vs
Mechanics Bancorp（MCHB）とレディット（RDDT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
レディットの直近四半期売上が大きい（$663.0M vs $458.8M、Mechanics Bancorpの約1.4倍）。レディットの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$311.0M vs $187.1M）。過去8四半期でMechanics Bancorpの売上複合成長率が高い（232.1% vs 53.6%）
メカニクス・バンコープは米国に本社を置く銀行持株会社で、中核子会社のメカニクス銀行を通じて事業を運営しています。リテールバンキング、商業銀行業務、資産管理サービスを提供し、主にカリフォルニア州の個人顧客や中小企業に金融ソリューションを届けています。
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MCHB vs RDDT — 直接比較
売上が大きい
RDDT
1.4倍大きい
$458.8M
フリーキャッシュフローが多い
RDDT
FCF $123.9M多い
$187.1M
2年売上CAGRが高い
MCHB
2年複合成長率
53.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $458.8M | $663.0M |
| 純利益 | — | $204.0M |
| 粗利率 | — | 100.0% |
| 営業利益率 | — | 0.0% |
| 純利益率 | — | 30.8% |
| 売上前年比 | — | 69.0% |
| 純利益前年比 | — | 680.0% |
| EPS（希薄化後） | — | $1.01 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MCHBRDDT
| Q1 26 | — | $663.0M | ||
| Q4 25 | $458.8M | $725.6M | ||
| Q3 25 | $255.4M | $584.9M | ||
| Q2 25 | $49.0M | $499.6M | ||
| Q1 25 | $45.4M | $392.4M | ||
| Q4 24 | $29.6M | $427.7M | ||
| Q3 24 | $147.9M | $348.4M | ||
| Q2 24 | $42.9M | $281.2M |
純利益MCHBRDDT
| Q1 26 | — | $204.0M | ||
| Q4 25 | — | $251.6M | ||
| Q3 25 | $55.2M | $162.7M | ||
| Q2 25 | $-4.4M | $89.3M | ||
| Q1 25 | $-4.5M | $26.2M | ||
| Q4 24 | $-123.3M | $71.0M | ||
| Q3 24 | $39.9M | $29.9M | ||
| Q2 24 | $-6.2M | $-10.1M |
粗利率MCHBRDDT
| Q1 26 | — | 100.0% | ||
| Q4 25 | — | 91.9% | ||
| Q3 25 | — | 91.0% | ||
| Q2 25 | — | 90.8% | ||
| Q1 25 | — | 90.5% | ||
| Q4 24 | — | 92.6% | ||
| Q3 24 | — | 90.1% | ||
| Q2 24 | — | 89.5% |
営業利益率MCHBRDDT
| Q1 26 | — | 0.0% | ||
| Q4 25 | — | 31.9% | ||
| Q3 25 | 17.7% | 23.7% | ||
| Q2 25 | -9.8% | 13.6% | ||
| Q1 25 | -10.5% | 1.0% | ||
| Q4 24 | -312.2% | 12.4% | ||
| Q3 24 | 37.5% | 2.0% | ||
| Q2 24 | -18.6% | -11.0% |
純利益率MCHBRDDT
| Q1 26 | — | 30.8% | ||
| Q4 25 | — | 34.7% | ||
| Q3 25 | 21.6% | 27.8% | ||
| Q2 25 | -9.0% | 17.9% | ||
| Q1 25 | -9.8% | 6.7% | ||
| Q4 24 | -416.4% | 16.6% | ||
| Q3 24 | 27.0% | 8.6% | ||
| Q2 24 | -14.5% | -3.6% |
EPS（希薄化後）MCHBRDDT
| Q1 26 | — | $1.01 | ||
| Q4 25 | — | $1.24 | ||
| Q3 25 | $0.26 | $0.80 | ||
| Q2 25 | $-0.23 | $0.45 | ||
| Q1 25 | $-0.24 | $0.13 | ||
| Q4 24 | $-6.53 | $4.76 | ||
| Q3 24 | $0.20 | $0.16 | ||
| Q2 24 | $-0.33 | $-0.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.0B | $1.4B |
| 総負債低いほど良い | $192.0M | — |
| 株主資本純資産 | $2.9B | $3.2B |
| 総資産 | $22.4B | $3.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.07× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MCHBRDDT
| Q1 26 | — | $1.4B | ||
| Q4 25 | $1.0B | $953.6M | ||
| Q3 25 | $1.4B | $911.7M | ||
| Q2 25 | $201.1M | $734.1M | ||
| Q1 25 | $252.2M | $635.7M | ||
| Q4 24 | $999.7M | $562.1M | ||
