vs
Kosmos Energy Ltd.（KOS）とUpstart Holdings, Inc.（UPST）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Upstart Holdings, Inc.の直近四半期売上が大きい（$296.1M vs $294.6M、Kosmos Energy Ltd.の約1.0倍）。Upstart Holdings, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（35.2% vs -25.9%）。過去8四半期でUpstart Holdings, Inc.の売上複合成長率が高い（52.2% vs -16.5%）
コスモスエネルギーは米国の石油上流企業で、本社はテキサス州ダラスに置かれています。同社はガーナ、赤道ギニアの沖合、メキシコ湾で石油・ガスの生産・開発事業を展開し、モーリタニア・セネガル沖合で開発プロジェクトを保有しているほか、複数の国の沖合で探鉱ライセンスを取得しています。
UpstartはAIを活用した融資プラットフォームを提供する企業で、銀行や信用組合と提携しています。学歴や雇用状況といった非伝統的な変数を用いて信用力を予測し、消費者向けローンの提供を支援することで、金融機関の審査精度向上やサービス範囲の拡大を後押ししています。
KOS vs UPST — 直接比較
売上が大きい
UPST
1.0倍大きい
$294.6M
売上成長率が高い
UPST
+61.1%の差
-25.9%
2年売上CAGRが高い
UPST
2年複合成長率
-16.5%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $294.6M | $296.1M |
| 純利益 | — | $18.6M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -125.7% | 6.4% |
| 純利益率 | — | 6.3% |
| 売上前年比 | -25.9% | 35.2% |
| 純利益前年比 | — | 776.4% |
| EPS（希薄化後） | $-0.80 | $0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上KOSUPST
| Q4 25 | $294.6M | $296.1M | ||
| Q3 25 | $311.0M | $277.1M | ||
| Q2 25 | $392.6M | $257.3M | ||
| Q1 25 | $290.1M | $213.4M | ||
| Q4 24 | $397.6M | $219.0M | ||
| Q3 24 | $407.8M | $162.1M | ||
| Q2 24 | $447.8M | $127.6M | ||
| Q1 24 | $422.3M | $127.8M |
純利益KOSUPST
| Q4 25 | — | $18.6M | ||
| Q3 25 | $-124.3M | $31.8M | ||
| Q2 25 | $-87.7M | $5.6M | ||
| Q1 25 | $-110.6M | $-2.4M | ||
| Q4 24 | — | $-2.8M | ||
| Q3 24 | $45.0M | $-6.8M | ||
| Q2 24 | $59.8M | $-54.5M | ||
| Q1 24 | $91.7M | $-64.6M |
営業利益率KOSUPST
| Q4 25 | -125.7% | 6.4% | ||
| Q3 25 | -34.2% | 8.5% | ||
| Q2 25 | -16.2% | 1.8% | ||
| Q1 25 | -32.4% | -2.1% | ||
| Q4 24 | -8.5% | -2.2% | ||
| Q3 24 | 26.1% | -27.8% | ||
| Q2 24 | 30.2% | -43.5% | ||
| Q1 24 | 33.6% | -52.8% |
純利益率KOSUPST
| Q4 25 | — | 6.3% | ||
| Q3 25 | -40.0% | 11.5% | ||
| Q2 25 | -22.3% | 2.2% | ||
| Q1 25 | -38.1% | -1.1% | ||
| Q4 24 | — | -1.3% | ||
| Q3 24 | 11.0% | -4.2% | ||
| Q2 24 | 13.3% | -42.7% | ||
| Q1 24 | 21.7% | -50.5% |
EPS（希薄化後）KOSUPST
| Q4 25 | $-0.80 | $0.20 | ||
| Q3 25 | $-0.26 | $0.23 | ||
| Q2 25 | $-0.18 | $0.05 | ||
| Q1 25 | $-0.23 | $-0.03 | ||
| Q4 24 | $0.00 | $-0.01 | ||
| Q3 24 | $0.09 | $-0.07 | ||
| Q2 24 | $0.12 | $-0.62 | ||
| Q1 24 | $0.19 | $-0.74 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $91.5M | $652.4M |
| 総負債低いほど良い | $3.1B | — |
| 株主資本純資産 | $528.6M | $798.8M |
| 総資産 | $4.7B | $3.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 5.78× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資KOSUPST
| Q4 25 | $91.5M | $652.4M | ||
| Q3 25 | $64.0M | $489.8M | ||
| Q2 25 | $51.7M | $395.9M | ||
| Q1 25 | $49.8M | $599.8M | ||
| Q4 24 | $85.0M | $788.4M | ||
