vs
Heritage Insurance Holdings, Inc.（HRTG）とZai Lab Ltd（ZLAB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Heritage Insurance Holdings, Inc.の直近四半期売上が大きい（$215.3M vs $127.1M、Zai Lab Ltdの約1.7倍）。Zai Lab Ltdの前年同期比売上増加率が高い（17.1% vs 2.4%）。Heritage Insurance Holdings, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$174.2M vs $-26.7M）。過去8四半期でZai Lab Ltdの売上複合成長率が高い（20.8% vs 6.1%）
米国フロリダ州に本拠を置く損害保険会社で、複数の沿海州で事業を展開しており、主に顧客に向けて商用保険、住宅保険、住宅所有者保険、洪水保険など各種の損害保障商品を提供しています。
ザイラボ（Zai Lab Ltd）は、がん、自己免疫疾患、感染症などの未充足医療ニーズに応える革新的治療薬の開発・生産・販売を事業とするバイオ医薬品企業で、主に大中華圏を市場とし、世界の有力バイオテクノロジー企業と提携して患者の治療薬アクセス拡大に努めている。
HRTG vs ZLAB — 直接比較
売上が大きい
HRTG
1.7倍大きい
$127.1M
売上成長率が高い
ZLAB
+14.7%の差
2.4%
フリーキャッシュフローが多い
HRTG
FCF $200.9M多い
$-26.7M
2年売上CAGRが高い
ZLAB
2年複合成長率
6.1%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $215.3M | $127.1M |
| 純利益 | $66.7M | — |
| 粗利率 | — | 51.0% |
| 営業利益率 | 41.6% | -54.6% |
| 純利益率 | 31.0% | — |
| 売上前年比 | 2.4% | 17.1% |
| 純利益前年比 | 228.6% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.15 | $-0.05 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HRTGZLAB
| Q4 25 | $215.3M | $127.1M | ||
| Q3 25 | $212.5M | $115.4M | ||
| Q2 25 | $208.0M | $109.1M | ||
| Q1 25 | $211.5M | $105.7M | ||
| Q4 24 | $210.3M | $108.5M | ||
| Q3 24 | $211.8M | $101.8M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $100.1M | ||
| Q1 24 | $191.3M | $87.1M |
純利益HRTGZLAB
| Q4 25 | $66.7M | — | ||
| Q3 25 | $50.4M | $-36.0M | ||
| Q2 25 | $48.0M | $-40.7M | ||
| Q1 25 | $30.5M | $-48.4M | ||
| Q4 24 | $20.3M | — | ||
| Q3 24 | $8.2M | $-41.7M | ||
| Q2 24 | $18.9M | $-80.3M | ||
| Q1 24 | $14.2M | $-53.5M |
粗利率HRTGZLAB
| Q4 25 | — | 51.0% | ||
| Q3 25 | — | 59.5% | ||
| Q2 25 | — | 60.6% | ||
| Q1 25 | — | 63.6% | ||
| Q4 24 | — | 61.5% | ||
| Q3 24 | — | 64.1% | ||
| Q2 24 | — | 64.9% | ||
| Q1 24 | — | 61.4% |
営業利益率HRTGZLAB
| Q4 25 | 41.6% | -54.6% | ||
| Q3 25 | 33.0% | -42.3% | ||
| Q2 25 | 31.2% | -50.3% | ||
| Q1 25 | 20.1% | -53.3% | ||
| Q4 24 | 15.0% | -62.6% | ||
| Q3 24 | 5.5% | -66.6% | ||
| Q2 24 | 13.6% | -76.0% | ||
| Q1 24 | 11.9% | -80.7% |
純利益率HRTGZLAB
| Q4 25 | 31.0% | — | ||
| Q3 25 | 23.7% | -31.2% | ||
| Q2 25 | 23.1% | -37.3% | ||
| Q1 25 | 14.4% | -45.8% | ||
| Q4 24 | 9.7% | — | ||
| Q3 24 | 3.8% | -40.9% | ||
| Q2 24 | 9.3% | -80.2% | ||
| Q1 24 | 7.4% | -61.4% |
EPS（希薄化後）HRTGZLAB
| Q4 25 | $2.15 | $-0.05 | ||
| Q3 25 | $1.63 | $-0.03 | ||
| Q2 25 | $1.55 | $-0.04 | ||
| Q1 25 | $0.99 | $-0.04 | ||
| Q4 24 | $0.66 | $-0.09 | ||
| Q3 24 | $0.27 | $-0.04 | ||
| Q2 24 | $0.61 | $-0.08 | ||
| Q1 24 | $0.47 | $-0.05 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $559.3M | $689.6M |
| 総負債低いほど良い | $78.4M | — |
| 株主資本純資産 | $505.3M | $715.5M |
| 総資産 | $2.2B | $1.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.16× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HRTGZLAB
| Q4 25 | $559.3M | $689.6M | ||
| Q3 25 | $560.4M | $717.2M | ||
| Q2 25 | $473.5M | $732.2M | ||
| Q1 25 | $425.9M | $757.3M | ||
| Q4 24 | $452.7M | $779.7M | ||
| Q3 24 | $509.9M | $616.1M | ||
