vs
ジェイピーモルガン・チェース（JPM）とペプシコ（PEP）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ジェイピーモルガン・チェースの直近四半期売上が大きい（$45.8B vs $29.3B、ペプシコの約1.6倍）。ジェイピーモルガン・チェースの純利益率が高く（28.4% vs 8.7%、差は19.8%）
ジェイピーモルガン・チェースはニューヨークに本社を置き、デラウェア州に設立登記された米国の多国籍銀行です。米国四大銀行の首位で、2025年時点で時価総額が世界一の銀行であり、金融安定理事会からシステム上重要な金融機関に指定されています。
ペプシコはニューヨーク州パーチェスに本社を置くアメリカの多国籍食品飲料企業で、1965年にペプシコーラ社とフリトレー社の合併により誕生しました。食品飲料市場の全分野を網羅し、製品の製造・流通・マーケティングを担い、主力のペプシコーラをはじめ多岐にわたる食品飲料ブランドを展開しています。
JPM vs PEP — 直接比較
売上が大きい
JPM
1.6倍大きい
$29.3B
純利益率が高い
JPM
純利益率が19.8%高い
8.7%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.8B | $29.3B |
| 純利益 | $13.0B | $2.5B |
| 粗利率 | — | 53.2% |
| 営業利益率 | 37.5% | 12.1% |
| 純利益率 | 28.4% | 8.7% |
| 売上前年比 | — | 5.6% |
| 純利益前年比 | — | 66.8% |
| EPS（希薄化後） | $4.64 | $1.85 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上JPMPEP
| Q4 25 | $45.8B | $29.3B | ||
| Q3 25 | $46.4B | $23.9B | ||
| Q2 25 | $44.9B | $22.7B | ||
| Q1 25 | $45.3B | $17.9B | ||
| Q4 24 | — | $27.8B | ||
| Q3 24 | $42.7B | $23.3B | ||
| Q2 24 | $50.2B | $22.5B | ||
| Q1 24 | $41.9B | $18.3B |
純利益JPMPEP
| Q4 25 | $13.0B | $2.5B | ||
| Q3 25 | $14.4B | $2.6B | ||
| Q2 25 | $15.0B | $1.3B | ||
| Q1 25 | $14.6B | $1.8B | ||
| Q4 24 | — | $1.5B | ||
| Q3 24 | $12.9B | $2.9B | ||
| Q2 24 | $18.1B | $3.1B | ||
| Q1 24 | $13.4B | $2.0B |
粗利率JPMPEP
| Q4 25 | — | 53.2% | ||
| Q3 25 | — | 53.6% | ||
| Q2 25 | — | 54.7% | ||
| Q1 25 | — | 55.8% | ||
| Q4 24 | — | 52.6% | ||
| Q3 24 | — | 55.4% | ||
| Q2 24 | — | 55.9% | ||
| Q1 24 | — | 54.8% |
営業利益率JPMPEP
| Q4 25 | 37.5% | 12.1% | ||
| Q3 25 | 40.4% | 14.9% | ||
| Q2 25 | 40.7% | 7.9% | ||
| Q1 25 | 40.6% | 14.4% | ||
| Q4 24 | — | 8.1% | ||
| Q3 24 | 39.8% | 16.6% | ||
| Q2 24 | 46.7% | 18.0% | ||
| Q1 24 | 41.2% | 14.9% |
純利益率JPMPEP
| Q4 25 | 28.4% | 8.7% | ||
| Q3 25 | 31.0% | 10.9% | ||
| Q2 25 | 33.4% | 5.6% | ||
| Q1 25 | 32.3% | 10.2% | ||
| Q4 24 | — | 5.5% | ||
| Q3 24 | 30.2% | 12.6% | ||
| Q2 24 | 36.2% | 13.7% | ||
| Q1 24 | 32.0% | 11.2% |
EPS（希薄化後）JPMPEP
| Q4 25 | $4.64 | $1.85 | ||
| Q3 25 | $5.07 | $1.90 | ||
| Q2 25 | $5.24 | $0.92 | ||
| Q1 25 | $5.07 | $1.33 | ||
| Q4 24 | — | $1.11 | ||
| Q3 24 | $4.37 | $2.13 | ||
| Q2 24 | $6.12 | $2.23 | ||
| Q1 24 | $4.44 | $1.48 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $9.5B |
| 総負債低いほど良い | — | $42.3B |
| 株主資本純資産 | $362.4B | $20.4B |
| 総資産 | $4424.9B | $107.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 2.07× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資JPMPEP
| Q4 25 | — | $9.5B | ||
| Q3 25 | — | $8.7B | ||
| Q2 25 | — | $8.0B | ||
| Q1 25 | — | $8.6B | ||
| Q4 24 | — | $9.3B | ||
| Q3 24 | — | $8.1B | ||
| Q2 24 | — | $6.7B | ||
| Q1 24 | — | $8.3B |
総負債JPMPEP
| Q4 25 | — | $42.3B | ||
| Q3 25 | — | $44.1B | ||
| Q2 25 | — | $39.3B | ||
| Q1 25 | — | $39.4B | ||
| Q4 24 | — | $37.2B | ||
| Q3 24 | — | $38.5B | ||
