vs
Heritage Insurance Holdings, Inc.（HRTG）とラブリック（RBRK）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ラブリックの直近四半期売上が大きい（$350.2M vs $215.3M、Heritage Insurance Holdings, Inc.の約1.6倍）。Heritage Insurance Holdings, Inc.の純利益率が高く（31.0% vs -18.2%、差は49.2%）。ラブリックの前年同期比売上増加率が高い（48.3% vs 2.4%）。Heritage Insurance Holdings, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$174.2M vs $80.7M）
米国フロリダ州に本拠を置く損害保険会社で、複数の沿海州で事業を展開しており、主に顧客に向けて商用保険、住宅保険、住宅所有者保険、洪水保険など各種の損害保障商品を提供しています。
Rubrik社は米国カリフォルニア州パロアルトを拠点とするクラウドデータ管理・データセキュリティ企業で、2014年1月に設立されました。クラウド環境下のデータ管理やセキュリティ保護ソリューションを提供し、2024年4月にニューヨーク証券取引所に上場しました。
HRTG vs RBRK — 直接比較
売上が大きい
RBRK
1.6倍大きい
$215.3M
売上成長率が高い
RBRK
+45.9%の差
2.4%
純利益率が高い
HRTG
純利益率が49.2%高い
-18.2%
フリーキャッシュフローが多い
HRTG
FCF $93.4M多い
$80.7M
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $215.3M | $350.2M |
| 純利益 | $66.7M | $-63.8M |
| 粗利率 | — | 80.5% |
| 営業利益率 | 41.6% | -21.6% |
| 純利益率 | 31.0% | -18.2% |
| 売上前年比 | 2.4% | 48.3% |
| 純利益前年比 | 228.6% | 51.2% |
| EPS（希薄化後） | $2.15 | $-0.32 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HRTGRBRK
| Q4 25 | $215.3M | $350.2M | ||
| Q3 25 | $212.5M | $309.9M | ||
| Q2 25 | $208.0M | $278.5M | ||
| Q1 25 | $211.5M | $258.1M | ||
| Q4 24 | $210.3M | $236.2M | ||
| Q3 24 | $211.8M | $205.0M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $187.3M | ||
| Q1 24 | $191.3M | — |
純利益HRTGRBRK
| Q4 25 | $66.7M | $-63.8M | ||
| Q3 25 | $50.4M | $-95.9M | ||
| Q2 25 | $48.0M | $-102.1M | ||
| Q1 25 | $30.5M | $-114.9M | ||
| Q4 24 | $20.3M | $-130.9M | ||
| Q3 24 | $8.2M | $-176.9M | ||
| Q2 24 | $18.9M | $-732.1M | ||
| Q1 24 | $14.2M | — |
粗利率HRTGRBRK
| Q4 25 | — | 80.5% | ||
| Q3 25 | — | 79.5% | ||
| Q2 25 | — | 78.3% | ||
| Q1 25 | — | 77.4% | ||
| Q4 24 | — | 76.2% | ||
| Q3 24 | — | 73.1% | ||
| Q2 24 | — | 48.8% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率HRTGRBRK
| Q4 25 | 41.6% | -21.6% | ||
| Q3 25 | 33.0% | -30.5% | ||
| Q2 25 | 31.2% | -33.4% | ||
| Q1 25 | 20.1% | -45.0% | ||
| Q4 24 | 15.0% | -52.8% | ||
| Q3 24 | 5.5% | -82.1% | ||
| Q2 24 | 13.6% | -387.0% | ||
| Q1 24 | 11.9% | — |
純利益率HRTGRBRK
| Q4 25 | 31.0% | -18.2% | ||
| Q3 25 | 23.7% | -31.0% | ||
| Q2 25 | 23.1% | -36.7% | ||
| Q1 25 | 14.4% | -44.5% | ||
| Q4 24 | 9.7% | -55.4% | ||
| Q3 24 | 3.8% | -86.3% | ||
| Q2 24 | 9.3% | -390.8% | ||
| Q1 24 | 7.4% | — |
EPS（希薄化後）HRTGRBRK
| Q4 25 | $2.15 | $-0.32 | ||
| Q3 25 | $1.63 | $-0.49 | ||
| Q2 25 | $1.55 | $-0.53 | ||
| Q1 25 | $0.99 | $5.69 | ||
| Q4 24 | $0.66 | $-0.71 | ||
| Q3 24 | $0.27 | $-0.98 | ||
| Q2 24 | $0.61 | $-11.48 | ||
| Q1 24 | $0.47 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $559.3M | $307.1M |
| 総負債低いほど良い | $78.4M | — |
| 株主資本純資産 | $505.3M | $-524.4M |
| 総資産 | $2.2B | $2.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.16× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HRTGRBRK
| Q4 25 | $559.3M | $307.1M | ||
| Q3 25 | $560.4M | $322.7M | ||
| Q2 25 | $473.5M | $284.0M | ||
| Q1 25 | $425.9M | $186.3M | ||
| Q4 24 | $452.7M | $103.9M | ||
