vs
マシモ（MASI）とUpstart Holdings, Inc.（UPST）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マシモの直近四半期売上が大きい（$371.5M vs $296.1M、Upstart Holdings, Inc.の約1.3倍）。Upstart Holdings, Inc.の純利益率が高く（6.3% vs -27.0%、差は33.3%）。Upstart Holdings, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（35.2% vs -26.4%）。Upstart Holdings, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$108.4M vs $50.9M）。過去8四半期でUpstart Holdings, Inc.の売上複合成長率が高い（52.2% vs -17.7%）
マシモコーポレーションは米国カリフォルニア州アーバインに本社を置くヘルステクノロジー・消費電子企業で、病院や在宅向けの患者監視装置、非侵襲センサー、関連ソフトウェアプラットフォームを開発しているほか、消費者向けオーディオ機器やウェアラブルデバイス事業も展開している。
UpstartはAIを活用した融資プラットフォームを提供する企業で、銀行や信用組合と提携しています。学歴や雇用状況といった非伝統的な変数を用いて信用力を予測し、消費者向けローンの提供を支援することで、金融機関の審査精度向上やサービス範囲の拡大を後押ししています。
MASI vs UPST — 直接比較
損益計算書 — Q3 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $371.5M | $296.1M |
| 純利益 | $-100.4M | $18.6M |
| 粗利率 | 62.1% | — |
| 営業利益率 | 22.5% | 6.4% |
| 純利益率 | -27.0% | 6.3% |
| 売上前年比 | -26.4% | 35.2% |
| 純利益前年比 | -1124.5% | 776.4% |
| EPS（希薄化後） | $-1.84 | $0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $296.1M | ||
| Q3 25 | $371.5M | $277.1M | ||
| Q2 25 | $370.9M | $257.3M | ||
| Q1 25 | $372.0M | $213.4M | ||
| Q4 24 | $600.7M | $219.0M | ||
| Q3 24 | $504.6M | $162.1M | ||
| Q2 24 | $496.3M | $127.6M | ||
| Q1 24 | $492.8M | $127.8M |
| Q4 25 | — | $18.6M | ||
| Q3 25 | $-100.4M | $31.8M | ||
| Q2 25 | $51.3M | $5.6M | ||
| Q1 25 | $-170.7M | $-2.4M | ||
| Q4 24 | $-349.6M | $-2.8M | ||
| Q3 24 | $9.8M | $-6.8M | ||
| Q2 24 | $16.0M | $-54.5M | ||
| Q1 24 | $18.9M | $-64.6M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 62.1% | — | ||
| Q2 25 | 62.9% | — | ||
| Q1 25 | 62.9% | — | ||
| Q4 24 | 40.7% | — | ||
| Q3 24 | 52.2% | — | ||
| Q2 24 | 51.3% | — | ||
| Q1 24 | 49.0% | — |
| Q4 25 | — | 6.4% | ||
| Q3 25 | 22.5% | 8.5% | ||
| Q2 25 | 17.4% | 1.8% | ||
| Q1 25 | 21.0% | -2.1% | ||
| Q4 24 | -59.8% | -2.2% | ||
| Q3 24 | 6.0% | -27.8% | ||
| Q2 24 | 5.7% | -43.5% | ||
| Q1 24 | 6.9% | -52.8% |
| Q4 25 | — | 6.3% | ||
| Q3 25 | -27.0% | 11.5% | ||
| Q2 25 | 13.8% | 2.2% | ||
| Q1 25 | -45.9% | -1.1% | ||
| Q4 24 | -58.2% | -1.3% | ||
| Q3 24 | 1.9% | -4.2% | ||
| Q2 24 | 3.2% | -42.7% | ||
| Q1 24 | 3.8% | -50.5% |
| Q4 25 | — | $0.20 | ||
| Q3 25 | $-1.84 | $0.23 | ||
| Q2 25 | $0.94 | $0.05 | ||
| Q1 25 | $-3.12 | $-0.03 | ||
| Q4 24 | $-6.54 | $-0.01 | ||
| Q3 24 | $0.18 | $-0.07 | ||
| Q2 24 | $0.29 | $-0.62 | ||
| Q1 24 | $0.35 | $-0.74 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $312.3M | $652.4M |
| 総負債低いほど良い | $559.1M | — |
| 株主資本純資産 | $810.0M | $798.8M |
| 総資産 | $1.8B | $3.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.69× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $652.4M | ||
| Q3 25 | $312.3M | $489.8M | ||
| Q2 25 | $149.6M | $395.9M | ||
| Q1 25 | $130.8M | $599.8M | ||
