vs
Finward Bancorp（FNWD）とZeo Energy Corp.（ZEO）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Zeo Energy Corp.の直近四半期売上が大きい（$18.6M vs $16.5M、Finward Bancorpの約1.1倍）。Finward Bancorpの純利益率が高く（12.0% vs -10.8%、差は22.8%）。Finward Bancorpの前年同期比売上増加率が高い（1.1% vs -0.4%）。Finward Bancorpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$9.0M vs $2.3M）。過去8四半期でZeo Energy Corp.の売上複合成長率が高い（-4.0% vs -19.1%）
Finward Bancorpはアメリカ合衆国に本社を置く地域銀行持株会社で、主に事業を展開する地域の個人顧客や中小企業を対象に、預金口座、各種ローン、事業融資、資産管理などの多様な小売・商業銀行サービスを提供しています。
FNWD vs ZEO — 直接比較
売上が大きい
ZEO
1.1倍大きい
$16.5M
売上成長率が高い
FNWD
+1.5%の差
-0.4%
純利益率が高い
FNWD
純利益率が22.8%高い
-10.8%
フリーキャッシュフローが多い
FNWD
FCF $6.8M多い
$2.3M
2年売上CAGRが高い
ZEO
2年複合成長率
-19.1%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $16.5M | $18.6M |
| 純利益 | $2.0M | $-2.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 11.0% | -11.8% |
| 純利益率 | 12.0% | -10.8% |
| 売上前年比 | 1.1% | -0.4% |
| 純利益前年比 | -5.6% | -360.9% |
| EPS（希薄化後） | $0.46 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上FNWDZEO
| Q4 25 | $16.5M | $18.6M | ||
| Q3 25 | $17.4M | $23.9M | ||
| Q2 25 | $16.6M | $18.1M | ||
| Q1 25 | $15.5M | $8.8M | ||
| Q4 24 | $16.3M | $18.6M | ||
| Q3 24 | $14.9M | $19.7M | ||
| Q2 24 | $14.6M | $14.8M | ||
| Q1 24 | $25.3M | $20.1M |
純利益FNWDZEO
| Q4 25 | $2.0M | $-2.0M | ||
| Q3 25 | $3.5M | $-3.2M | ||
| Q2 25 | $2.2M | $-2.4M | ||
| Q1 25 | $455.0K | $-6.4M | ||
| Q4 24 | $2.1M | $-435.3K | ||
| Q3 24 | $606.0K | $-424.3K | ||
| Q2 24 | $143.0K | $-277.8K | ||
| Q1 24 | $9.3M | $-1.5M |
粗利率FNWDZEO
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 57.9% | ||
| Q2 25 | — | 59.8% | ||
| Q1 25 | — | 99.3% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 50.2% | ||
| Q2 24 | — | 52.3% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率FNWDZEO
| Q4 25 | 11.0% | -11.8% | ||
| Q3 25 | 20.5% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 12.7% | -15.8% | ||
| Q1 25 | 4.0% | -153.8% | ||
| Q4 24 | 16.3% | -6.0% | ||
| Q3 24 | 2.7% | -15.2% | ||
| Q2 24 | 0.9% | -18.0% | ||
| Q1 24 | 40.6% | -20.1% |
純利益率FNWDZEO
| Q4 25 | 12.0% | -10.8% | ||
| Q3 25 | 20.1% | -13.5% | ||
| Q2 25 | 12.9% | -13.3% | ||
| Q1 25 | 2.9% | -72.4% | ||
| Q4 24 | 12.9% | -2.3% | ||
| Q3 24 | 4.1% | -2.2% | ||
| Q2 24 | 1.0% | -1.9% | ||
| Q1 24 | 36.7% | -7.6% |
EPS（希薄化後）FNWDZEO
| Q4 25 | $0.46 | — | ||
| Q3 25 | $0.81 | — | ||
| Q2 25 | $0.50 | — | ||
| Q1 25 | $0.11 | $-0.48 | ||
| Q4 24 | $0.50 | $1.11 | ||
| Q3 24 | $0.14 | $-0.08 | ||
| Q2 24 | $0.03 | $0.03 | ||
| Q1 24 | $2.17 | $-1.54 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $6.1M |
| 総負債低いほど良い | — | $79.1K |
| 株主資本純資産 | $174.7M | $5.3M |
| 総資産 | $2.0B | $56.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.01× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資FNWDZEO
| Q4 25 | — | $6.1M | ||
| Q3 25 | — | $3.9M | ||