| Q2 24 | $480.9M | $630.0M | ||
| Q1 24 | $386.1M | $650.8M |
総負債HRTGZLAB
| Q4 25 | $78.4M | — | ||
| Q3 25 | $79.3M | — | ||
| Q2 25 | $92.4M | — | ||
| Q1 25 | $94.8M | — | ||
| Q4 24 | $116.3M | — | ||
| Q3 24 | $118.6M | — | ||
| Q2 24 | $120.8M | — | ||
| Q1 24 | $123.0M | — |
株主資本HRTGZLAB
| Q4 25 | $505.3M | $715.5M | ||
| Q3 25 | $437.3M | $759.9M | ||
| Q2 25 | $383.3M | $791.7M | ||
| Q1 25 | $329.0M | $810.8M | ||
| Q4 24 | $290.8M | $840.9M | ||
| Q3 24 | $279.3M | $667.7M | ||
| Q2 24 | $255.3M | $704.2M | ||
| Q1 24 | $234.9M | $762.2M |
総資産HRTGZLAB
| Q4 25 | $2.2B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $2.4B | $1.2B | ||
| Q2 25 | $2.5B | $1.2B | ||
| Q1 25 | $2.2B | $1.2B | ||
| Q4 24 | $2.5B | $1.2B | ||
| Q3 24 | $2.4B | $985.3M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $987.4M | ||
| Q1 24 | $2.1B | $988.4M |
負債/資本比率HRTGZLAB
| Q4 25 | 0.16× | — | ||
| Q3 25 | 0.18× | — | ||
| Q2 25 | 0.24× | — | ||
| Q1 25 | 0.29× | — | ||
| Q4 24 | 0.40× | — | ||
| Q3 24 | 0.42× | — | ||
| Q2 24 | 0.47× | — | ||
| Q1 24 | 0.52× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $182.2M | $-26.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $174.2M | $-26.7M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 80.9% | -21.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.7% | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.73× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $337.4M | $-158.9M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHRTGZLAB
| Q4 25 | $182.2M | $-26.0M | ||
| Q3 25 | $124.3M | $-32.0M | ||
| Q2 25 | $43.3M | $-31.0M | ||
| Q1 25 | $837.0K | $-61.7M | ||
| Q4 24 | $87.1M | $-55.8M | ||
| Q3 24 | $-13.4M | $-26.8M | ||
| Q2 24 | $152.2M | $-42.2M | ||
| Q1 24 | $4.3M | $-90.1M |
フリーキャッシュフローHRTGZLAB
| Q4 25 | $174.2M | $-26.7M | ||
| Q3 25 | $122.7M | $-35.0M | ||
| Q2 25 | $41.8M | $-33.9M | ||
| Q1 25 | $-1.3M | $-63.2M | ||
| Q4 24 | $78.9M | $-58.4M | ||
| Q3 24 | $-16.3M | $-28.2M | ||
| Q2 24 | $149.8M | $-42.9M | ||
| Q1 24 | $4.1M | $-91.1M |
FCFマージンHRTGZLAB
| Q4 25 | 80.9% | -21.0% | ||
| Q3 25 | 57.8% | -30.4% | ||
| Q2 25 | 20.1% | -31.1% | ||
| Q1 25 | -0.6% | -59.9% | ||
| Q4 24 | 37.5% | -53.8% | ||
| Q3 24 | -7.7% | -27.7% | ||
| Q2 24 | 73.6% | -42.9% | ||
| Q1 24 | 2.1% | -104.5% |
設備投資強度HRTGZLAB
| Q4 25 | 3.7% | 0.5% | ||
| Q3 25 | 0.7% | 2.6% | ||
| Q2 25 | 0.7% | 2.6% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 1.5% | ||
| Q4 24 | 3.9% | 2.4% | ||
| Q3 24 | 1.4% | 1.3% | ||
| Q2 24 | 1.2% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 0.1% | 1.1% |
キャッシュ転換率HRTGZLAB
| Q4 25 | 2.73× | — | ||
| Q3 25 | 2.47× | — | ||
| Q2 25 | 0.90× | — | ||
| Q1 25 | 0.03× | — | ||
| Q4 24 | 4.29× | — | ||
| Q3 24 | -1.64× | — | ||
| Q2 24 | 8.07× | — | ||
| Q1 24 | 0.30× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HRTG
セグメントデータなし
ZLAB
| Zejula | $56.0M | 44% |
| Other | $21.9M | 17% |
| Nuzyra | $16.0M | 13% |
| Optune | $11.9M | 9% |
| XACDURO | $10.7M | 8% |
| Qinlock | $9.7M | 8% |
| AUGTYRO | $836.0K | 1% |
