vs
アイピージーフォトニクス（IPGP）とUpstart Holdings, Inc.（UPST）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Upstart Holdings, Inc.の直近四半期売上が大きい（$296.1M vs $274.5M、アイピージーフォトニクスの約1.1倍）。Upstart Holdings, Inc.の純利益率が高く（6.3% vs 4.8%、差は1.5%）。Upstart Holdings, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（35.2% vs 17.1%）。Upstart Holdings, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$108.4M vs $10.9M）。過去8四半期でUpstart Holdings, Inc.の売上複合成長率が高い（52.2% vs 4.4%）
IPGフォトニクスはファイバーレーザーの大手メーカーで、同社が開発・事業化した光ファイバーレーザーは材料加工、医療、通信など多岐にわたる分野で活用されています。米国、ドイツ、ロシア、イタリアに生産拠点を構え、世界各地の顧客に高性能なレーザーソリューションを提供しています。
UpstartはAIを活用した融資プラットフォームを提供する企業で、銀行や信用組合と提携しています。学歴や雇用状況といった非伝統的な変数を用いて信用力を予測し、消費者向けローンの提供を支援することで、金融機関の審査精度向上やサービス範囲の拡大を後押ししています。
IPGP vs UPST — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $274.5M | $296.1M |
| 純利益 | $13.3M | $18.6M |
| 粗利率 | 36.1% | — |
| 営業利益率 | 1.2% | 6.4% |
| 純利益率 | 4.8% | 6.3% |
| 売上前年比 | 17.1% | 35.2% |
| 純利益前年比 | 69.8% | 776.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.30 | $0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $274.5M | $296.1M | ||
| Q3 25 | $250.8M | $277.1M | ||
| Q2 25 | $250.7M | $257.3M | ||
| Q1 25 | $227.8M | $213.4M | ||
| Q4 24 | $234.3M | $219.0M | ||
| Q3 24 | $233.1M | $162.1M | ||
| Q2 24 | $257.6M | $127.6M | ||
| Q1 24 | $252.0M | $127.8M |
| Q4 25 | $13.3M | $18.6M | ||
| Q3 25 | $7.5M | $31.8M | ||
| Q2 25 | $6.6M | $5.6M | ||
| Q1 25 | $3.8M | $-2.4M | ||
| Q4 24 | $7.8M | $-2.8M | ||
| Q3 24 | $-233.6M | $-6.8M | ||
| Q2 24 | $20.2M | $-54.5M | ||
| Q1 24 | $24.1M | $-64.6M |
| Q4 25 | 36.1% | — | ||
| Q3 25 | 39.5% | — | ||
| Q2 25 | 37.3% | — | ||
| Q1 25 | 39.4% | — | ||
| Q4 24 | 38.6% | — | ||
| Q3 24 | 23.2% | — | ||
| Q2 24 | 37.3% | — | ||
| Q1 24 | 38.7% | — |
| Q4 25 | 1.2% | 6.4% | ||
| Q3 25 | 3.1% | 8.5% | ||
| Q2 25 | 0.0% | 1.8% | ||
| Q1 25 | 0.8% | -2.1% | ||
| Q4 24 | 6.0% | -2.2% | ||
| Q3 24 | -108.7% | -27.8% | ||
| Q2 24 | 4.7% | -43.5% | ||
| Q1 24 | 7.6% | -52.8% |
| Q4 25 | 4.8% | 6.3% | ||
| Q3 25 | 3.0% | 11.5% | ||
| Q2 25 | 2.6% | 2.2% | ||
| Q1 25 | 1.6% | -1.1% | ||
| Q4 24 | 3.3% | -1.3% | ||
| Q3 24 | -100.2% | -4.2% | ||
| Q2 24 | 7.8% | -42.7% | ||
| Q1 24 | 9.6% | -50.5% |
| Q4 25 | $0.30 | $0.20 | ||
| Q3 25 | $0.18 | $0.23 | ||
| Q2 25 | $0.16 | $0.05 | ||
| Q1 25 | $0.09 | $-0.03 | ||
| Q4 24 | $0.27 | $-0.01 | ||
| Q3 24 | $-5.33 | $-0.07 | ||
| Q2 24 | $0.45 | $-0.62 | ||
| Q1 24 | $0.52 | $-0.74 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $839.3M | $652.4M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $2.1B | $798.8M |
| 総資産 | $2.4B | $3.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $839.3M | $652.4M | ||
| Q3 25 | $870.4M | $489.8M | ||
