vs
U.S.バンコープ（CUBI）とHEARTLAND EXPRESS INC（HTLD）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
U.S.バンコープの直近四半期売上が大きい（$236.9M vs $179.4M、HEARTLAND EXPRESS INCの約1.3倍）。U.S.バンコープの前年同期比売上増加率が高い（21.8% vs -26.1%）。U.S.バンコープの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$481.0M vs $-44.2M）。過去8四半期でU.S.バンコープの売上複合成長率が高い（14.2% vs -18.5%）
U.S.バンコープはアメリカの多国籍銀行機関で、本社をミネソタ州ミネアポリスに置き、デラウェア州で法人登録されています。2025年時点でアメリカ第5位の銀行であり、中西部最大の銀行として金融安定理事会からシステム上重要な金融機関に指定されています。子会社のU.S.バンク全国協会を通じて、銀行業務、投資、住宅ローンなどのサービスを提供しています。
ハートランド・エクスプレスはアメリカ合衆国アイオワ州ノースリバティに本社を置くトラック運送会社で、アメリカ全土を対象に一車単位の貨物輸送サービスを提供しており、北米幹線貨物輸送分野で定評のある企業です。
CUBI vs HTLD — 直接比較
売上が大きい
CUBI
1.3倍大きい
$179.4M
売上成長率が高い
CUBI
+47.9%の差
-26.1%
フリーキャッシュフローが多い
CUBI
FCF $525.2M多い
$-44.2M
2年売上CAGRが高い
CUBI
2年複合成長率
-18.5%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $236.9M | $179.4M |
| 純利益 | — | $-19.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 41.1% | -12.7% |
| 純利益率 | — | -10.8% |
| 売上前年比 | 21.8% | -26.1% |
| 純利益前年比 | — | -949.2% |
| EPS（希薄化後） | $2.04 | $-0.24 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CUBIHTLD
| Q4 25 | $236.9M | $179.4M | ||
| Q3 25 | $232.1M | $196.5M | ||
| Q2 25 | $206.3M | $210.4M | ||
| Q1 25 | $143.0M | $219.4M | ||
| Q4 24 | $167.8M | $242.6M | ||
| Q3 24 | $167.1M | $259.9M | ||
| Q2 24 | $198.7M | $274.8M | ||
| Q1 24 | $181.6M | $270.3M |
純利益CUBIHTLD
| Q4 25 | — | $-19.4M | ||
| Q3 25 | $75.7M | $-8.3M | ||
| Q2 25 | $60.9M | $-10.9M | ||
| Q1 25 | $12.9M | $-13.9M | ||
| Q4 24 | — | $-1.9M | ||
| Q3 24 | $46.7M | $-9.3M | ||
| Q2 24 | $58.1M | $-3.5M | ||
| Q1 24 | $49.7M | $-15.1M |
営業利益率CUBIHTLD
| Q4 25 | 41.1% | -12.7% | ||
| Q3 25 | 43.2% | -3.7% | ||
| Q2 25 | 38.2% | -5.9% | ||
| Q1 25 | 8.3% | -6.8% | ||
| Q4 24 | 21.4% | 0.4% | ||
| Q3 24 | 27.5% | -2.7% | ||
| Q2 24 | 38.8% | 0.1% | ||
| Q1 24 | 36.0% | -5.3% |
純利益率CUBIHTLD
| Q4 25 | — | -10.8% | ||
| Q3 25 | 32.6% | -4.2% | ||
| Q2 25 | 29.5% | -5.2% | ||
| Q1 25 | 9.0% | -6.3% | ||
| Q4 24 | — | -0.8% | ||
| Q3 24 | 28.0% | -3.6% | ||
| Q2 24 | 29.2% | -1.3% | ||
| Q1 24 | 27.4% | -5.6% |
EPS（希薄化後）CUBIHTLD
| Q4 25 | $2.04 | $-0.24 | ||
| Q3 25 | $2.20 | $-0.11 | ||
| Q2 25 | $1.73 | $-0.14 | ||
| Q1 25 | $0.29 | $-0.18 | ||
| Q4 24 | $0.72 | $-0.03 | ||
| Q3 24 | $1.31 | $-0.12 | ||
| Q2 24 | $1.66 | $-0.04 | ||
| Q1 24 | $1.40 | $-0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.4B | $18.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $154.1M |
| 株主資本純資産 | $2.1B | $755.3M |
| 総資産 | $24.9B | $1.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.20× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CUBIHTLD
| Q4 25 | $4.4B | $18.5M | ||
| Q3 25 | $4.2B | $32.7M | ||