| Q3 24 | $509.9M | $142.3M | ||
| Q2 24 | $480.9M | $502.6M | ||
| Q1 24 | $386.1M | — |
総負債HRTGRBRK
| Q4 25 | $78.4M | — | ||
| Q3 25 | $79.3M | — | ||
| Q2 25 | $92.4M | — | ||
| Q1 25 | $94.8M | — | ||
| Q4 24 | $116.3M | — | ||
| Q3 24 | $118.6M | — | ||
| Q2 24 | $120.8M | — | ||
| Q1 24 | $123.0M | — |
株主資本HRTGRBRK
| Q4 25 | $505.3M | $-524.4M | ||
| Q3 25 | $437.3M | $-564.3M | ||
| Q2 25 | $383.3M | $-556.5M | ||
| Q1 25 | $329.0M | $-553.7M | ||
| Q4 24 | $290.8M | $-521.1M | ||
| Q3 24 | $279.3M | $-499.3M | ||
| Q2 24 | $255.3M | $-514.6M | ||
| Q1 24 | $234.9M | — |
総資産HRTGRBRK
| Q4 25 | $2.2B | $2.5B | ||
| Q3 25 | $2.4B | $2.4B | ||
| Q2 25 | $2.5B | $1.5B | ||
| Q1 25 | $2.2B | $1.4B | ||
| Q4 24 | $2.5B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $2.4B | $1.2B | ||
| Q2 24 | $2.6B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $2.1B | — |
負債/資本比率HRTGRBRK
| Q4 25 | 0.16× | — | ||
| Q3 25 | 0.18× | — | ||
| Q2 25 | 0.24× | — | ||
| Q1 25 | 0.29× | — | ||
| Q4 24 | 0.40× | — | ||
| Q3 24 | 0.42× | — | ||
| Q2 24 | 0.47× | — | ||
| Q1 24 | 0.52× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $182.2M | $85.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $174.2M | $80.7M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 80.9% | 23.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.7% | 1.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.73× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $337.4M | $256.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHRTGRBRK
| Q4 25 | $182.2M | $85.5M | ||
| Q3 25 | $124.3M | $64.7M | ||
| Q2 25 | $43.3M | $39.7M | ||
| Q1 25 | $837.0K | $83.6M | ||
| Q4 24 | $87.1M | $23.1M | ||
| Q3 24 | $-13.4M | $-27.1M | ||
| Q2 24 | $152.2M | $-31.4M | ||
| Q1 24 | $4.3M | — |
フリーキャッシュフローHRTGRBRK
| Q4 25 | $174.2M | $80.7M | ||
| Q3 25 | $122.7M | $61.2M | ||
| Q2 25 | $41.8M | $36.8M | ||
| Q1 25 | $-1.3M | $78.0M | ||
| Q4 24 | $78.9M | $18.0M | ||
| Q3 24 | $-16.3M | $-29.7M | ||
| Q2 24 | $149.8M | $-35.0M | ||
| Q1 24 | $4.1M | — |
FCFマージンHRTGRBRK
| Q4 25 | 80.9% | 23.1% | ||
| Q3 25 | 57.8% | 19.8% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 13.2% | ||
| Q1 25 | -0.6% | 30.2% | ||
| Q4 24 | 37.5% | 7.6% | ||
| Q3 24 | -7.7% | -14.5% | ||
| Q2 24 | 73.6% | -18.7% | ||
| Q1 24 | 2.1% | — |
設備投資強度HRTGRBRK
| Q4 25 | 3.7% | 1.4% | ||
| Q3 25 | 0.7% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 0.7% | 1.0% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 3.9% | 2.1% | ||
| Q3 24 | 1.4% | 1.3% | ||
| Q2 24 | 1.2% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 0.1% | — |
キャッシュ転換率HRTGRBRK
| Q4 25 | 2.73× | — | ||
| Q3 25 | 2.47× | — | ||
| Q2 25 | 0.90× | — | ||
| Q1 25 | 0.03× | — | ||
| Q4 24 | 4.29× | — | ||
| Q3 24 | -1.64× | — | ||
| Q2 24 | 8.07× | — | ||
| Q1 24 | 0.30× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HRTG
セグメントデータなし
RBRK
| Subscription And Circulation | $336.4M | 96% |
| Other | $12.3M | 4% |
| Software And Services | $4.9M | 1% |
| Maintenance | $1.5M | 0% |
