vs
ユーエス・バンコープ（FSBC）とRed Violet, Inc.（RDVT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ユーエス・バンコープの直近四半期売上が大きい（$45.1M vs $23.4M、Red Violet, Inc.の約1.9倍）。ユーエス・バンコープの純利益率が高く（41.3% vs 12.0%、差は29.3%）。過去8四半期でユーエス・バンコープの売上複合成長率が高い（21.3% vs 15.6%）
アメリカ合衆国の多国籍銀行機関であるユーエス・バンコープは、ミネソタ州ミネアポリスに本社を置き、デラウェア州で法人登記されています。2025年時点で米国第5位の規模を持つ銀行で、アメリカ中西部最大の銀行として金融安定理事会からシステム上重要な銀行に認定されています。中核事業体であるU.S.バンク・ナショナル・アソシエーションを傘下に持ち、銀行業務、投資、住宅ローンなどの金融サービスを提供しています。
Red Violet, Inc.は高度なデータ分析、リスク緩和、本人確認ソリューションを専門とするテクノロジー企業です。法執行機関、金融サービス、保険、企業コンプライアンス分野の顧客に、公開・独自データから抽出した実用的な洞察を提供し、意思決定を支援しています。
FSBC vs RDVT — 直接比較
売上が大きい
FSBC
1.9倍大きい
$23.4M
純利益率が高い
FSBC
純利益率が29.3%高い
12.0%
2年売上CAGRが高い
FSBC
2年複合成長率
15.6%
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.1M | $23.4M |
| 純利益 | $18.6M | $2.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 6.8% |
| 純利益率 | 41.3% | 12.0% |
| 売上前年比 | — | 19.6% |
| 純利益前年比 | 42.0% | 226.2% |
| EPS（希薄化後） | $0.87 | $0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上FSBCRDVT
| Q1 26 | $45.1M | — | ||
| Q4 25 | $43.5M | $23.4M | ||
| Q3 25 | $41.3M | $23.1M | ||
| Q2 25 | $38.3M | $21.8M | ||
| Q1 25 | $35.3M | $22.0M | ||
| Q4 24 | $35.2M | $19.6M | ||
| Q3 24 | $31.8M | $19.1M | ||
| Q2 24 | $30.7M | $19.1M |
純利益FSBCRDVT
| Q1 26 | $18.6M | — | ||
| Q4 25 | $17.6M | $2.8M | ||
| Q3 25 | $16.3M | $4.2M | ||
| Q2 25 | $14.5M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $13.1M | $3.4M | ||
| Q4 24 | $13.3M | $863.0K | ||
| Q3 24 | $10.9M | $1.7M | ||
| Q2 24 | $10.8M | $2.6M |
営業利益率FSBCRDVT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 52.9% | 6.8% | ||
| Q3 25 | 53.8% | 19.8% | ||
| Q2 25 | 52.4% | 12.6% | ||
| Q1 25 | 52.0% | 19.1% | ||
| Q4 24 | 55.1% | 1.9% | ||
| Q3 24 | 48.0% | 13.1% | ||
| Q2 24 | 49.4% | 16.1% |
純利益率FSBCRDVT
| Q1 26 | 41.3% | — | ||
| Q4 25 | 40.6% | 12.0% | ||
| Q3 25 | 39.6% | 18.3% | ||
| Q2 25 | 37.9% | 12.3% | ||
| Q1 25 | 37.1% | 15.6% | ||
| Q4 24 | 37.9% | 4.4% | ||
| Q3 24 | 34.4% | 9.0% | ||
| Q2 24 | 35.2% | 13.8% |
EPS（希薄化後）FSBCRDVT
| Q1 26 | $0.87 | — | ||
| Q4 25 | $0.83 | $0.20 | ||
| Q3 25 | $0.77 | $0.29 | ||
| Q2 25 | $0.68 | $0.18 | ||
| Q1 25 | $0.62 | $0.24 | ||
| Q4 24 | $0.61 | $0.06 | ||
| Q3 24 | $0.52 | $0.12 | ||
| Q2 24 | $0.51 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $644.4M | $43.6M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $458.5M | $100.9M |
| 総資産 | $5.0B | $112.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資FSBCRDVT
| Q1 26 | $644.4M | — | ||
| Q4 25 | — | $43.6M | ||
| Q3 25 | — | $45.4M | ||
| Q2 25 | — | $38.8M | ||
| Q1 25 | — | $34.6M | ||
| Q4 24 | — | $36.5M | ||
| Q3 24 | — | $35.7M | ||
| Q2 24 | — | $30.9M |
株主資本FSBCRDVT
| Q1 26 | $458.5M | — | ||
| Q4 25 | $445.8M | $100.9M | ||
| Q3 25 | $431.3M | $101.7M | ||
| Q2 25 | $416.7M | $96.2M | ||
| Q1 25 | $406.5M | $91.8M | ||
| Q4 24 | $396.6M | $86.6M | ||
| Q3 24 | $389.9M | $91.7M | ||
| Q2 24 | $380.5M | $88.0M |
総資産FSBCRDVT
| Q1 26 | $5.0B | — | ||
| Q4 25 | $4.8B | $112.0M | ||
| Q3 25 | $4.6B | $112.1M | ||
| Q2 25 | $4.4B | $104.8M | ||
| Q1 25 | $4.2B | $99.1M | ||
| Q4 24 | $4.1B | $98.5M | ||
| Q3 24 | $3.9B | $98.0M | ||
| Q2 24 | $3.6B | $93.5M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $6.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $6.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 28.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 2.38× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $28.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローFSBCRDVT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $72.6M | $6.7M | ||
| Q3 25 | $18.8M | $10.2M | ||
| Q2 25 | $17.8M | $7.5M | ||
| Q1 25 | $15.5M | $5.0M | ||
| Q4 24 | $51.8M | $6.7M | ||
| Q3 24 | $17.5M | $7.2M | ||
| Q2 24 | $16.0M | $5.7M |
フリーキャッシュフローFSBCRDVT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $71.4M | $6.6M | ||
| Q3 25 | $18.6M | $10.0M | ||
| Q2 25 | $17.5M | $7.3M | ||
| Q1 25 | $15.4M | $5.0M | ||
| Q4 24 | $51.2M | $6.7M | ||
| Q3 24 | $17.3M | $7.2M | ||
| Q2 24 | $15.8M | $5.7M |
FCFマージンFSBCRDVT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 164.3% | 28.1% | ||
| Q3 25 | 45.0% | 43.3% | ||
| Q2 25 | 45.8% | 33.5% | ||
| Q1 25 | 43.5% | 22.5% | ||
| Q4 24 | 145.5% | 34.1% | ||
| Q3 24 | 54.5% | 37.8% | ||
| Q2 24 | 51.6% | 29.7% |
設備投資強度FSBCRDVT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 2.8% | 0.5% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.8% | ||
| Q2 25 | 0.6% | 0.9% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 1.8% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 0.7% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 0.7% | 0.3% |
キャッシュ転換率FSBCRDVT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 4.12× | 2.38× | ||
| Q3 25 | 1.15× | 2.41× | ||
| Q2 25 | 1.23× | 2.79× | ||
| Q1 25 | 1.18× | 1.45× | ||
| Q4 24 | 3.89× | 7.75× | ||
| Q3 24 | 1.60× | 4.22× | ||
| Q2 24 | 1.49× | 2.17× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
FSBC
| Net Interest Income | $43.5M | 96% |
| Noninterest Income | $1.6M | 4% |
RDVT
セグメントデータなし
