vs
Pagaya Technologies Ltd.（PGY）とRapid7, Inc.（RPD）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Pagaya Technologies Ltd.の直近四半期売上が大きい（$321.0M vs $217.4M、Rapid7, Inc.の約1.5倍）。Pagaya Technologies Ltd.の純利益率が高く（10.7% vs 1.4%、差は9.2%）。Pagaya Technologies Ltd.の前年同期比売上増加率が高い（16.5% vs 0.5%）。Pagaya Technologies Ltd.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$76.7M vs $36.4M）。過去8四半期でPagaya Technologies Ltd.の売上複合成長率が高い（16.4% vs 3.0%）
Pagaya Technologiesはニューヨークを本拠地とするイスラエル系米国のフィンテック企業で、人工知能を活用してローン申込の審査を行い、与信審査プロセスの近代化を目指しています。2022年にニューヨーク証券取引所に上場し、2024年時点で累計約2.6兆米ドル規模のローン申込を審査し、約280億米ドルのローン仲介実績があり、主な顧客は銀行などの金融機関です。
Rapid7社は世界的に有名なサイバーセキュリティ企業で、脆弱性管理、脅威検知・対応、クラウドセキュリティ、セキュリティ分析などの総合的なソリューションを提供しています。テクノロジー、医療、金融、製造業などの各業種の企業や公共部門を顧客とし、サイバー脅威への効率的な対応を支援します。
PGY vs RPD — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $321.0M | $217.4M |
| 純利益 | $34.3M | $3.1M |
| 粗利率 | 40.8% | 68.9% |
| 営業利益率 | 24.8% | 1.0% |
| 純利益率 | 10.7% | 1.4% |
| 売上前年比 | 16.5% | 0.5% |
| 純利益前年比 | 114.4% | 44.1% |
| EPS（希薄化後） | $0.40 | $0.05 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $321.0M | $217.4M | ||
| Q3 25 | $339.9M | $218.0M | ||
| Q2 25 | $317.7M | $214.2M | ||
| Q1 25 | $282.7M | $210.3M | ||
| Q4 24 | $275.7M | $216.3M | ||
| Q3 24 | $249.3M | $214.7M | ||
| Q2 24 | $242.6M | $208.0M | ||
| Q1 24 | $237.0M | $205.1M |
| Q4 25 | $34.3M | $3.1M | ||
| Q3 25 | $22.5M | $9.8M | ||
| Q2 25 | $16.7M | $8.3M | ||
| Q1 25 | $7.9M | $2.1M | ||
| Q4 24 | $-237.9M | $2.2M | ||
| Q3 24 | $-67.5M | $15.4M | ||
| Q2 24 | $-74.8M | $6.5M | ||
| Q1 24 | $-21.2M | $1.4M |
| Q4 25 | 40.8% | 68.9% | ||
| Q3 25 | 41.0% | 70.2% | ||
| Q2 25 | 39.7% | 70.6% | ||
| Q1 25 | 40.9% | 71.7% | ||
| Q4 24 | 42.6% | 69.5% | ||
| Q3 24 | 40.2% | 70.6% | ||
| Q2 24 | 40.0% | 70.7% | ||
| Q1 24 | 38.9% | 70.3% |
| Q4 25 | 24.8% | 1.0% | ||
| Q3 25 | 23.5% | 2.7% | ||
| Q2 25 | 17.8% | 1.6% | ||
| Q1 25 | 16.9% | -0.0% | ||
| Q4 24 | 11.5% | 3.4% | ||
| Q3 24 | 9.0% | 6.0% | ||
| Q2 24 | 2.1% | 2.5% | ||
| Q1 24 | 3.2% | 4.7% |
| Q4 25 | 10.7% | 1.4% | ||
| Q3 25 | 6.6% | 4.5% | ||
| Q2 25 | 5.2% | 3.9% | ||
| Q1 25 | 2.8% | 1.0% | ||
| Q4 24 | -86.3% | 1.0% | ||
| Q3 24 | -27.1% | 7.2% | ||
| Q2 24 | -30.8% | 3.1% | ||
| Q1 24 | -9.0% | 0.7% |
| Q4 25 | $0.40 | $0.05 | ||
| Q3 25 | $0.23 | $0.15 | ||
| Q2 25 | $0.20 | $0.13 | ||
| Q1 25 | $0.10 | $0.03 | ||
| Q4 24 | $-3.36 | $0.08 | ||
| Q3 24 | $-0.93 | $0.21 | ||
| Q2 24 | $-1.04 | $0.09 | ||
| Q1 24 | $-0.33 | $0.02 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $235.3M | $474.7M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $480.0M | $154.7M |
| 総資産 | $1.5B | $1.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $235.3M | $474.7M | ||
| Q3 25 | $218.3M | $407.1M | ||
| Q2 25 | $183.0M | $511.7M | ||
| Q1 25 | $186.8M | $493.5M | ||