| Q4 24 | $177.6M | $788.4M | ||
| Q3 24 | $158.5M | — | ||
| Q2 24 | $129.6M | — | ||
| Q1 24 | $157.6M | — |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $559.1M | — | ||
| Q2 25 | $613.7M | — | ||
| Q1 25 | $651.0M | — | ||
| Q4 24 | $765.2M | — | ||
| Q3 24 | $772.6M | — | ||
| Q2 24 | $781.6M | — | ||
| Q1 24 | $876.0M | — |
| Q4 25 | — | $798.8M | ||
| Q3 25 | $810.0M | $743.7M | ||
| Q2 25 | $1.0B | $722.0M | ||
| Q1 25 | $946.4M | $676.6M | ||
| Q4 24 | $1.1B | $633.2M | ||
| Q3 24 | $1.5B | $595.5M | ||
| Q2 24 | $1.4B | $594.7M | ||
| Q1 24 | $1.4B | $612.8M |
| Q4 25 | — | $3.0B | ||
| Q3 25 | $1.8B | $2.9B | ||
| Q2 25 | $2.4B | $2.5B | ||
| Q1 25 | $2.3B | $2.3B | ||
| Q4 24 | $2.6B | $2.4B | ||
| Q3 24 | $3.1B | $1.8B | ||
| Q2 24 | $2.9B | $1.8B | ||
| Q1 24 | $3.0B | $1.9B |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 0.69× | — | ||
| Q2 25 | 0.59× | — | ||
| Q1 25 | 0.69× | — | ||
| Q4 24 | 0.73× | — | ||
| Q3 24 | 0.53× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 0.64× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $56.8M | $108.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $50.9M | $108.4M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 13.7% | 36.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.6% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.82× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $191.0M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $108.6M | ||
| Q3 25 | $56.8M | $-122.6M | ||
| Q2 25 | $69.4M | $-120.2M | ||
| Q1 25 | $31.1M | $-13.5M | ||
| Q4 24 | $50.5M | $-110.9M | ||
| Q3 24 | $25.6M | $179.3M | ||
| Q2 24 | $74.5M | $65.3M | ||
| Q1 24 | $45.8M | $52.6M |
| Q4 25 | — | $108.4M | ||
| Q3 25 | $50.9M | $-122.7M | ||
| Q2 25 | $65.6M | $-120.3M | ||
| Q1 25 | $28.5M | — | ||
| Q4 24 | $46.0M | — | ||
| Q3 24 | $16.9M | $179.2M | ||
| Q2 24 | $66.9M | $65.3M | ||
| Q1 24 | $37.6M | $51.9M |
| Q4 25 | — | 36.6% | ||
| Q3 25 | 13.7% | -44.3% | ||
| Q2 25 | 17.7% | -46.7% | ||
| Q1 25 | 7.7% | — | ||
| Q4 24 | 7.7% | — | ||
| Q3 24 | 3.3% | 110.5% | ||
| Q2 24 | 13.5% | 51.1% | ||
| Q1 24 | 7.6% | 40.6% |
| Q4 25 | — | 0.1% | ||
| Q3 25 | 1.6% | 0.0% | ||
| Q2 25 | 1.0% | 0.0% | ||
| Q1 25 | 0.7% | 0.0% | ||
| Q4 24 | 0.7% | 0.0% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 1.5% | 0.0% | ||
| Q1 24 | 1.7% | 0.5% |
| Q4 25 | — | 5.82× | ||
| Q3 25 | — | -3.86× | ||
| Q2 25 | 1.35× | -21.43× | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 2.61× | — | ||
| Q2 24 | 4.66× | — | ||
| Q1 24 | 2.42× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MASI
セグメントデータなし
UPST
| Personal Lending Segment | $201.4M | 68% |
| Servicing Fees Net | $39.5M | 13% |
| Servicing Fees | $27.5M | 9% |
| Other | $15.7M | 5% |
| Borrower Fees | $8.4M | 3% |
| Collection Agency Fees | $3.5M | 1% |
