vs
ペイオニア（PAYO）とResolute Holdings Management, Inc.（RHLD）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ペイオニアの直近四半期売上が大きい（$217.0M vs $117.7M、Resolute Holdings Management, Inc.の約1.8倍）。ペイオニアの純利益率が高く（8.8% vs -1.5%、差は10.2%）。Resolute Holdings Management, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$189.2M vs $40.3M）
ペイオニアグローバル社はアメリカの金融サービス企業で、オンライン送金、デジタル決済サービス、運転資金の提供を主な事業としています。越境EC事業者やフリーランサー、中小企業のグローバルな資金決済の効率化をサポートしています。
レゾリュート・ホールディングス・マネジメント社はオーストラリアの鉱業企業で、アフリカでの事業を中心に展開しています。現在マリのシャマ金鉱山とセネガルのマコ金鉱山の2つの金鉱山を運営し、金資源の採掘・事業運営に取り組んでいます。
PAYO vs RHLD — 直接比較
売上が大きい
PAYO
1.8倍大きい
$117.7M
純利益率が高い
PAYO
純利益率が10.2%高い
-1.5%
フリーキャッシュフローが多い
RHLD
FCF $148.9M多い
$40.3M
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $217.0M | $117.7M |
| 純利益 | $19.0M | $-1.7M |
| 粗利率 | — | 55.7% |
| 営業利益率 | 13.3% | 30.2% |
| 純利益率 | 8.8% | -1.5% |
| 売上前年比 | 9.5% | — |
| 純利益前年比 | 4.5% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.05 | $-0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PAYORHLD
| Q4 25 | $217.0M | $117.7M | ||
| Q3 25 | $209.7M | $120.9M | ||
| Q2 25 | $200.5M | $119.6M | ||
| Q1 25 | $186.3M | $103.9M | ||
| Q4 24 | $198.2M | — | ||
| Q3 24 | $180.4M | — | ||
| Q2 24 | $171.2M | — | ||
| Q1 24 | $160.5M | — |
純利益PAYORHLD
| Q4 25 | $19.0M | $-1.7M | ||
| Q3 25 | $14.1M | $-231.0K | ||
| Q2 25 | $19.5M | $-611.0K | ||
| Q1 25 | $20.6M | $-3.4M | ||
| Q4 24 | $18.2M | — | ||
| Q3 24 | $41.6M | — | ||
| Q2 24 | $32.4M | — | ||
| Q1 24 | $29.0M | — |
粗利率PAYORHLD
| Q4 25 | — | 55.7% | ||
| Q3 25 | — | 59.0% | ||
| Q2 25 | — | 57.5% | ||
| Q1 25 | — | 52.5% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率PAYORHLD
| Q4 25 | 13.3% | 30.2% | ||
| Q3 25 | 17.3% | 34.3% | ||
| Q2 25 | 15.0% | 34.0% | ||
| Q1 25 | 15.7% | 24.7% | ||
| Q4 24 | 14.7% | — | ||
| Q3 24 | 19.5% | — | ||
| Q2 24 | 27.0% | — | ||
| Q1 24 | 23.9% | — |
純利益率PAYORHLD
| Q4 25 | 8.8% | -1.5% | ||
| Q3 25 | 6.7% | -0.2% | ||
| Q2 25 | 9.7% | -0.5% | ||
| Q1 25 | 11.0% | -3.2% | ||
| Q4 24 | 9.2% | — | ||
| Q3 24 | 23.1% | — | ||
| Q2 24 | 18.9% | — | ||
| Q1 24 | 18.1% | — |
EPS（希薄化後）PAYORHLD
| Q4 25 | $0.05 | $-0.20 | ||
| Q3 25 | $0.04 | $-0.03 | ||
| Q2 25 | $0.05 | $-0.07 | ||
| Q1 25 | $0.05 | $-0.39 | ||
| Q4 24 | $0.03 | — | ||
| Q3 24 | $0.11 | — | ||
| Q2 24 | $0.09 | — | ||
| Q1 24 | $0.08 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $415.5M | $205.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $169.8M |
| 株主資本純資産 | $704.4M | $6.5M |
| 総資産 | $9.0B | $333.4M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 26.03× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PAYORHLD
| Q4 25 | $415.5M | $205.5M | ||
