vs
Pagaya Technologies Ltd.（PGY）とRevolve Group, Inc.（RVLV）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Revolve Group, Inc.の直近四半期売上が大きい（$324.4M vs $321.0M、Pagaya Technologies Ltd.の約1.0倍）。Pagaya Technologies Ltd.の純利益率が高く（10.7% vs 5.7%、差は5.0%）。Pagaya Technologies Ltd.の前年同期比売上増加率が高い（16.5% vs 10.4%）。Pagaya Technologies Ltd.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$76.7M vs $-13.3M）。過去8四半期でPagaya Technologies Ltd.の売上複合成長率が高い（16.4% vs 9.5%）
Pagaya Technologiesはニューヨークを本拠地とするイスラエル系米国のフィンテック企業で、人工知能を活用してローン申込の審査を行い、与信審査プロセスの近代化を目指しています。2022年にニューヨーク証券取引所に上場し、2024年時点で累計約2.6兆米ドル規模のローン申込を審査し、約280億米ドルのローン仲介実績があり、主な顧客は銀行などの金融機関です。
Revolve Theatre Companyはテムズ河畔ヘンリーを拠点とする劇団で、政治的なテーマの作品やシェイクスピア劇を専門に制作・上演しており、オリバー・デンチ、ジョー・モリス、トム・スミスの3人が所有しています。
PGY vs RVLV — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $321.0M | $324.4M |
| 純利益 | $34.3M | $18.6M |
| 粗利率 | 40.8% | 53.3% |
| 営業利益率 | 24.8% | 6.3% |
| 純利益率 | 10.7% | 5.7% |
| 売上前年比 | 16.5% | 10.4% |
| 純利益前年比 | 114.4% | 50.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.40 | $0.27 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $321.0M | $324.4M | ||
| Q3 25 | $339.9M | $295.6M | ||
| Q2 25 | $317.7M | $309.0M | ||
| Q1 25 | $282.7M | $296.7M | ||
| Q4 24 | $275.7M | $293.7M | ||
| Q3 24 | $249.3M | $283.1M | ||
| Q2 24 | $242.6M | $282.5M | ||
| Q1 24 | $237.0M | $270.6M |
| Q4 25 | $34.3M | $18.6M | ||
| Q3 25 | $22.5M | $21.2M | ||
| Q2 25 | $16.7M | $10.2M | ||
| Q1 25 | $7.9M | $11.8M | ||
| Q4 24 | $-237.9M | $12.3M | ||
| Q3 24 | $-67.5M | $11.0M | ||
| Q2 24 | $-74.8M | $15.4M | ||
| Q1 24 | $-21.2M | $10.9M |
| Q4 25 | 40.8% | 53.3% | ||
| Q3 25 | 41.0% | 54.6% | ||
| Q2 25 | 39.7% | 54.1% | ||
| Q1 25 | 40.9% | 52.0% | ||
| Q4 24 | 42.6% | 52.5% | ||
| Q3 24 | 40.2% | 51.2% | ||
| Q2 24 | 40.0% | 54.0% | ||
| Q1 24 | 38.9% | 52.3% |
| Q4 25 | 24.8% | 6.3% | ||
| Q3 25 | 23.5% | 7.1% | ||
| Q2 25 | 17.8% | 5.8% | ||
| Q1 25 | 16.9% | 5.0% | ||
| Q4 24 | 11.5% | 3.9% | ||
| Q3 24 | 9.0% | 5.0% | ||
| Q2 24 | 2.1% | 5.8% | ||
| Q1 24 | 3.2% | 3.4% |
| Q4 25 | 10.7% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 6.6% | 7.2% | ||
| Q2 25 | 5.2% | 3.3% | ||
| Q1 25 | 2.8% | 4.0% | ||
| Q4 24 | -86.3% | 4.2% | ||
| Q3 24 | -27.1% | 3.9% | ||
| Q2 24 | -30.8% | 5.4% | ||
| Q1 24 | -9.0% | 4.0% |
| Q4 25 | $0.40 | $0.27 | ||
| Q3 25 | $0.23 | $0.29 | ||
| Q2 25 | $0.20 | $0.14 | ||
| Q1 25 | $0.10 | $0.16 | ||
| Q4 24 | $-3.36 | $0.18 | ||
| Q3 24 | $-0.93 | $0.15 | ||
| Q2 24 | $-1.04 | $0.21 | ||
| Q1 24 | $-0.33 | $0.15 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $235.3M | $292.3M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $480.0M | $512.5M |
| 総資産 | $1.5B | $765.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $235.3M | $292.3M | ||
| Q3 25 | $218.3M | $315.4M | ||
| Q2 25 | $183.0M | $310.7M | ||
| Q1 25 | $186.8M | $300.8M | ||
| Q4 24 | $187.9M | $256.6M | ||
| Q3 24 | $147.1M | $252.8M | ||
