vs
マスターロック（MBC）とPaymentus Holdings, Inc.（PAY）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マスターロックの直近四半期売上が大きい（$644.6M vs $330.5M、Paymentus Holdings, Inc.の約2.0倍）。Paymentus Holdings, Inc.の純利益率が高く（6.3% vs -6.5%、差は12.8%）。Paymentus Holdings, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（28.1% vs -3.5%）。マスターロックの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$52.5M vs $45.0M）。過去8四半期でPaymentus Holdings, Inc.の売上複合成長率が高い（33.7% vs 0.5%）
マスターロックは米国の有名な警備製品供給企業で、1921年に錠前職人の発明家ハリー・ソレフによって設立され、本社はウィスコンシン州オーククリークにあります。南京錠、組み合わせ錠、金庫などの関連警備製品を主力とし、現在はフォーチュンブランズ・イノベーションズ傘下の子会社です。
Paymentus Holdings, Inc.はクラウドベースの請求書支払い・顧客エンゲージメント技術の大手プロバイダーです。公共事業、金融サービス、行政、医療、通信などの分野の企業に統合デジタル決済ソリューション、請求自動化ツール、セルフサービスポータルを提供し、主に北米市場で事業を展開しています。
MBC vs PAY — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $644.6M | $330.5M |
| 純利益 | $-42.0M | $20.7M |
| 粗利率 | 26.0% | 25.4% |
| 営業利益率 | -4.2% | 7.3% |
| 純利益率 | -6.5% | 6.3% |
| 売上前年比 | -3.5% | 28.1% |
| 純利益前年比 | -400.0% | 57.2% |
| EPS（希薄化後） | $-0.32 | $0.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $644.6M | $330.5M | ||
| Q3 25 | $698.9M | $310.7M | ||
| Q2 25 | $730.9M | $280.1M | ||
| Q1 25 | $660.3M | $275.2M | ||
| Q4 24 | $667.7M | $257.9M | ||
| Q3 24 | $718.1M | $231.6M | ||
| Q2 24 | $676.5M | $197.4M | ||
| Q1 24 | $638.1M | $184.9M |
| Q4 25 | $-42.0M | $20.7M | ||
| Q3 25 | $18.1M | $17.7M | ||
| Q2 25 | $37.3M | $14.7M | ||
| Q1 25 | $13.3M | $13.8M | ||
| Q4 24 | $14.0M | $13.1M | ||
| Q3 24 | $29.1M | $14.4M | ||
| Q2 24 | $45.3M | $9.4M | ||
| Q1 24 | $37.5M | $7.2M |
| Q4 25 | 26.0% | 25.4% | ||
| Q3 25 | 31.2% | 24.1% | ||
| Q2 25 | 32.8% | 25.5% | ||
| Q1 25 | 30.6% | 24.0% | ||
| Q4 24 | 30.4% | 25.6% | ||
| Q3 24 | 33.1% | 26.2% | ||
| Q2 24 | 34.1% | 29.8% | ||
| Q1 24 | 32.1% | 28.5% |
| Q4 25 | -4.2% | 7.3% | ||
| Q3 25 | 6.0% | 6.4% | ||
| Q2 25 | 9.2% | 5.7% | ||
| Q1 25 | 5.6% | 5.7% | ||
| Q4 24 | 5.6% | 5.5% | ||
| Q3 24 | 8.0% | 5.2% | ||
| Q2 24 | 11.5% | 5.2% | ||
| Q1 24 | 9.8% | 4.5% |
| Q4 25 | -6.5% | 6.3% | ||
| Q3 25 | 2.6% | 5.7% | ||
| Q2 25 | 5.1% | 5.3% | ||
| Q1 25 | 2.0% | 5.0% | ||
| Q4 24 | 2.1% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 4.1% | 6.2% | ||
| Q2 24 | 6.7% | 4.7% | ||
| Q1 24 | 5.9% | 3.9% |
| Q4 25 | $-0.32 | $0.16 | ||
| Q3 25 | $0.14 | $0.14 | ||
| Q2 25 | $0.29 | $0.11 | ||
| Q1 25 | $0.10 | $0.11 | ||
| Q4 24 | $0.10 | $0.11 | ||
| Q3 24 | $0.22 | $0.11 | ||
| Q2 24 | $0.35 | $0.07 | ||
| Q1 24 | $0.29 | $0.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $183.3M | $320.9M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $1.3B | $560.4M |
| 総資産 | $3.1B | $667.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $183.3M | $320.9M | ||
| Q3 25 | $114.8M | $287.9M | ||
| Q2 25 | $120.1M | $266.4M | ||
