vs
デジタルオーシャン（DOCN）とMerchants Bancorp（MBIN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
デジタルオーシャンの直近四半期売上が大きい（$242.4M vs $175.2M、Merchants Bancorpの約1.4倍）。Merchants Bancorpの純利益率が高く（38.6% vs 10.6%、差は28.1%）。過去8四半期でデジタルオーシャンの売上複合成長率が高い（14.5% vs 4.8%）
デジタルオーシャンホールディングスは米国の多国籍テクノロジー企業かつクラウドサービスプロバイダーで、本社をコロラド州ブルームフィールドに置き、世界各地に15のデータセンターを保有している。開発者、スタートアップ、中小企業を対象にクラウドIaaSプラットフォームを提供している。
Ameris Bancorpは米国ジョージア州アトランタに本社を置く銀行持株会社で、子会社のAmeris Bankを通じてジョージア州、アラバマ州、フロリダ州、ノースカロライナ州、サウスカロライナ州で総合支店を展開するほか、上記5州にバージニア州、メリーランド州、テネシー州を加えた地域で住宅ローン専門拠点を運営し、個人と企業の双方にオンライン及びモバイルバンキングサービスを提供しています。
DOCN vs MBIN — 直接比較
売上が大きい
DOCN
1.4倍大きい
$175.2M
純利益率が高い
MBIN
純利益率が28.1%高い
10.6%
2年売上CAGRが高い
DOCN
2年複合成長率
4.8%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $242.4M | $175.2M |
| 純利益 | $25.7M | $67.7M |
| 粗利率 | 58.7% | — |
| 営業利益率 | 16.0% | — |
| 純利益率 | 10.6% | 38.6% |
| 売上前年比 | 18.3% | — |
| 純利益前年比 | 40.5% | 16.3% |
| EPS（希薄化後） | $0.23 | $1.25 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上DOCNMBIN
| Q1 26 | — | $175.2M | ||
| Q4 25 | $242.4M | $185.3M | ||
| Q3 25 | $229.6M | $171.1M | ||
| Q2 25 | $218.7M | $179.2M | ||
| Q1 25 | $210.7M | $145.9M | ||
| Q4 24 | $204.9M | $193.8M | ||
| Q3 24 | $198.5M | $149.6M | ||
| Q2 24 | $192.5M | $159.5M |
純利益DOCNMBIN
| Q1 26 | — | $67.7M | ||
| Q4 25 | $25.7M | — | ||
| Q3 25 | $158.4M | $54.7M | ||
| Q2 25 | $37.0M | $38.0M | ||
| Q1 25 | $38.2M | $58.2M | ||
| Q4 24 | $18.3M | — | ||
| Q3 24 | $32.9M | $61.3M | ||
| Q2 24 | $19.1M | $76.4M |
粗利率DOCNMBIN
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 58.7% | — | ||
| Q3 25 | 59.6% | — | ||
| Q2 25 | 59.9% | — | ||
| Q1 25 | 61.4% | — | ||
| Q4 24 | 57.1% | — | ||
| Q3 24 | 60.2% | — | ||
| Q2 24 | 61.0% | — |
営業利益率DOCNMBIN
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 16.0% | 39.9% | ||
| Q3 25 | 19.6% | 37.8% | ||
| Q2 25 | 16.3% | 27.3% | ||
| Q1 25 | 17.9% | 52.4% | ||
| Q4 24 | 15.9% | 66.0% | ||
| Q3 24 | 12.4% | 54.4% | ||
| Q2 24 | 11.6% | 62.2% |
純利益率DOCNMBIN
| Q1 26 | — | 38.6% | ||
| Q4 25 | 10.6% | — | ||
| Q3 25 | 69.0% | 32.0% | ||
| Q2 25 | 16.9% | 21.2% | ||
| Q1 25 | 18.1% | 39.9% | ||
| Q4 24 | 8.9% | — | ||
| Q3 24 | 16.6% | 41.0% | ||
| Q2 24 | 9.9% | 47.9% |
EPS（希薄化後）DOCNMBIN
| Q1 26 | — | $1.25 | ||
| Q4 25 | $0.23 | $1.28 | ||
| Q3 25 | $1.51 | $0.97 | ||
| Q2 25 | $0.39 | $0.60 | ||
| Q1 25 | $0.39 | $0.93 | ||
| Q4 24 | $0.21 | $1.84 | ||
| Q3 24 | $0.33 | $1.17 | ||
| Q2 24 | $0.20 | $1.49 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $254.5M | $83.2M |
| 総負債低いほど良い | $1.3B | $32.0M |
| 株主資本純資産 | $-28.7M | $2.3B |
| 総資産 | $1.8B | $20.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.01× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資DOCNMBIN
| Q1 26 | — | $83.2M | ||
| Q4 25 | $254.5M | — | ||
| Q3 25 | $236.6M | — | ||
| Q2 25 | $387.7M | — | ||
| Q1 25 | $360.4M | — | ||