| Q2 24 | — | $36.6B | ||
| Q1 24 | — | $37.7B |
株主資本JPMPEP
| Q4 25 | $362.4B | $20.4B | ||
| Q3 25 | $360.2B | $19.4B | ||
| Q2 25 | $356.9B | $18.4B | ||
| Q1 25 | $351.4B | $18.4B | ||
| Q4 24 | — | $18.0B | ||
| Q3 24 | $345.8B | $19.5B | ||
| Q2 24 | $340.6B | $19.4B | ||
| Q1 24 | $336.6B | $19.0B |
総資産JPMPEP
| Q4 25 | $4424.9B | $107.4B | ||
| Q3 25 | $4560.2B | $106.6B | ||
| Q2 25 | $4552.5B | $105.3B | ||
| Q1 25 | $4357.9B | $101.7B | ||
| Q4 24 | — | $99.5B | ||
| Q3 24 | $4210.0B | $100.5B | ||
| Q2 24 | $4143.0B | $99.5B | ||
| Q1 24 | $4090.7B | $100.0B |
負債/資本比率JPMPEP
| Q4 25 | — | 2.07× | ||
| Q3 25 | — | 2.28× | ||
| Q2 25 | — | 2.14× | ||
| Q1 25 | — | 2.14× | ||
| Q4 24 | — | 2.06× | ||
| Q3 24 | — | 1.98× | ||
| Q2 24 | — | 1.88× | ||
| Q1 24 | — | 1.98× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $119.7B | $6.6B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $4.7B |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 16.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 6.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 9.19× | 2.61× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $7.7B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローJPMPEP
| Q4 25 | $119.7B | $6.6B | ||
| Q3 25 | $-45.2B | $4.5B | ||
| Q2 25 | $29.5B | $2.0B | ||
| Q1 25 | $-251.8B | $-973.0M | ||
| Q4 24 | — | $6.3B | ||
| Q3 24 | — | $4.9B | ||
| Q2 24 | — | $2.4B | ||
| Q1 24 | $-154.2B | $-1.0B |
フリーキャッシュフローJPMPEP
| Q4 25 | — | $4.7B | ||
| Q3 25 | — | $3.5B | ||
| Q2 25 | — | $1.1B | ||
| Q1 25 | — | $-1.6B | ||
| Q4 24 | — | $3.8B | ||
| Q3 24 | — | $3.8B | ||
| Q2 24 | — | $1.3B | ||
| Q1 24 | — | $-1.7B |
FCFマージンJPMPEP
| Q4 25 | — | 16.0% | ||
| Q3 25 | — | 14.5% | ||
| Q2 25 | — | 4.7% | ||
| Q1 25 | — | -8.8% | ||
| Q4 24 | — | 13.7% | ||
| Q3 24 | — | 16.1% | ||
| Q2 24 | — | 5.6% | ||
| Q1 24 | — | -9.1% |
設備投資強度JPMPEP
| Q4 25 | — | 6.5% | ||
| Q3 25 | — | 4.1% | ||
| Q2 25 | — | 4.0% | ||
| Q1 25 | — | 3.4% | ||
| Q4 24 | — | 8.9% | ||
| Q3 24 | — | 4.9% | ||
| Q2 24 | — | 4.8% | ||
| Q1 24 | — | 3.4% |
キャッシュ転換率JPMPEP
| Q4 25 | 9.19× | 2.61× | ||
| Q3 25 | -3.14× | 1.72× | ||
| Q2 25 | 1.97× | 1.56× | ||
| Q1 25 | -17.20× | -0.53× | ||
| Q4 24 | — | 4.13× | ||
| Q3 24 | — | 1.67× | ||
| Q2 24 | — | 0.76× | ||
| Q1 24 | -11.49× | -0.51× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
JPM
| Other | $19.7B | 43% |
| Commercial And Investment Bank | $19.4B | 42% |
| Assetand Wealth Management Segment | $6.5B | 14% |
| Consumer Community Banking | $188.0M | 0% |
PEP
| Pepsi Co Foods North America | $8.3B | 28% |
| Pepsi Co Beverages North America | $8.2B | 28% |
| Europe Middle East Africa Segment | $6.1B | 21% |
| Latin America Foods Segment | $3.7B | 13% |
| International Beverage Franchise | $1.6B | 5% |
| Asia Pacific Foods Segment | $1.5B | 5% |
