vs
Midland States Bancorp, Inc.（MSBI）とPDF SOLUTIONS INC（PDFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Midland States Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$79.5M vs $62.4M、PDF SOLUTIONS INCの約1.3倍）。Midland States Bancorp, Inc.の純利益率が高く（23.2% vs -0.1%、差は23.3%）。過去8四半期でPDF SOLUTIONS INCの売上複合成長率が高い（22.9% vs -6.4%）
レーニア・バンコーポレーションはシアトルに本拠を置くレーニア国立銀行の親会社です。同行はワシントン州発祥の銀行で、州内全域に支店を展開しています。その起源は1889年にリチャード・ホリヨークが設立した通商国立銀行にさかのぼり、1974年にレーニア国立銀行に改名後、買収を通じてアラスカ州やオレゴン州にも事業を拡大しました。
PDF Solutions Incはアメリカ合衆国カリフォルニア州サンタクララに本社を置く多国籍企業で、ソフトウェア事業とエンジニアリングサービスを主力事業としており、現在ナスダック証券取引所に上場し、銘柄コードはPDFSです。
MSBI vs PDFS — 直接比較
売上が大きい
MSBI
1.3倍大きい
$62.4M
純利益率が高い
MSBI
純利益率が23.3%高い
-0.1%
2年売上CAGRが高い
PDFS
2年複合成長率
-6.4%
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $79.5M | $62.4M |
| 純利益 | $18.5M | $-48.0K |
| 粗利率 | — | 72.9% |
| 営業利益率 | — | 5.5% |
| 純利益率 | 23.2% | -0.1% |
| 売上前年比 | — | 24.6% |
| 純利益前年比 | 739.3% | -108.9% |
| EPS（希薄化後） | $0.74 | $0.00 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MSBIPDFS
| Q1 26 | $79.5M | — | ||
| Q4 25 | $85.6M | $62.4M | ||
| Q3 25 | $81.1M | $57.1M | ||
| Q2 25 | $82.2M | $51.7M | ||
| Q1 25 | $76.1M | $47.8M | ||
| Q4 24 | $93.9M | $50.1M | ||
| Q3 24 | $92.7M | $46.4M | ||
| Q2 24 | $90.9M | $41.7M |
純利益MSBIPDFS
| Q1 26 | $18.5M | — | ||
| Q4 25 | $-2.9M | $-48.0K | ||
| Q3 25 | $7.6M | $1.3M | ||
| Q2 25 | $12.0M | $1.1M | ||
| Q1 25 | $-141.0M | $-3.0M | ||
| Q4 24 | $-30.8M | $539.0K | ||
| Q3 24 | $20.4M | $2.2M | ||
| Q2 24 | $25.7M | $1.7M |
粗利率MSBIPDFS
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 72.9% | ||
| Q3 25 | — | 72.3% | ||
| Q2 25 | — | 71.2% | ||
| Q1 25 | — | 72.9% | ||
| Q4 24 | — | 68.3% | ||
| Q3 24 | — | 73.1% | ||
| Q2 24 | — | 70.6% |
営業利益率MSBIPDFS
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | -5.5% | 5.5% | ||
| Q3 25 | 13.9% | 8.5% | ||
| Q2 25 | 18.1% | 2.2% | ||
| Q1 25 | -181.2% | -7.4% | ||
| Q4 24 | -66.5% | 1.0% | ||
| Q3 24 | 26.9% | 4.6% | ||
| Q2 24 | 35.0% | 0.6% |
純利益率MSBIPDFS
| Q1 26 | 23.2% | — | ||
| Q4 25 | -4.9% | -0.1% | ||
| Q3 25 | 9.3% | 2.3% | ||
| Q2 25 | 14.6% | 2.2% | ||
| Q1 25 | -185.4% | -6.3% | ||
| Q4 24 | -52.5% | 1.1% | ||
| Q3 24 | 22.1% | 4.8% | ||
| Q2 24 | 28.3% | 4.1% |
EPS（希薄化後）MSBIPDFS
| Q1 26 | $0.74 | — | ||
| Q4 25 | $-0.22 | $0.00 | ||
| Q3 25 | $0.24 | $0.03 | ||
| Q2 25 | $0.44 | $0.03 | ||
| Q1 25 | $-6.58 | $-0.08 | ||
| Q4 24 | $-1.49 | $0.01 | ||
| Q3 24 | $0.83 | $0.06 | ||
| Q2 24 | $1.06 | $0.04 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $89.4M | $42.2M |
| 総負債低いほど良い | $33.2M | $67.0M |
| 株主資本純資産 | $569.5M | $271.0M |
| 総資産 | $6.5B | $418.7M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.06× | 0.25× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MSBIPDFS
| Q1 26 | $89.4M | — | ||
| Q4 25 | $127.8M | $42.2M | ||
| Q3 25 | $166.1M | $35.9M | ||