| Q4 24 | $428.4M | — | ||
| Q3 24 | $439.9M | — | ||
| Q2 24 | $443.1M | — |
総負債DOCNMBIN
| Q1 26 | — | $32.0M | ||
| Q4 25 | $1.3B | — | ||
| Q3 25 | $1.3B | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $1.5B | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
株主資本DOCNMBIN
| Q1 26 | — | $2.3B | ||
| Q4 25 | $-28.7M | $2.3B | ||
| Q3 25 | $-69.6M | $2.2B | ||
| Q2 25 | $-175.2M | $2.2B | ||
| Q1 25 | $-210.7M | $2.2B | ||
| Q4 24 | $-203.0M | $2.2B | ||
| Q3 24 | $-211.7M | $1.9B | ||
| Q2 24 | $-253.8M | $1.9B |
総資産DOCNMBIN
| Q1 26 | — | $20.3B | ||
| Q4 25 | $1.8B | $19.4B | ||
| Q3 25 | $1.7B | $19.4B | ||
| Q2 25 | $1.7B | $19.1B | ||
| Q1 25 | $1.6B | $18.8B | ||
| Q4 24 | $1.6B | $18.8B | ||
| Q3 24 | $1.5B | $18.7B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $18.2B |
負債/資本比率DOCNMBIN
| Q1 26 | — | 0.01× | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $57.3M | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $31.1M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 12.8% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 10.8% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.23× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $180.5M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローDOCNMBIN
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $57.3M | $-341.2M | ||
| Q3 25 | $95.8M | $29.8M | ||
| Q2 25 | $92.4M | $-121.2M | ||
| Q1 25 | $64.1M | $148.0M | ||
| Q4 24 | $71.3M | $-835.3M | ||
| Q3 24 | $73.4M | $-492.6M | ||
| Q2 24 | $71.3M | $51.1M |
フリーキャッシュフローDOCNMBIN
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $31.1M | $-362.2M | ||
| Q3 25 | $88.0M | $24.0M | ||
| Q2 25 | $59.3M | $-125.7M | ||
| Q1 25 | $2.1M | $141.2M | ||
| Q4 24 | $26.1M | $-853.7M | ||
| Q3 24 | $16.0M | $-497.2M | ||
| Q2 24 | $39.5M | $45.8M |
FCFマージンDOCNMBIN
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 12.8% | -195.5% | ||
| Q3 25 | 38.3% | 14.0% | ||
| Q2 25 | 27.1% | -70.1% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 96.8% | ||
| Q4 24 | 12.7% | -440.6% | ||
| Q3 24 | 8.1% | -332.4% | ||
| Q2 24 | 20.5% | 28.7% |
設備投資強度DOCNMBIN
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 10.8% | 11.3% | ||
| Q3 25 | 3.4% | 3.4% | ||
| Q2 25 | 15.2% | 2.5% | ||
| Q1 25 | 29.4% | 4.7% | ||
| Q4 24 | 22.1% | 9.5% | ||
| Q3 24 | 28.9% | 3.0% | ||
| Q2 24 | 16.6% | 3.3% |
キャッシュ転換率DOCNMBIN
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 2.23× | — | ||
| Q3 25 | 0.60× | 0.54× | ||
| Q2 25 | 2.50× | -3.19× | ||
| Q1 25 | 1.68× | 2.54× | ||
| Q4 24 | 3.91× | — | ||
| Q3 24 | 2.23× | -8.04× | ||
| Q2 24 | 3.73× | 0.67× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
DOCN
| Scalers | $84.3M | 35% |
| Scalers Plus | $69.9M | 29% |
| Builders | $64.1M | 26% |
| Learners Testers And Other | $24.1M | 10% |
MBIN
| Net Interest Income | $128.6M | 73% |
| Noninterest Income | $46.6M | 27% |
