vs
Pagaya Technologies Ltd.（PGY）とラブリック（RBRK）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ラブリックの直近四半期売上が大きい（$350.2M vs $321.0M、Pagaya Technologies Ltd.の約1.1倍）。Pagaya Technologies Ltd.の純利益率が高く（10.7% vs -18.2%、差は28.9%）。ラブリックの前年同期比売上増加率が高い（48.3% vs 16.5%）。ラブリックの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$80.7M vs $76.7M）
Pagaya Technologiesはニューヨークを本拠地とするイスラエル系米国のフィンテック企業で、人工知能を活用してローン申込の審査を行い、与信審査プロセスの近代化を目指しています。2022年にニューヨーク証券取引所に上場し、2024年時点で累計約2.6兆米ドル規模のローン申込を審査し、約280億米ドルのローン仲介実績があり、主な顧客は銀行などの金融機関です。
Rubrik社は米国カリフォルニア州パロアルトを拠点とするクラウドデータ管理・データセキュリティ企業で、2014年1月に設立されました。クラウド環境下のデータ管理やセキュリティ保護ソリューションを提供し、2024年4月にニューヨーク証券取引所に上場しました。
PGY vs RBRK — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $321.0M | $350.2M |
| 純利益 | $34.3M | $-63.8M |
| 粗利率 | 40.8% | 80.5% |
| 営業利益率 | 24.8% | -21.6% |
| 純利益率 | 10.7% | -18.2% |
| 売上前年比 | 16.5% | 48.3% |
| 純利益前年比 | 114.4% | 51.2% |
| EPS（希薄化後） | $0.40 | $-0.32 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $321.0M | $350.2M | ||
| Q3 25 | $339.9M | $309.9M | ||
| Q2 25 | $317.7M | $278.5M | ||
| Q1 25 | $282.7M | $258.1M | ||
| Q4 24 | $275.7M | $236.2M | ||
| Q3 24 | $249.3M | $205.0M | ||
| Q2 24 | $242.6M | $187.3M | ||
| Q1 24 | $237.0M | — |
| Q4 25 | $34.3M | $-63.8M | ||
| Q3 25 | $22.5M | $-95.9M | ||
| Q2 25 | $16.7M | $-102.1M | ||
| Q1 25 | $7.9M | $-114.9M | ||
| Q4 24 | $-237.9M | $-130.9M | ||
| Q3 24 | $-67.5M | $-176.9M | ||
| Q2 24 | $-74.8M | $-732.1M | ||
| Q1 24 | $-21.2M | — |
| Q4 25 | 40.8% | 80.5% | ||
| Q3 25 | 41.0% | 79.5% | ||
| Q2 25 | 39.7% | 78.3% | ||
| Q1 25 | 40.9% | 77.4% | ||
| Q4 24 | 42.6% | 76.2% | ||
| Q3 24 | 40.2% | 73.1% | ||
| Q2 24 | 40.0% | 48.8% | ||
| Q1 24 | 38.9% | — |
| Q4 25 | 24.8% | -21.6% | ||
| Q3 25 | 23.5% | -30.5% | ||
| Q2 25 | 17.8% | -33.4% | ||
| Q1 25 | 16.9% | -45.0% | ||
| Q4 24 | 11.5% | -52.8% | ||
| Q3 24 | 9.0% | -82.1% | ||
| Q2 24 | 2.1% | -387.0% | ||
| Q1 24 | 3.2% | — |
| Q4 25 | 10.7% | -18.2% | ||
| Q3 25 | 6.6% | -31.0% | ||
| Q2 25 | 5.2% | -36.7% | ||
| Q1 25 | 2.8% | -44.5% | ||
| Q4 24 | -86.3% | -55.4% | ||
| Q3 24 | -27.1% | -86.3% | ||
| Q2 24 | -30.8% | -390.8% | ||
| Q1 24 | -9.0% | — |
| Q4 25 | $0.40 | $-0.32 | ||
| Q3 25 | $0.23 | $-0.49 | ||
| Q2 25 | $0.20 | $-0.53 | ||
| Q1 25 | $0.10 | $5.69 | ||
| Q4 24 | $-3.36 | $-0.71 | ||
| Q3 24 | $-0.93 | $-0.98 | ||
| Q2 24 | $-1.04 | $-11.48 | ||
| Q1 24 | $-0.33 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $235.3M | $307.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $480.0M | $-524.4M |
| 総資産 | $1.5B | $2.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $235.3M | $307.1M | ||
| Q3 25 | $218.3M | $322.7M | ||
| Q2 25 | $183.0M | $284.0M | ||
| Q1 25 | $186.8M | $186.3M | ||
| Q4 24 | $187.9M | $103.9M | ||
| Q3 24 | $147.1M | $142.3M | ||
