vs
ECB Bancorp, Inc.（ECBK）とHERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.4M vs $9.2M、ECB Bancorp, Inc.の約6.4倍）。HERITAGE FINANCIAL CORPの純利益率が高く（38.1% vs 28.4%、差は9.7%）。ECB Bancorp, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（35.0% vs 8.6%）。HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$22.3M vs $3.9M）。過去8四半期でECB Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（24.5% vs 6.4%）
メリーランド州に本拠を置くECB Bancorp, Inc.は米国の銀行持株会社で、同州のローカル市場における個人顧客や中小企業を主な対象に、預金口座、消費者ローン、商業融資、資産運用などの各種銀行サービスを提供している。
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
ECBK vs HFWA — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $9.2M | $58.4M |
| 純利益 | $2.6M | $22.2M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 38.1% | 44.0% |
| 純利益率 | 28.4% | 38.1% |
| 売上前年比 | 35.0% | 8.6% |
| 純利益前年比 | 79.5% | 86.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.32 | $0.65 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $9.2M | $58.4M | ||
| Q3 25 | $8.5M | $57.4M | ||
| Q2 25 | $7.7M | $55.0M | ||
| Q1 25 | $6.6M | $53.7M | ||
| Q4 24 | $6.8M | $53.8M | ||
| Q3 24 | $6.3M | $53.0M | ||
| Q2 24 | $6.0M | $51.1M | ||
| Q1 24 | $5.9M | $51.5M |
| Q4 25 | $2.6M | $22.2M | ||
| Q3 25 | $2.4M | $19.2M | ||
| Q2 25 | $1.4M | $12.2M | ||
| Q1 25 | $1.3M | $13.9M | ||
| Q4 24 | $1.4M | $11.9M | ||
| Q3 24 | $1.1M | $11.4M | ||
| Q2 24 | $791.0K | $14.2M | ||
| Q1 24 | $621.0K | $5.7M |
| Q4 25 | 38.1% | 44.0% | ||
| Q3 25 | 38.5% | 38.9% | ||
| Q2 25 | 25.0% | 26.3% | ||
| Q1 25 | 25.9% | 30.1% | ||
| Q4 24 | 28.6% | 30.4% | ||
| Q3 24 | 24.4% | 24.7% | ||
| Q2 24 | 17.7% | 31.3% | ||
| Q1 24 | 14.1% | 13.3% |
| Q4 25 | 28.4% | 38.1% | ||
| Q3 25 | 28.8% | 33.4% | ||
| Q2 25 | 18.8% | 22.2% | ||
| Q1 25 | 19.5% | 25.9% | ||
| Q4 24 | 21.3% | 22.2% | ||
| Q3 24 | 18.0% | 21.6% | ||
| Q2 24 | 13.2% | 27.7% | ||
| Q1 24 | 10.5% | 11.2% |
| Q4 25 | $0.32 | $0.65 | ||
| Q3 25 | $0.29 | $0.55 | ||
| Q2 25 | $0.17 | $0.36 | ||
| Q1 25 | $0.16 | $0.40 | ||
| Q4 24 | $0.18 | $0.34 | ||
| Q3 24 | $0.14 | $0.33 | ||
| Q2 24 | $0.09 | $0.41 | ||
| Q1 24 | $0.07 | $0.16 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $82.8M | $233.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $171.9M | $921.5M |
| 総資産 | $1.6B | $7.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $82.8M | $233.1M | ||
| Q3 25 | $201.9M | $245.5M | ||
| Q2 25 | $191.0M | $254.1M | ||
| Q1 25 | $143.7M | $248.7M | ||
| Q4 24 | $309.4M | $117.1M | ||
| Q3 24 | $114.8M | $175.6M | ||
| Q2 24 | $108.7M | $113.8M | ||
| Q1 24 | $109.8M | $189.6M |
| Q4 25 | $171.9M | $921.5M | ||
| Q3 25 | $169.3M | $904.1M | ||
| Q2 25 | $168.3M | $888.2M | ||
| Q1 25 | $168.6M | $881.5M | ||
| Q4 24 | $168.3M | $863.5M | ||
| Q3 24 | $166.0M | $874.5M | ||
| Q2 24 | $166.5M | $850.5M | ||
| Q1 24 | $165.8M | $847.6M |
| Q4 25 | $1.6B | $7.0B | ||
| Q3 25 | $1.6B | $7.0B | ||
| Q2 25 | $1.5B | $7.1B | ||
| Q1 25 | $1.5B | $7.1B | ||
| Q4 24 | $1.4B | $7.1B | ||
| Q3 24 | $1.4B | $7.2B | ||
| Q2 24 | $1.3B | $7.1B | ||
| Q1 24 | $1.3B | $7.1B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.9M | $28.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $3.9M | $22.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 42.1% | 38.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.8% | 9.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.51× | 1.26× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $9.0M | $85.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $3.9M | $28.0M | ||
| Q3 25 | $4.0M | $25.1M | ||
| Q2 25 | $1.9M | $22.5M | ||
| Q1 25 | $-631.0K | $19.3M | ||
| Q4 24 | $4.4M | $20.6M | ||
| Q3 24 | $861.0K | $24.2M | ||
| Q2 24 | $1.4M | $6.8M | ||
| Q1 24 | $-429.0K | $12.9M |
| Q4 25 | $3.9M | $22.3M | ||
| Q3 25 | $4.0M | $24.4M | ||
| Q2 25 | $1.8M | $20.9M | ||
| Q1 25 | $-649.0K | $18.1M | ||
| Q4 24 | — | $19.8M | ||
| Q3 24 | — | $23.2M | ||
| Q2 24 | $1.3M | $6.0M | ||
| Q1 24 | $-449.0K | $12.0M |
| Q4 25 | 42.1% | 38.2% | ||
| Q3 25 | 46.8% | 42.5% | ||
| Q2 25 | 24.1% | 38.0% | ||
| Q1 25 | -9.8% | 33.7% | ||
| Q4 24 | — | 36.9% | ||
| Q3 24 | — | 43.9% | ||
| Q2 24 | 22.4% | 11.7% | ||
| Q1 24 | -7.6% | 23.3% |
| Q4 25 | 0.8% | 9.8% | ||
| Q3 25 | 0.8% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 0.7% | 2.9% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 0.0% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 0.0% | 1.8% | ||
| Q2 24 | 0.7% | 1.6% | ||
| Q1 24 | 0.3% | 1.7% |
| Q4 25 | 1.51× | 1.26× | ||
| Q3 25 | 1.65× | 1.31× | ||
| Q2 25 | 1.32× | 1.84× | ||
| Q1 25 | -0.49× | 1.38× | ||
| Q4 24 | 3.05× | 1.73× | ||
| Q3 24 | 0.76× | 2.12× | ||
| Q2 24 | 1.75× | 0.48× | ||
| Q1 24 | -0.69× | 2.24× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