| Q3 24 | $51.6M | — | ||
| Q2 24 | $173.8M | — | ||
| Q1 24 | $254.3M | — |
総負債KOSUPST
| Q4 25 | $3.1B | — | ||
| Q3 25 | $3.0B | — | ||
| Q2 25 | $2.9B | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $2.7B | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本KOSUPST
| Q4 25 | $528.6M | $798.8M | ||
| Q3 25 | $898.8M | $743.7M | ||
| Q2 25 | $1.0B | $722.0M | ||
| Q1 25 | $1.1B | $676.6M | ||
| Q4 24 | $1.2B | $633.2M | ||
| Q3 24 | $1.2B | $595.5M | ||
| Q2 24 | $1.1B | $594.7M | ||
| Q1 24 | $1.1B | $612.8M |
総資産KOSUPST
| Q4 25 | $4.7B | $3.0B | ||
| Q3 25 | $5.1B | $2.9B | ||
| Q2 25 | $5.2B | $2.5B | ||
| Q1 25 | $5.3B | $2.3B | ||
| Q4 24 | $5.3B | $2.4B | ||
| Q3 24 | $5.5B | $1.8B | ||
| Q2 24 | $5.4B | $1.8B | ||
| Q1 24 | $5.4B | $1.9B |
負債/資本比率KOSUPST
| Q4 25 | 5.78× | — | ||
| Q3 25 | 3.31× | — | ||
| Q2 25 | 2.80× | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 2.29× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $35.3M | $108.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $108.4M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 36.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.82× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローKOSUPST
| Q4 25 | $35.3M | $108.6M | ||
| Q3 25 | $-27.6M | $-122.6M | ||
| Q2 25 | $127.2M | $-120.2M | ||
| Q1 25 | $-888.0K | $-13.5M | ||
| Q4 24 | $175.7M | $-110.9M | ||
| Q3 24 | $6.3M | $179.3M | ||
| Q2 24 | $223.7M | $65.3M | ||
| Q1 24 | $272.6M | $52.6M |
フリーキャッシュフローKOSUPST
| Q4 25 | — | $108.4M | ||
| Q3 25 | — | $-122.7M | ||
| Q2 25 | — | $-120.3M | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $179.2M | ||
| Q2 24 | — | $65.3M | ||
| Q1 24 | — | $51.9M |
FCFマージンKOSUPST
| Q4 25 | — | 36.6% | ||
| Q3 25 | — | -44.3% | ||
| Q2 25 | — | -46.7% | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 110.5% | ||
| Q2 24 | — | 51.1% | ||
| Q1 24 | — | 40.6% |
設備投資強度KOSUPST
| Q4 25 | — | 0.1% | ||
| Q3 25 | — | 0.0% | ||
| Q2 25 | — | 0.0% | ||
| Q1 25 | — | 0.0% | ||
| Q4 24 | — | 0.0% | ||
| Q3 24 | — | 0.1% | ||
| Q2 24 | — | 0.0% | ||
| Q1 24 | — | 0.5% |
キャッシュ転換率KOSUPST
| Q4 25 | — | 5.82× | ||
| Q3 25 | — | -3.86× | ||
| Q2 25 | — | -21.43× | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.14× | — | ||
| Q2 24 | 3.74× | — | ||
| Q1 24 | 2.97× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
KOS
| Ghana Segment | $134.6M | 46% |
| Gulf Of America | $80.7M | 27% |
| Mauritania And Senegal | $54.9M | 19% |
| Equatorial Guinea Segment | $24.3M | 8% |
UPST
| Personal Lending Segment | $201.4M | 68% |
| Servicing Fees Net | $39.5M | 13% |
| Servicing Fees | $27.5M | 9% |
| Other | $15.7M | 5% |
| Borrower Fees | $8.4M | 3% |
| Collection Agency Fees | $3.5M | 1% |
