORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INCの売上複合成長率が高い（39.3% vs 12.8%）
コミュニティ・トラスト・バンコープはアメリカの地域銀行持株会社です。前身は1903年に設立されたパイクビル国立銀行で、本社はアパラチア地方の中心であるケンタッキー州パイクビルに置かれています。現在は商業銀行のコミュニティ・トラスト銀行と、レキシントンに拠点を置くコミュニティ・トラスト投資信託会社を運営しています。
オールズタウン・フィナンシャル・サービシズは米国ペンシルベニア州に本拠を置く地域銀行持株会社で、預金口座、個人・企業向けローン、住宅ローン、資産管理などの小売・商業銀行サービスを提供し、主にペンシルベニア州中部とメリーランド州北部の顧客に対応している。
CTBI vs ORRF — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $74.7M | $64.6M |
| 純利益 | $27.3M | $21.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 47.3% | — |
| 純利益率 | 36.5% | 33.8% |
| 売上前年比 | 13.8% | — |
| 純利益前年比 | 21.3% | 19.1% |
| EPS（希薄化後） | $1.51 | $1.12 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | — | $64.6M | ||
| Q4 25 | $74.7M | $64.9M | ||
| Q3 25 | $71.5M | $64.4M | ||
| Q2 25 | $70.2M | $62.4M | ||
| Q1 25 | $66.2M | $60.4M | ||
| Q4 24 | $65.7M | $61.8M | ||
| Q3 24 | $62.8M | $64.1M | ||
| Q2 24 | $61.4M | $33.3M |
| Q1 26 | — | $21.8M | ||
| Q4 25 | $27.3M | $21.5M | ||
| Q3 25 | $23.9M | $21.9M | ||
| Q2 25 | $24.9M | $19.4M | ||
| Q1 25 | $22.0M | $18.1M | ||
| Q4 24 | $22.5M | $13.7M | ||
| Q3 24 | $22.1M | $-7.9M | ||
| Q2 24 | $19.5M | $7.7M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 47.3% | 42.3% | ||
| Q3 25 | 43.2% | 43.0% | ||
| Q2 25 | 46.2% | 39.6% | ||
| Q1 25 | 42.9% | 37.7% | ||
| Q4 24 | 44.7% | 27.7% | ||
| Q3 24 | 43.8% | -15.4% | ||
| Q2 24 | 42.3% | 29.5% |
| Q1 26 | — | 33.8% | ||
| Q4 25 | 36.5% | 33.1% | ||
| Q3 25 | 33.4% | 34.0% | ||
| Q2 25 | 35.5% | 31.2% | ||
| Q1 25 | 33.2% | 29.9% | ||
| Q4 24 | 34.2% | 22.1% | ||
| Q3 24 | 35.3% | -12.3% | ||
| Q2 24 | 31.8% | 23.3% |
| Q1 26 | — | $1.12 | ||
| Q4 25 | $1.51 | $1.11 | ||
| Q3 25 | $1.32 | $1.13 | ||
| Q2 25 | $1.38 | $1.01 | ||
| Q1 25 | $1.22 | $0.93 | ||
| Q4 24 | $1.25 | $0.35 | ||
| Q3 24 | $1.23 | $-0.41 | ||
| Q2 24 | $1.09 | $0.73 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $363.7M | $161.8M |
| 総負債低いほど良い | $63.8M | — |
| 株主資本純資産 | $856.1M | $603.2M |
| 総資産 | $6.7B | $5.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.07× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | $161.8M | ||
| Q4 25 | $363.7M | — | ||
| Q3 25 | $507.6M | — | ||
| Q2 25 | $395.3M | — | ||
| Q1 25 | $340.7M | — | ||
| Q4 24 | $369.5M | — | ||
| Q3 24 | $240.9M | — | ||
| Q2 24 | $161.7M | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $63.8M | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $64.0M | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
| Q1 26 | — | $603.2M | ||
| Q4 25 | $856.1M | $591.5M | ||
| Q3 25 | $831.4M | $571.9M | ||
| Q2 25 | $806.9M | $548.4M | ||
| Q1 25 | $784.2M | $532.9M | ||
| Q4 24 | $757.6M | $516.7M | ||
| Q3 24 | $760.8M | $516.2M | ||
| Q2 24 | $719.3M | $278.4M |
| Q1 26 | — | $5.6B | ||
| Q4 25 | $6.7B | $5.5B | ||
| Q3 25 | $6.6B | $5.5B | ||
| Q2 25 | $6.4B | $5.4B | ||
| Q1 25 | $6.3B | $5.4B | ||
| Q4 24 | $6.2B | $5.4B | ||
| Q3 24 | $6.0B | $5.5B | ||
| Q2 24 | $5.8B | $3.2B |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.07× | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.08× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $105.0M | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $97.4M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 130.3% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 10.2% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.85× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $181.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $105.0M | $74.7M | ||
| Q3 25 | $37.5M | $22.8M | ||
| Q2 25 | $15.9M | $24.5M | ||
| Q1 25 | $36.6M | $11.0M | ||
| Q4 24 | $105.3M | $35.0M | ||
| Q3 24 | $36.7M | $7.5M | ||
| Q2 24 | $20.0M | $6.4M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $97.4M | $70.5M | ||
| Q3 25 | $36.4M | $22.3M | ||
| Q2 25 | $13.6M | $23.7M | ||
| Q1 25 | $34.5M | $8.6M | ||
| Q4 24 | $97.2M | $33.4M | ||
| Q3 24 | $35.4M | $7.1M | ||
| Q2 24 | $18.4M | $6.4M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 130.3% | 108.6% | ||
| Q3 25 | 50.8% | 34.7% | ||
| Q2 25 | 19.3% | 37.9% | ||
| Q1 25 | 52.2% | 14.3% | ||
| Q4 24 | 148.0% | 54.0% | ||
| Q3 24 | 56.4% | 11.1% | ||
| Q2 24 | 30.1% | 19.2% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 10.2% | 6.5% | ||
| Q3 25 | 1.7% | 0.8% | ||
| Q2 25 | 3.4% | 1.3% | ||
| Q1 25 | 3.1% | 3.8% | ||
| Q4 24 | 12.3% | 2.6% | ||
| Q3 24 | 2.1% | 0.6% | ||
| Q2 24 | 2.5% | 0.1% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 3.85× | 3.48× | ||
| Q3 25 | 1.57× | 1.04× | ||
| Q2 25 | 0.64× | 1.26× | ||
| Q1 25 | 1.66× | 0.61× | ||
| Q4 24 | 4.68× | 2.55× | ||
| Q3 24 | 1.66× | — | ||
| Q2 24 | 1.02× | 0.83× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CTBI
セグメントデータなし
ORRF
| Net Interest Income | $49.0M | 76% |
| Noninterest Income | $15.6M | 24% |