| Q2 25 | $3.5B | $22.9M | ||
| Q1 25 | $3.4B | $23.9M | ||
| Q4 24 | $3.8B | $12.8M | ||
| Q3 24 | $3.1B | $30.7M | ||
| Q2 24 | $3.0B | $23.9M | ||
| Q1 24 | $3.7B | $23.8M |
総負債CUBIHTLD
| Q4 25 | — | $154.1M | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | $187.9M | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本CUBIHTLD
| Q4 25 | $2.1B | $755.3M | ||
| Q3 25 | $2.1B | $775.6M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $786.7M | ||
| Q1 25 | $1.9B | $807.7M | ||
| Q4 24 | $1.8B | $822.6M | ||
| Q3 24 | $1.8B | $825.7M | ||
| Q2 24 | $1.7B | $836.8M | ||
| Q1 24 | $1.7B | $848.8M |
総資産CUBIHTLD
| Q4 25 | $24.9B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $24.3B | $1.3B | ||
| Q2 25 | $22.6B | $1.3B | ||
| Q1 25 | $22.4B | $1.3B | ||
| Q4 24 | $22.3B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $21.5B | $1.4B | ||
| Q2 24 | $20.9B | $1.4B | ||
| Q1 24 | $21.3B | $1.5B |
負債/資本比率CUBIHTLD
| Q4 25 | — | 0.20× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 0.23× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $494.8M | $14.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $481.0M | $-44.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 203.0% | -24.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 5.8% | 33.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $843.0M | $-66.9M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCUBIHTLD
| Q4 25 | $494.8M | $14.9M | ||
| Q3 25 | $116.9M | $27.5M | ||
| Q2 25 | $162.2M | $21.0M | ||
| Q1 25 | $94.1M | $25.8M | ||
| Q4 24 | $145.1M | $37.8M | ||
| Q3 24 | $24.4M | $35.6M | ||
| Q2 24 | $6.1M | $40.0M | ||
| Q1 24 | $-18.8M | $31.0M |
フリーキャッシュフローCUBIHTLD
| Q4 25 | $481.0M | $-44.2M | ||
| Q3 25 | $106.4M | $-12.2M | ||
| Q2 25 | $162.1M | $-12.8M | ||
| Q1 25 | $93.4M | $2.3M | ||
| Q4 24 | $143.6M | $-45.5M | ||
| Q3 24 | $24.1M | $24.6M | ||
| Q2 24 | $5.8M | $29.4M | ||
| Q1 24 | $-19.2M | $26.3M |
FCFマージンCUBIHTLD
| Q4 25 | 203.0% | -24.6% | ||
| Q3 25 | 45.9% | -6.2% | ||
| Q2 25 | 78.6% | -6.1% | ||
| Q1 25 | 65.4% | 1.0% | ||
| Q4 24 | 85.5% | -18.8% | ||
| Q3 24 | 14.4% | 9.5% | ||
| Q2 24 | 2.9% | 10.7% | ||
| Q1 24 | -10.6% | 9.7% |
設備投資強度CUBIHTLD
| Q4 25 | 5.8% | 33.0% | ||
| Q3 25 | 4.5% | 20.2% | ||
| Q2 25 | 0.0% | 16.1% | ||
| Q1 25 | 0.5% | 10.7% | ||
| Q4 24 | 0.9% | 34.3% | ||
| Q3 24 | 0.2% | 4.2% | ||
| Q2 24 | 0.2% | 3.8% | ||
| Q1 24 | 0.2% | 1.7% |
キャッシュ転換率CUBIHTLD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 1.54× | — | ||
| Q2 25 | 2.66× | — | ||
| Q1 25 | 7.29× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.52× | — | ||
| Q2 24 | 0.10× | — | ||
| Q1 24 | -0.38× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