| Q4 24 | $187.9M | $521.7M | ||
| Q3 24 | $147.1M | $443.7M | ||
| Q2 24 | $233.6M | $442.6M | ||
| Q1 24 | $274.5M | $411.7M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | $317.9M | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | $230.2M | — | ||
| Q2 24 | $232.6M | — | ||
| Q1 24 | $235.0M | — |
| Q4 25 | $480.0M | $154.7M | ||
| Q3 25 | $438.3M | $127.2M | ||
| Q2 25 | $366.8M | $90.4M | ||
| Q1 25 | $335.5M | $52.7M | ||
| Q4 24 | $326.5M | $17.7M | ||
| Q3 24 | $462.3M | $-5.1M | ||
| Q2 24 | $526.0M | $-52.6M | ||
| Q1 24 | $626.8M | $-86.4M |
| Q4 25 | $1.5B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $1.5B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.3B | $1.7B | ||
| Q3 24 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $1.5B | $1.5B |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | 0.95× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.50× | — | ||
| Q2 24 | 0.44× | — | ||
| Q1 24 | 0.37× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $79.8M | $37.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $76.7M | $36.4M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 23.9% | 16.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.0% | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.33× | 12.01× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $224.7M | $146.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $79.8M | $37.6M | ||
| Q3 25 | $67.0M | $39.0M | ||
| Q2 25 | $57.4M | $47.5M | ||
| Q1 25 | $34.4M | $29.8M | ||
| Q4 24 | $27.9M | $63.8M | ||
| Q3 24 | $-7.1M | $44.0M | ||
| Q2 24 | $9.3M | $32.9M | ||
| Q1 24 | $17.7M | $31.1M |
| Q4 25 | $76.7M | $36.4M | ||
| Q3 25 | $63.8M | $34.8M | ||
| Q2 25 | $53.5M | $46.6M | ||
| Q1 25 | $30.7M | $28.4M | ||
| Q4 24 | $23.9M | $62.6M | ||
| Q3 24 | $-11.3M | $42.6M | ||
| Q2 24 | $4.9M | $32.6M | ||
| Q1 24 | $12.6M | $30.4M |
| Q4 25 | 23.9% | 16.8% | ||
| Q3 25 | 18.8% | 16.0% | ||
| Q2 25 | 16.9% | 21.8% | ||
| Q1 25 | 10.8% | 13.5% | ||
| Q4 24 | 8.7% | 28.9% | ||
| Q3 24 | -4.6% | 19.9% | ||
| Q2 24 | 2.0% | 15.7% | ||
| Q1 24 | 5.3% | 14.8% |
| Q4 25 | 1.0% | 0.5% | ||
| Q3 25 | 1.0% | 1.9% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 0.4% | ||
| Q1 25 | 1.3% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 1.4% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 0.6% | ||
| Q2 24 | 1.8% | 0.1% | ||
| Q1 24 | 2.2% | 0.3% |
| Q4 25 | 2.33× | 12.01× | ||
| Q3 25 | 2.97× | 3.97× | ||
| Q2 25 | 3.44× | 5.70× | ||
| Q1 25 | 4.36× | 14.14× | ||
| Q4 24 | — | 29.36× | ||
| Q3 24 | — | 2.85× | ||
| Q2 24 | — | 5.03× | ||
| Q1 24 | — | 22.10× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PGY
| Network AI Fees | $287.4M | 90% |
| Financial Service | $33.6M | 10% |
RPD
| Products | $209.1M | 96% |
| Services | $8.2M | 4% |
