vs
Pioneer Bancorp, Inc.（PBFS）とRhinebeck Bancorp, Inc.（RBKB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Pioneer Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$25.0M vs $13.5M、Rhinebeck Bancorp, Inc.の約1.9倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 17.3%、差は64.8%）。過去8四半期でPioneer Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（144.9% vs 14.0%）
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
ラインベック・バンコープ社はニューヨーク州に本拠を置く米国の地域銀行持株会社です。傘下のラインベック銀行を通じ、ニューヨーク州ハドソンバレー地域の個人顧客や中小企業向けに預金、ローン、住宅ローン、資産管理などの金融サービスを提供しています。
PBFS vs RBKB — 直接比較
売上が大きい
PBFS
1.9倍大きい
$13.5M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が64.8%高い
17.3%
2年売上CAGRが高い
PBFS
2年複合成長率
14.0%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.0M | $13.5M |
| 純利益 | $3.7M | $2.3M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 21.3% | 21.7% |
| 純利益率 | 82.1% | 17.3% |
| 売上前年比 | — | 1701.1% |
| 純利益前年比 | — | 188.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.16 | $0.21 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PBFSRBKB
| Q4 25 | $25.0M | $13.5M | ||
| Q3 25 | $24.0M | $14.0M | ||
| Q2 25 | $24.4M | $13.1M | ||
| Q1 25 | $22.8M | $12.8M | ||
| Q4 24 | — | $750.0K | ||
| Q3 24 | $22.0M | $773.0K | ||
| Q2 24 | $20.9M | $10.7M | ||
| Q1 24 | $21.6M | $10.4M |
純利益PBFSRBKB
| Q4 25 | $3.7M | $2.3M | ||
| Q3 25 | $4.3M | $2.7M | ||
| Q2 25 | $6.5M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $5.8M | $2.3M | ||
| Q4 24 | — | $-2.7M | ||
| Q3 24 | $6.3M | $-8.1M | ||
| Q2 24 | $3.9M | $975.0K | ||
| Q1 24 | $4.7M | $1.1M |
営業利益率PBFSRBKB
| Q4 25 | 21.3% | 21.7% | ||
| Q3 25 | 23.4% | 23.9% | ||
| Q2 25 | 33.3% | 26.6% | ||
| Q1 25 | 32.5% | 22.9% | ||
| Q4 24 | — | -444.9% | ||
| Q3 24 | 37.2% | -1332.3% | ||
| Q2 24 | 24.1% | 11.8% | ||
| Q1 24 | 28.1% | 13.9% |
純利益率PBFSRBKB
| Q4 25 | 82.1% | 17.3% | ||
| Q3 25 | 18.0% | 19.3% | ||
| Q2 25 | 26.4% | 20.8% | ||
| Q1 25 | 25.3% | 17.9% | ||
| Q4 24 | — | -353.9% | ||
| Q3 24 | 28.7% | -1042.9% | ||
| Q2 24 | 107.4% | 9.2% | ||
| Q1 24 | 21.9% | 10.8% |
EPS（希薄化後）PBFSRBKB
| Q4 25 | $0.16 | $0.21 | ||
| Q3 25 | $0.18 | $0.25 | ||
| Q2 25 | $0.26 | $0.25 | ||
| Q1 25 | $0.23 | $0.21 | ||
| Q4 24 | — | $-0.24 | ||
| Q3 24 | $0.25 | $-0.75 | ||
| Q2 24 | $0.15 | $0.09 | ||
| Q1 24 | $0.19 | $0.10 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $323.9M | $136.9M |
| 総資産 | $2.2B | $1.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
株主資本PBFSRBKB
| Q4 25 | $323.9M | $136.9M | ||
| Q3 25 | $314.2M | $133.0M | ||
| Q2 25 | $314.2M | $129.0M | ||
| Q1 25 | $310.7M | $126.0M | ||
| Q4 24 | — | $121.8M | ||
| Q3 24 | $303.8M | $122.7M | ||
| Q2 24 | $296.5M | $116.2M | ||
| Q1 24 | $289.0M | $114.3M |
総資産PBFSRBKB
| Q4 25 | $2.2B | $1.3B | ||
| Q3 25 | $2.2B | $1.3B | ||
| Q2 25 | $2.1B | $1.3B | ||
| Q1 25 | $2.1B | $1.3B | ||
| Q4 24 | — | $1.3B | ||
| Q3 24 | $2.0B | $1.3B | ||
| Q2 24 | — | $1.3B | ||
| Q1 24 | $2.0B | $1.3B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $11.1M | $11.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $10.9M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 80.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 6.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.97× | 5.03× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $19.4M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPBFSRBKB
| Q4 25 | $11.1M | $11.7M | ||
| Q3 25 | $3.9M | $2.2M | ||
| Q2 25 | $5.1M | $2.4M | ||
| Q1 25 | $-3.5M | $4.3M | ||
| Q4 24 | — | $8.5M | ||
| Q3 24 | $1.9M | $-3.6M | ||
| Q2 24 | $9.0M | $12.0M | ||
| Q1 24 | $3.3M | $-3.5M |
フリーキャッシュフローPBFSRBKB
| Q4 25 | — | $10.9M | ||
| Q3 25 | — | $2.0M | ||
| Q2 25 | — | $2.2M | ||
| Q1 25 | — | $4.2M | ||
| Q4 24 | — | $7.7M | ||
| Q3 24 | — | $-3.6M | ||
| Q2 24 | — | $11.8M | ||
| Q1 24 | — | $-3.7M |
FCFマージンPBFSRBKB
| Q4 25 | — | 80.6% | ||
| Q3 25 | — | 14.5% | ||
| Q2 25 | — | 17.2% | ||
| Q1 25 | — | 32.8% | ||
| Q4 24 | — | 1023.9% | ||
| Q3 24 | — | -469.0% | ||
| Q2 24 | — | 111.1% | ||
| Q1 24 | — | -36.0% |
設備投資強度PBFSRBKB
| Q4 25 | — | 6.3% | ||
| Q3 25 | — | 1.4% | ||
| Q2 25 | — | 1.4% | ||
| Q1 25 | — | 0.9% | ||
| Q4 24 | — | 105.5% | ||
| Q3 24 | — | 6.3% | ||
| Q2 24 | — | 1.2% | ||
| Q1 24 | — | 2.3% |
キャッシュ転換率PBFSRBKB
| Q4 25 | 2.97× | 5.03× | ||
| Q3 25 | 0.90× | 0.83× | ||
| Q2 25 | 0.78× | 0.89× | ||
| Q1 25 | -0.61× | 1.89× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.30× | — | ||
| Q2 24 | 2.30× | 12.27× | ||
| Q1 24 | 0.70× | -3.12× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