| Q3 24 | $205.9M | $515.9M | ||
| Q2 24 | $218.7M | $468.0M |
総負債MCHBRDDT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $192.0M | — | ||
| Q3 25 | $190.1M | — | ||
| Q2 25 | $225.3M | — | ||
| Q1 25 | $225.2M | — | ||
| Q4 24 | $0 | — | ||
| Q3 24 | $0 | — | ||
| Q2 24 | $224.9M | — |
株主資本MCHBRDDT
| Q1 26 | — | $3.2B | ||
| Q4 25 | $2.9B | $2.9B | ||
| Q3 25 | $2.8B | $2.6B | ||
| Q2 25 | $2.4B | $2.4B | ||
| Q1 25 | $400.8M | $2.2B | ||
| Q4 24 | $2.3B | $2.1B | ||
| Q3 24 | $2.3B | $2.0B | ||
| Q2 24 | $2.2B | $1.9B |
総資産MCHBRDDT
| Q1 26 | — | $3.5B | ||
| Q4 25 | $22.4B | $3.2B | ||
| Q3 25 | $22.7B | $2.9B | ||
| Q2 25 | $7.6B | $2.6B | ||
| Q1 25 | $7.8B | $2.4B | ||
| Q4 24 | $16.5B | $2.3B | ||
| Q3 24 | $9.2B | $2.2B | ||
| Q2 24 | $9.3B | $2.1B |
負債/資本比率MCHBRDDT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.07× | — | ||
| Q3 25 | 0.07× | — | ||
| Q2 25 | 0.09× | — | ||
| Q1 25 | 0.56× | — | ||
| Q4 24 | 0.00× | — | ||
| Q3 24 | 0.00× | — | ||
| Q2 24 | 0.10× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $193.6M | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $187.1M | $311.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 40.8% | 46.9% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $263.7M | $868.6M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMCHBRDDT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $193.6M | $266.8M | ||
| Q3 25 | $112.0M | $185.2M | ||
| Q2 25 | $-9.8M | $111.3M | ||
| Q1 25 | $-22.5M | $127.6M | ||
| Q4 24 | $292.3M | $90.0M | ||
| Q3 24 | $247.0M | $71.6M | ||
| Q2 24 | $-21.8M | $28.4M |
フリーキャッシュフローMCHBRDDT
| Q1 26 | — | $311.0M | ||
| Q4 25 | $187.1M | $263.6M | ||
| Q3 25 | $109.1M | $183.1M | ||
| Q2 25 | $-9.9M | $110.8M | ||
| Q1 25 | $-22.6M | $126.6M | ||
| Q4 24 | $285.9M | $89.2M | ||
| Q3 24 | $244.5M | $70.3M | ||
| Q2 24 | $-22.0M | $27.2M |
FCFマージンMCHBRDDT
| Q1 26 | — | 46.9% | ||
| Q4 25 | 40.8% | 36.3% | ||
| Q3 25 | 42.7% | 31.3% | ||
| Q2 25 | -20.2% | 22.2% | ||
| Q1 25 | -49.7% | 32.3% | ||
| Q4 24 | 965.3% | 20.8% | ||
| Q3 24 | 165.4% | 20.2% | ||
| Q2 24 | -51.3% | 9.7% |
設備投資強度MCHBRDDT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 1.4% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 1.1% | 0.4% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 0.1% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 21.5% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 0.4% | ||
| Q2 24 | 0.7% | 0.4% |
キャッシュ転換率MCHBRDDT
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 1.06× | ||
| Q3 25 | 2.03× | 1.14× | ||
| Q2 25 | — | 1.25× | ||
| Q1 25 | — | 4.88× | ||
| Q4 24 | — | 1.27× | ||
| Q3 24 | 6.18× | 2.40× | ||
| Q2 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