| Q2 24 | $233.6M | $244.7M | ||
| Q1 24 | $274.5M | $273.4M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | $317.9M | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | $230.2M | — | ||
| Q2 24 | $232.6M | — | ||
| Q1 24 | $235.0M | — |
| Q4 25 | $480.0M | $512.5M | ||
| Q3 25 | $438.3M | $490.2M | ||
| Q2 25 | $366.8M | $468.6M | ||
| Q1 25 | $335.5M | $453.4M | ||
| Q4 24 | $326.5M | $437.8M | ||
| Q3 24 | $462.3M | $420.8M | ||
| Q2 24 | $526.0M | $405.8M | ||
| Q1 24 | $626.8M | $389.9M |
| Q4 25 | $1.5B | $765.0M | ||
| Q3 25 | $1.5B | $751.3M | ||
| Q2 25 | $1.4B | $722.9M | ||
| Q1 25 | $1.3B | $713.9M | ||
| Q4 24 | $1.3B | $665.5M | ||
| Q3 24 | $1.4B | $670.9M | ||
| Q2 24 | $1.5B | $657.8M | ||
| Q1 24 | $1.5B | $650.0M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | 0.95× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.50× | — | ||
| Q2 24 | 0.44× | — | ||
| Q1 24 | 0.37× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $79.8M | $-10.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $76.7M | $-13.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 23.9% | -4.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.0% | 1.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.33× | -0.55× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $224.7M | $48.0M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $79.8M | $-10.2M | ||
| Q3 25 | $67.0M | $11.8M | ||
| Q2 25 | $57.4M | $12.6M | ||
| Q1 25 | $34.4M | $45.1M | ||
| Q4 24 | $27.9M | $3.9M | ||
| Q3 24 | $-7.1M | $9.1M | ||
| Q2 24 | $9.3M | $-24.7M | ||
| Q1 24 | $17.7M | $38.4M |
| Q4 25 | $76.7M | $-13.3M | ||
| Q3 25 | $63.8M | $7.5M | ||
| Q2 25 | $53.5M | $10.4M | ||
| Q1 25 | $30.7M | $43.4M | ||
| Q4 24 | $23.9M | $2.1M | ||
| Q3 24 | $-11.3M | $8.0M | ||
| Q2 24 | $4.9M | $-25.7M | ||
| Q1 24 | $12.6M | $36.7M |
| Q4 25 | 23.9% | -4.1% | ||
| Q3 25 | 18.8% | 2.5% | ||
| Q2 25 | 16.9% | 3.4% | ||
| Q1 25 | 10.8% | 14.6% | ||
| Q4 24 | 8.7% | 0.7% | ||
| Q3 24 | -4.6% | 2.8% | ||
| Q2 24 | 2.0% | -9.1% | ||
| Q1 24 | 5.3% | 13.5% |
| Q4 25 | 1.0% | 1.0% | ||
| Q3 25 | 1.0% | 1.5% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 0.7% | ||
| Q1 25 | 1.3% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 1.4% | 0.6% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 0.4% | ||
| Q2 24 | 1.8% | 0.4% | ||
| Q1 24 | 2.2% | 0.6% |
| Q4 25 | 2.33× | -0.55× | ||
| Q3 25 | 2.97× | 0.56× | ||
| Q2 25 | 3.44× | 1.24× | ||
| Q1 25 | 4.36× | 3.82× | ||
| Q4 24 | — | 0.32× | ||
| Q3 24 | — | 0.83× | ||
| Q2 24 | — | -1.60× | ||
| Q1 24 | — | 3.53× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PGY
| Network AI Fees | $287.4M | 90% |
| Financial Service | $33.6M | 10% |
RVLV
| Fashion Apparel | $155.1M | 48% |
| Dresses | $76.4M | 24% |
| Handbags Shoes And Accessories | $67.6M | 21% |
| Beauty | $20.3M | 6% |
| Manufactured Product Other | $5.0M | 2% |
| Breakage On Store Credit And Gift Cards | $900.0K | 0% |