| Q3 25 | $479.4M | $148.0M | ||
| Q2 25 | $497.1M | $99.9M | ||
| Q1 25 | $524.1M | $71.0M | ||
| Q4 24 | $497.5M | — | ||
| Q3 24 | $534.2M | — | ||
| Q2 24 | $575.7M | — | ||
| Q1 24 | $587.2M | — |
総負債PAYORHLD
| Q4 25 | — | $169.8M | ||
| Q3 25 | — | $173.4M | ||
| Q2 25 | — | $177.1M | ||
| Q1 25 | — | $180.7M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本PAYORHLD
| Q4 25 | $704.4M | $6.5M | ||
| Q3 25 | $750.5M | $10.8M | ||
| Q2 25 | $770.9M | $9.6M | ||
| Q1 25 | $750.7M | $8.9M | ||
| Q4 24 | $724.8M | — | ||
| Q3 24 | $727.9M | — | ||
| Q2 24 | $669.4M | — | ||
| Q1 24 | $661.5M | — |
総資産PAYORHLD
| Q4 25 | $9.0B | $333.4M | ||
| Q3 25 | $8.2B | $293.2M | ||
| Q2 25 | $8.1B | $253.3M | ||
| Q1 25 | $7.6B | $214.3M | ||
| Q4 24 | $7.9B | — | ||
| Q3 24 | $7.1B | — | ||
| Q2 24 | $6.9B | — | ||
| Q1 24 | $6.8B | — |
負債/資本比率PAYORHLD
| Q4 25 | — | 26.03× | ||
| Q3 25 | — | 16.01× | ||
| Q2 25 | — | 18.42× | ||
| Q1 25 | — | 20.38× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $54.9M | $196.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $40.3M | $189.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 18.6% | 160.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.7% | 5.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.89× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $206.6M | $313.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPAYORHLD
| Q4 25 | $54.9M | $196.1M | ||
| Q3 25 | $54.2M | $59.6M | ||
| Q2 25 | $70.7M | $48.9M | ||
| Q1 25 | $53.7M | $18.4M | ||
| Q4 24 | $45.9M | — | ||
| Q3 24 | $50.1M | — | ||
| Q2 24 | $41.4M | — | ||
| Q1 24 | $39.5M | — |
フリーキャッシュフローPAYORHLD
| Q4 25 | $40.3M | $189.2M | ||
| Q3 25 | $49.2M | $58.6M | ||
| Q2 25 | $68.1M | $47.5M | ||
| Q1 25 | $49.0M | $17.8M | ||
| Q4 24 | $42.1M | — | ||
| Q3 24 | $48.5M | — | ||
| Q2 24 | $40.2M | — | ||
| Q1 24 | $37.9M | — |
FCFマージンPAYORHLD
| Q4 25 | 18.6% | 160.8% | ||
| Q3 25 | 23.5% | 48.5% | ||
| Q2 25 | 34.0% | 39.7% | ||
| Q1 25 | 26.3% | 17.1% | ||
| Q4 24 | 21.3% | — | ||
| Q3 24 | 26.9% | — | ||
| Q2 24 | 23.5% | — | ||
| Q1 24 | 23.6% | — |
設備投資強度PAYORHLD
| Q4 25 | 6.7% | 5.8% | ||
| Q3 25 | 2.4% | 0.8% | ||
| Q2 25 | 1.3% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 2.5% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 1.9% | — | ||
| Q3 24 | 0.9% | — | ||
| Q2 24 | 0.7% | — | ||
| Q1 24 | 1.0% | — |
キャッシュ転換率PAYORHLD
| Q4 25 | 2.89× | — | ||
| Q3 25 | 3.84× | — | ||
| Q2 25 | 3.63× | — | ||
| Q1 25 | 2.61× | — | ||
| Q4 24 | 2.52× | — | ||
| Q3 24 | 1.21× | — | ||
| Q2 24 | 1.28× | — | ||
| Q1 24 | 1.36× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