| Q1 25 | $113.5M | $245.8M | ||
| Q4 24 | $120.6M | $205.9M | ||
| Q3 24 | $108.4M | $187.5M | ||
| Q2 24 | $189.4M | $188.8M | ||
| Q1 24 | $153.7M | $180.1M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $1.0B | — | ||
| Q3 24 | $1.1B | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $1.3B | $560.4M | ||
| Q3 25 | $1.4B | $537.4M | ||
| Q2 25 | $1.4B | $516.7M | ||
| Q1 25 | $1.3B | $500.4M | ||
| Q4 24 | $1.3B | $485.6M | ||
| Q3 24 | $1.3B | $468.8M | ||
| Q2 24 | $1.3B | $451.6M | ||
| Q1 24 | $1.2B | $439.4M |
| Q4 25 | $3.1B | $667.9M | ||
| Q3 25 | $3.0B | $644.4M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $609.5M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $590.9M | ||
| Q4 24 | $2.9B | $576.2M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $552.9M | ||
| Q2 24 | $2.4B | $527.7M | ||
| Q1 24 | $2.4B | $514.0M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.79× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $86.9M | $45.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $52.5M | $45.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 8.1% | 13.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 5.3% | 0.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 2.18× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $117.5M | $161.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $86.9M | $45.1M | ||
| Q3 25 | $55.4M | $35.1M | ||
| Q2 25 | $84.8M | $31.5M | ||
| Q1 25 | $-31.4M | $50.4M | ||
| Q4 24 | $115.1M | $27.9M | ||
| Q3 24 | $80.8M | $6.7M | ||
| Q2 24 | $77.4M | $18.0M | ||
| Q1 24 | $18.7M | $11.0M |
| Q4 25 | $52.5M | $45.0M | ||
| Q3 25 | $39.5M | $35.0M | ||
| Q2 25 | $66.7M | $31.4M | ||
| Q1 25 | $-41.2M | $50.4M | ||
| Q4 24 | $68.8M | $27.8M | ||
| Q3 24 | $64.5M | $6.7M | ||
| Q2 24 | $66.1M | $17.8M | ||
| Q1 24 | $11.7M | $10.8M |
| Q4 25 | 8.1% | 13.6% | ||
| Q3 25 | 5.7% | 11.3% | ||
| Q2 25 | 9.1% | 11.2% | ||
| Q1 25 | -6.2% | 18.3% | ||
| Q4 24 | 10.3% | 10.8% | ||
| Q3 24 | 9.0% | 2.9% | ||
| Q2 24 | 9.8% | 9.0% | ||
| Q1 24 | 1.8% | 5.9% |
| Q4 25 | 5.3% | 0.0% | ||
| Q3 25 | 2.3% | 0.0% | ||
| Q2 25 | 2.5% | 0.0% | ||
| Q1 25 | 1.5% | 0.0% | ||
| Q4 24 | 6.9% | 0.0% | ||
| Q3 24 | 2.3% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 1.7% | 0.1% | ||
| Q1 24 | 1.1% | 0.1% |
| Q4 25 | — | 2.18× | ||
| Q3 25 | 3.06× | 1.98× | ||
| Q2 25 | 2.27× | 2.14× | ||
| Q1 25 | -2.36× | 3.65× | ||
| Q4 24 | 8.22× | 2.12× | ||
| Q3 24 | 2.78× | 0.47× | ||
| Q2 24 | 1.71× | 1.93× | ||
| Q1 24 | 0.50× | 1.52× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MBC
| Dealers | $345.7M | 54% |
| Retail | $220.0M | 34% |
| Builders | $78.9M | 12% |
PAY
| Payment Transaction Processing Revenue | $326.9M | 99% |
| Other | $3.5M | 1% |