| Q2 25 | $899.6M | $395.9M | ||
| Q1 25 | $926.9M | $599.8M | ||
| Q4 24 | $930.2M | $788.4M | ||
| Q3 24 | $1.0B | — | ||
| Q2 24 | $1.1B | — | ||
| Q1 24 | $1.1B | — |
| Q4 25 | $2.1B | $798.8M | ||
| Q3 25 | $2.1B | $743.7M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $722.0M | ||
| Q1 25 | $2.1B | $676.6M | ||
| Q4 24 | $2.0B | $633.2M | ||
| Q3 24 | $2.1B | $595.5M | ||
| Q2 24 | $2.3B | $594.7M | ||
| Q1 24 | $2.3B | $612.8M |
| Q4 25 | $2.4B | $3.0B | ||
| Q3 25 | $2.4B | $2.9B | ||
| Q2 25 | $2.4B | $2.5B | ||
| Q1 25 | $2.3B | $2.3B | ||
| Q4 24 | $2.3B | $2.4B | ||
| Q3 24 | $2.4B | $1.8B | ||
| Q2 24 | $2.5B | $1.8B | ||
| Q1 24 | $2.6B | $1.9B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $28.8M | $108.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $10.9M | $108.4M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 4.0% | 36.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.5% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.17× | 5.82× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-3.5M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $28.8M | $108.6M | ||
| Q3 25 | $35.3M | $-122.6M | ||
| Q2 25 | $-2.2M | $-120.2M | ||
| Q1 25 | $13.4M | $-13.5M | ||
| Q4 24 | $73.8M | $-110.9M | ||
| Q3 24 | $66.1M | $179.3M | ||
| Q2 24 | $53.5M | $65.3M | ||
| Q1 24 | $54.6M | $52.6M |
| Q4 25 | $10.9M | $108.4M | ||
| Q3 25 | $14.6M | $-122.7M | ||
| Q2 25 | $-17.6M | $-120.3M | ||
| Q1 25 | $-11.4M | — | ||
| Q4 24 | $50.6M | — | ||
| Q3 24 | $43.0M | $179.2M | ||
| Q2 24 | $29.2M | $65.3M | ||
| Q1 24 | $26.5M | $51.9M |
| Q4 25 | 4.0% | 36.6% | ||
| Q3 25 | 5.8% | -44.3% | ||
| Q2 25 | -7.0% | -46.7% | ||
| Q1 25 | -5.0% | — | ||
| Q4 24 | 21.6% | — | ||
| Q3 24 | 18.4% | 110.5% | ||
| Q2 24 | 11.3% | 51.1% | ||
| Q1 24 | 10.5% | 40.6% |
| Q4 25 | 6.5% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 8.3% | 0.0% | ||
| Q2 25 | 6.1% | 0.0% | ||
| Q1 25 | 10.9% | 0.0% | ||
| Q4 24 | 9.9% | 0.0% | ||
| Q3 24 | 9.9% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 9.4% | 0.0% | ||
| Q1 24 | 11.1% | 0.5% |
| Q4 25 | 2.17× | 5.82× | ||
| Q3 25 | 4.73× | -3.86× | ||
| Q2 25 | -0.34× | -21.43× | ||
| Q1 25 | 3.58× | — | ||
| Q4 24 | 9.44× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 2.65× | — | ||
| Q1 24 | 2.27× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
IPGP
| Materials Processing | $232.8M | 85% |
| Laser And Non Laser Systems | $38.8M | 14% |
| Transferred Over Time | $5.3M | 2% |
UPST
| Personal Lending Segment | $201.4M | 68% |
| Servicing Fees Net | $39.5M | 13% |
| Servicing Fees | $27.5M | 9% |
| Other | $15.7M | 5% |
| Borrower Fees | $8.4M | 3% |
| Collection Agency Fees | $3.5M | 1% |