| Q2 24 | $233.6M | $502.6M | ||
| Q1 24 | $274.5M | — |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | $317.9M | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | $230.2M | — | ||
| Q2 24 | $232.6M | — | ||
| Q1 24 | $235.0M | — |
| Q4 25 | $480.0M | $-524.4M | ||
| Q3 25 | $438.3M | $-564.3M | ||
| Q2 25 | $366.8M | $-556.5M | ||
| Q1 25 | $335.5M | $-553.7M | ||
| Q4 24 | $326.5M | $-521.1M | ||
| Q3 24 | $462.3M | $-499.3M | ||
| Q2 24 | $526.0M | $-514.6M | ||
| Q1 24 | $626.8M | — |
| Q4 25 | $1.5B | $2.5B | ||
| Q3 25 | $1.5B | $2.4B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $1.5B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $1.4B | ||
| Q4 24 | $1.3B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $1.4B | $1.2B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $1.5B | — |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | 0.95× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.50× | — | ||
| Q2 24 | 0.44× | — | ||
| Q1 24 | 0.37× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $79.8M | $85.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $76.7M | $80.7M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 23.9% | 23.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.0% | 1.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.33× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $224.7M | $256.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $79.8M | $85.5M | ||
| Q3 25 | $67.0M | $64.7M | ||
| Q2 25 | $57.4M | $39.7M | ||
| Q1 25 | $34.4M | $83.6M | ||
| Q4 24 | $27.9M | $23.1M | ||
| Q3 24 | $-7.1M | $-27.1M | ||
| Q2 24 | $9.3M | $-31.4M | ||
| Q1 24 | $17.7M | — |
| Q4 25 | $76.7M | $80.7M | ||
| Q3 25 | $63.8M | $61.2M | ||
| Q2 25 | $53.5M | $36.8M | ||
| Q1 25 | $30.7M | $78.0M | ||
| Q4 24 | $23.9M | $18.0M | ||
| Q3 24 | $-11.3M | $-29.7M | ||
| Q2 24 | $4.9M | $-35.0M | ||
| Q1 24 | $12.6M | — |
| Q4 25 | 23.9% | 23.1% | ||
| Q3 25 | 18.8% | 19.8% | ||
| Q2 25 | 16.9% | 13.2% | ||
| Q1 25 | 10.8% | 30.2% | ||
| Q4 24 | 8.7% | 7.6% | ||
| Q3 24 | -4.6% | -14.5% | ||
| Q2 24 | 2.0% | -18.7% | ||
| Q1 24 | 5.3% | — |
| Q4 25 | 1.0% | 1.4% | ||
| Q3 25 | 1.0% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 1.0% | ||
| Q1 25 | 1.3% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 1.4% | 2.1% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 1.3% | ||
| Q2 24 | 1.8% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 2.2% | — |
| Q4 25 | 2.33× | — | ||
| Q3 25 | 2.97× | — | ||
| Q2 25 | 3.44× | — | ||
| Q1 25 | 4.36× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PGY
| Network AI Fees | $287.4M | 90% |
| Financial Service | $33.6M | 10% |
RBRK
| Subscription And Circulation | $336.4M | 96% |
| Other | $12.3M | 4% |
| Software And Services | $4.9M | 1% |
| Maintenance | $1.5M | 0% |