| Q2 25 | — | $68.7K | ||
| Q1 25 | — | $2.9M | ||
| Q4 24 | — | $5.6M | ||
| Q3 24 | — | $4.3M | ||
| Q2 24 | — | $5.3M | ||
| Q1 24 | — | — |
総負債FNWDZEO
| Q4 25 | — | $79.1K | ||
| Q3 25 | — | $84.6K | ||
| Q2 25 | — | $642.8K | ||
| Q1 25 | — | $715.4K | ||
| Q4 24 | — | $787.7K | ||
| Q3 24 | — | $858.6K | ||
| Q2 24 | — | $1.6M | ||
| Q1 24 | — | $748.8K |
株主資本FNWDZEO
| Q4 25 | $174.7M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $165.5M | $-1.7M | ||
| Q2 25 | $154.3M | $-59.4M | ||
| Q1 25 | $151.8M | $-23.1M | ||
| Q4 24 | $151.4M | $-88.9M | ||
| Q3 24 | $159.6M | $-39.3M | ||
| Q2 24 | $148.6M | $-53.0M | ||
| Q1 24 | $151.6M | $-173.0M |
総資産FNWDZEO
| Q4 25 | $2.0B | $56.9M | ||
| Q3 25 | $2.1B | $58.5M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $46.2M | ||
| Q1 25 | $2.0B | $47.4M | ||
| Q4 24 | $2.1B | $61.0M | ||
| Q3 24 | $2.1B | $47.1M | ||
| Q2 24 | $2.1B | $49.1M | ||
| Q1 24 | $2.1B | $50.1M |
負債/資本比率FNWDZEO
| Q4 25 | — | 0.01× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $9.9M | $2.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $9.0M | $2.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 54.8% | 12.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 5.2% | 0.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.99× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $10.6M | $-9.9M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローFNWDZEO
| Q4 25 | $9.9M | $2.4M | ||
| Q3 25 | $1.2M | $-6.6M | ||
| Q2 25 | $4.8M | $-2.3M | ||
| Q1 25 | $-3.8M | $-2.3M | ||
| Q4 24 | $9.8M | $3.5M | ||
| Q3 24 | $-3.7M | $162.2K | ||
| Q2 24 | $2.8M | $-2.2M | ||
| Q1 24 | $-25.0K | $-10.2M |
フリーキャッシュフローFNWDZEO
| Q4 25 | $9.0M | $2.3M | ||
| Q3 25 | $1.0M | $-6.8M | ||
| Q2 25 | $4.5M | $-2.7M | ||
| Q1 25 | $-4.0M | $-2.6M | ||
| Q4 24 | $6.7M | $3.4M | ||
| Q3 24 | $-4.2M | $116.5K | ||
| Q2 24 | $1.1M | $-2.3M | ||
| Q1 24 | $-736.0K | $-10.4M |
FCFマージンFNWDZEO
| Q4 25 | 54.8% | 12.2% | ||
| Q3 25 | 6.0% | -28.6% | ||
| Q2 25 | 27.0% | -15.0% | ||
| Q1 25 | -25.7% | -30.0% | ||
| Q4 24 | 41.2% | 18.2% | ||
| Q3 24 | -28.5% | 0.6% | ||
| Q2 24 | 7.6% | -15.6% | ||
| Q1 24 | -2.9% | -51.5% |
設備投資強度FNWDZEO
| Q4 25 | 5.2% | 0.9% | ||
| Q3 25 | 0.9% | 1.0% | ||
| Q2 25 | 1.7% | 2.4% | ||
| Q1 25 | 1.2% | 4.2% | ||
| Q4 24 | 18.8% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 3.4% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 11.2% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 2.8% | 1.1% |
キャッシュ転換率FNWDZEO
| Q4 25 | 4.99× | — | ||
| Q3 25 | 0.34× | — | ||
| Q2 25 | 2.22× | — | ||
| Q1 25 | -8.37× | — | ||
| Q4 24 | 4.66× | — | ||
| Q3 24 | -6.15× | — | ||
| Q2 24 | 19.23× | — | ||
| Q1 24 | -0.00× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
FNWD
セグメントデータなし
ZEO
| Nonrelated Party | $18.1M | 98% |
| Related Party | $432.1K | 2% |