| Q2 25 | $176.6M | $40.4M | ||
| Q1 25 | $102.0M | $54.1M | ||
| Q4 24 | $114.8M | $114.9M | ||
| Q3 24 | $121.9M | $120.2M | ||
| Q2 24 | $124.6M | $117.9M |
総負債MSBIPDFS
| Q1 26 | $33.2M | — | ||
| Q4 25 | — | $67.0M | ||
| Q3 25 | — | $67.6M | ||
| Q2 25 | — | $68.1M | ||
| Q1 25 | — | $68.7M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
株主資本MSBIPDFS
| Q1 26 | $569.5M | — | ||
| Q4 25 | $565.5M | $271.0M | ||
| Q3 25 | $584.0M | $264.4M | ||
| Q2 25 | $573.7M | $257.5M | ||
| Q1 25 | $571.4M | $249.0M | ||
| Q4 24 | $710.8M | $246.0M | ||
| Q3 24 | $771.2M | $240.5M | ||
| Q2 24 | $736.8M | $232.2M |
総資産MSBIPDFS
| Q1 26 | $6.5B | — | ||
| Q4 25 | $6.5B | $418.7M | ||
| Q3 25 | $6.9B | $406.4M | ||
| Q2 25 | $7.1B | $391.1M | ||
| Q1 25 | $7.3B | $390.0M | ||
| Q4 24 | $7.5B | $315.3M | ||
| Q3 24 | $7.7B | $307.4M | ||
| Q2 24 | $7.7B | $298.0M |
負債/資本比率MSBIPDFS
| Q1 26 | 0.06× | — | ||
| Q4 25 | — | 0.25× | ||
| Q3 25 | — | 0.26× | ||
| Q2 25 | — | 0.26× | ||
| Q1 25 | — | 0.28× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $17.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $7.5M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 12.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 15.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $-8.6M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMSBIPDFS
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $125.7M | $17.3M | ||
| Q3 25 | $80.0M | $3.3M | ||
| Q2 25 | $28.1M | $-5.2M | ||
| Q1 25 | $24.7M | $8.6M | ||
| Q4 24 | $176.5M | $1.6M | ||
| Q3 24 | $46.5M | $9.3M | ||
| Q2 24 | $31.4M | $684.0K |
フリーキャッシュフローMSBIPDFS
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $120.3M | $7.5M | ||
| Q3 25 | $78.6M | $-2.9M | ||
| Q2 25 | $26.7M | $-13.8M | ||
| Q1 25 | $22.9M | $535.0K | ||
| Q4 24 | $169.6M | $-4.0M | ||
| Q3 24 | $44.4M | $5.1M | ||
| Q2 24 | $29.9M | $-4.6M |
FCFマージンMSBIPDFS
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 140.6% | 12.1% | ||
| Q3 25 | 96.9% | -5.1% | ||
| Q2 25 | 32.4% | -26.6% | ||
| Q1 25 | 30.1% | 1.1% | ||
| Q4 24 | 180.6% | -8.0% | ||
| Q3 24 | 47.9% | 11.0% | ||
| Q2 24 | 32.9% | -11.1% |
設備投資強度MSBIPDFS
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 6.2% | 15.7% | ||
| Q3 25 | 1.7% | 10.8% | ||
| Q2 25 | 1.7% | 16.5% | ||
| Q1 25 | 2.4% | 17.0% | ||
| Q4 24 | 7.3% | 11.3% | ||
| Q3 24 | 2.3% | 9.0% | ||
| Q2 24 | 1.7% | 12.8% |
キャッシュ転換率MSBIPDFS
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 10.58× | 2.54× | ||
| Q2 25 | 2.33× | -4.55× | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 2.98× | ||
| Q3 24 | 2.28× | 4.20× | ||
| Q2 24 | 1.22× | 0.40× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MSBI
| Net Interest Income | $57.4M | 72% |
| Noninterest Income | $22.1M | 28% |
PDFS
| Volumebased | $38.0M | 61% |
| Other | $24.4M | 39% |
