vs
プルデンシャル・フィナンシャル（PRU）とトラベラーズ（TRV）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
プルデンシャル・フィナンシャルの直近四半期売上が大きい（$15.7B vs $12.4B、トラベラーズの約1.3倍）。トラベラーズの純利益率が高く（20.1% vs 5.8%、差は14.3%）。プルデンシャル・フィナンシャルの前年同期比売上増加率が高い（25.3% vs 3.5%）。過去8四半期でトラベラーズの売上複合成長率が高い（5.2% vs -18.3%）
プルデンシャル・フィナンシャルは米国の大手金融サービス企業です。傘下の子会社は米国をはじめ世界40カ国以上の個人・機関顧客に対し、保険、退職計画、資産運用などの多様な商品・サービスを提供しています。2019年時点で米国最大の保険事業者で、総資産は8151億ドルに達し、フォーチュン世界500強と米国フォーチュン500強の両方にランクインしています。
トラベラーズ・カンパニーズは米国の多国籍保険企業で、米国での商業用損害保険の取扱高は第2位、独立代理店経由の個人保険の取扱高は第6位です。登記地はミネソタ州、本社はニューヨーク市、最大の事業所はコネチカット州ハートフォードにあり、2009年6月8日からダウ工業株30種平均の構成銘柄です。
PRU vs TRV — 直接比較
売上が大きい
PRU
1.3倍大きい
$12.4B
売上成長率が高い
PRU
+21.8%の差
3.5%
純利益率が高い
TRV
純利益率が14.3%高い
5.8%
2年売上CAGRが高い
TRV
2年複合成長率
-18.3%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $15.7B | $12.4B |
| 純利益 | $905.0M | $2.5B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 7.7% | 25.0% |
| 純利益率 | 5.8% | 20.1% |
| 売上前年比 | 25.3% | 3.5% |
| 純利益前年比 | 1687.7% | 19.9% |
| EPS（希薄化後） | $2.54 | $10.96 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PRUTRV
| Q4 25 | $15.7B | $12.4B | ||
| Q3 25 | $17.9B | $12.5B | ||
| Q2 25 | $13.7B | $12.1B | ||
| Q1 25 | $13.5B | $11.8B | ||
| Q4 24 | $12.5B | $12.0B | ||
| Q3 24 | $19.5B | $11.9B | ||
| Q2 24 | $14.9B | $11.3B | ||
| Q1 24 | $23.5B | $11.2B |
純利益PRUTRV
| Q4 25 | $905.0M | $2.5B | ||
| Q3 25 | $1.4B | $1.9B | ||
| Q2 25 | $533.0M | $1.5B | ||
| Q1 25 | $707.0M | $395.0M | ||
| Q4 24 | $-57.0M | $2.1B | ||
| Q3 24 | $448.0M | $1.3B | ||
| Q2 24 | $1.2B | $534.0M | ||
| Q1 24 | $1.1B | $1.1B |
営業利益率PRUTRV
| Q4 25 | 7.7% | 25.0% | ||
| Q3 25 | 10.0% | 18.8% | ||
| Q2 25 | 5.4% | 15.5% | ||
| Q1 25 | 6.8% | 4.0% | ||
| Q4 24 | -1.2% | 21.6% | ||
| Q3 24 | 2.8% | 13.1% | ||
| Q2 24 | 9.5% | 5.8% | ||
| Q1 24 | 5.9% | 12.2% |
純利益率PRUTRV
| Q4 25 | 5.8% | 20.1% | ||
| Q3 25 | 8.0% | 15.1% | ||
| Q2 25 | 3.9% | 12.5% | ||
| Q1 25 | 5.2% | 3.3% | ||
| Q4 24 | -0.5% | 17.3% | ||
| Q3 24 | 2.3% | 10.6% | ||
| Q2 24 | 8.0% | 4.7% | ||
| Q1 24 | 4.8% | 10.0% |
EPS（希薄化後）PRUTRV
| Q4 25 | $2.54 | $10.96 | ||
| Q3 25 | $4.01 | $8.24 | ||
| Q2 25 | $1.48 | $6.53 | ||
| Q1 25 | $1.96 | $1.70 | ||
| Q4 24 | $-0.14 | $8.96 | ||
| Q3 24 | $1.24 | $5.42 | ||
| Q2 24 | $3.28 | $2.29 | ||
| Q1 24 | $3.12 | $4.80 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $19.7B | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $32.4B | $32.9B |
| 総資産 | $773.7B | $143.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PRUTRV
| Q4 25 | $19.7B | — | ||
| Q3 25 | $17.5B | — | ||
| Q2 25 | $16.6B | — | ||
| Q1 25 | $16.1B | — | ||
| Q4 24 | $18.5B | — | ||
| Q3 24 | $20.2B | — | ||
| Q2 24 | $17.1B | — | ||
| Q1 24 | $18.7B | — |
株主資本PRUTRV
| Q4 25 | $32.4B | $32.9B | ||
| Q3 25 | $32.1B | $31.6B | ||
| Q2 25 | $30.6B | $29.5B | ||
| Q1 25 | $29.9B | $28.2B | ||
| Q4 24 | $27.9B | $27.9B | ||
| Q3 24 | $30.4B | $27.7B | ||
| Q2 24 | $28.0B | $24.9B | ||
| Q1 24 | $27.2B | $25.0B |
総資産PRUTRV
| Q4 25 | $773.7B | $143.7B | ||
| Q3 25 | $776.3B | $143.7B | ||
| Q2 25 | $759.0B | $138.9B | ||
| Q1 25 | $739.3B | $136.0B | ||
| Q4 24 | $735.6B | $133.2B | ||
| Q3 24 | $760.3B | $134.6B | ||
| Q2 24 | $715.2B | $129.3B | ||
| Q1 24 | $725.8B | $127.4B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.3B | $2.7B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.67× | 1.08× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPRUTRV
| Q4 25 | $3.3B | $2.7B | ||
| Q3 25 | $4.3B | $4.2B | ||
| Q2 25 | $1.2B | $2.3B | ||
| Q1 25 | $-2.5B | $1.4B | ||
| Q4 24 | $2.3B | $2.1B | ||
| Q3 24 | $1.1B | $3.9B | ||
| Q2 24 | $-146.0M | $1.7B | ||
| Q1 24 | $5.2B | $1.5B |
キャッシュ転換率PRUTRV
| Q4 25 | 3.67× | 1.08× | ||
| Q3 25 | 3.00× | 2.24× | ||
| Q2 25 | 2.18× | 1.55× | ||
| Q1 25 | -3.54× | 3.44× | ||
| Q4 24 | — | 0.99× | ||
| Q3 24 | 2.47× | 3.08× | ||
| Q2 24 | -0.12× | 3.14× | ||
| Q1 24 | 4.59× | 1.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PRU
| Other | $8.5B | 54% |
| International Insurance Division | $4.4B | 28% |
| US Businesses Division | $1.6B | 10% |
| PGIM Division | $1.1B | 7% |
| Trading | $51.0M | 0% |
TRV
| Business And International Insurance | $6.6B | 53% |
| Personal Insurance | $4.6B | 37% |
| Bond And Specialty Insurance | $1.2B | 9% |
