vs
アメリカ再保険グループ（RGA）とVoya Financial, Inc.（VOYA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アメリカ再保険グループの直近四半期売上が大きい（$6.6B vs $603.0M、Voya Financial, Inc.の約11.0倍）。Voya Financial, Inc.の純利益率が高く（23.2% vs 7.0%、差は16.2%）。アメリカ再保険グループの前年同期比売上増加率が高い（26.6% vs 7.5%）。過去8四半期でVoya Financial, Inc.の売上複合成長率が高い（7.8% vs 2.3%）
アメリカ再保険グループ（RGA）は、米国ミズーリ州チェスターフィールド（グレーターセントルイス西郊）に本拠を置く、生命・健康分野の再保険をグローバルに提供する持株会社です。2024年12月31日時点の有効生命再保険額は約3.9兆米ドル、総資産は1187億米ドルに達し、生命・健康関連再保険を主力とする世界唯一の国際企業です。
Voya Financialは米国ニューヨークに本社を置く金融企業で、退職計画、投資、保険の各事業を運営している。元はINGグループの米国営業子会社ING U.S.で、2013年に分社化され、IPOを通じて独立した財務基盤を構築、2014年4月に現在の社名にリブランドした。前身組織が初めて米国市場に進出したのは1970年代である。
RGA vs VOYA — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $6.6B | $603.0M |
| 純利益 | $463.0M | $140.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 7.7% | 28.0% |
| 純利益率 | 7.0% | 23.2% |
| 売上前年比 | 26.6% | 7.5% |
| 純利益前年比 | 212.8% | 44.3% |
| EPS（希薄化後） | $6.91 | $1.41 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $6.6B | $603.0M | ||
| Q3 25 | $6.2B | $572.0M | ||
| Q2 25 | $5.6B | $542.0M | ||
| Q1 25 | $5.3B | $538.0M | ||
| Q4 24 | $5.2B | $561.0M | ||
| Q3 24 | $5.7B | $542.0M | ||
| Q2 24 | $4.9B | $528.0M | ||
| Q1 24 | $6.3B | $519.0M |
| Q4 25 | $463.0M | $140.0M | ||
| Q3 25 | $253.0M | $192.0M | ||
| Q2 25 | $180.0M | $166.0M | ||
| Q1 25 | $286.0M | $156.0M | ||
| Q4 24 | $148.0M | $97.0M | ||
| Q3 24 | $156.0M | $114.0M | ||
| Q2 24 | $203.0M | $205.0M | ||
| Q1 24 | $210.0M | $251.0M |
| Q4 25 | 7.7% | 28.0% | ||
| Q3 25 | 5.2% | 53.7% | ||
| Q2 25 | 6.1% | 34.7% | ||
| Q1 25 | 7.0% | 32.2% | ||
| Q4 24 | 4.3% | 21.4% | ||
| Q3 24 | 3.8% | 21.4% | ||
| Q2 24 | 5.5% | 52.3% | ||
| Q1 24 | 4.3% | 55.3% |
| Q4 25 | 7.0% | 23.2% | ||
| Q3 25 | 4.1% | 33.6% | ||
| Q2 25 | 3.2% | 30.6% | ||
| Q1 25 | 5.4% | 29.0% | ||
| Q4 24 | 2.8% | 17.3% | ||
| Q3 24 | 2.8% | 21.0% | ||
| Q2 24 | 4.2% | 38.8% | ||
| Q1 24 | 3.3% | 48.4% |
| Q4 25 | $6.91 | $1.41 | ||
| Q3 25 | $3.81 | $1.80 | ||
| Q2 25 | $2.70 | $1.66 | ||
| Q1 25 | $4.27 | $1.42 | ||
| Q4 24 | $2.21 | $0.99 | ||
| Q3 24 | $2.33 | $0.98 | ||
| Q2 24 | $3.03 | $1.96 | ||
| Q1 24 | $3.16 | $2.24 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.2B | — |
| 総負債低いほど良い | $5.7B | $2.1B |
| 株主資本純資産 | $13.5B | $5.0B |
| 総資産 | $156.6B | $178.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.42× | 0.42× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $4.2B | — | ||
| Q3 25 | $4.6B | — | ||
| Q2 25 | $5.4B | — | ||
| Q1 25 | $5.2B | — | ||
| Q4 24 | $3.3B | — | ||
| Q3 24 | $5.2B | — | ||
| Q2 24 | $4.6B | — | ||
| Q1 24 | $5.9B | — |
| Q4 25 | $5.7B | $2.1B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $2.1B | ||
| Q2 25 | $5.7B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $5.0B | $2.5B | ||
| Q3 24 | $5.1B | $2.5B | ||
| Q2 24 | $5.1B | $2.1B | ||
| Q1 24 | $4.4B | $2.1B |
| Q4 25 | $13.5B | $5.0B | ||
| Q3 25 | $13.0B | $5.0B | ||
| Q2 25 | $12.1B | $4.6B | ||
| Q1 25 | $11.4B | $4.4B | ||
| Q4 24 | $10.8B | $4.0B | ||
| Q3 24 | $11.1B | $4.7B | ||
| Q2 24 | $9.7B | $4.0B | ||
| Q1 24 | $9.5B | $4.2B |
| Q4 25 | $156.6B | $178.9B | ||
| Q3 25 | $152.0B | $177.4B | ||
| Q2 25 | $133.5B | $172.4B | ||
| Q1 25 | $128.2B | $163.9B | ||
| Q4 24 | $118.7B | $163.9B | ||
| Q3 24 | $120.3B | $166.9B | ||
| Q2 24 | $109.9B | $161.3B | ||
| Q1 24 | $106.0B | $161.6B |
| Q4 25 | 0.42× | 0.42× | ||
| Q3 25 | 0.44× | 0.42× | ||
| Q2 25 | 0.48× | 0.45× | ||
| Q1 25 | 0.50× | 0.48× | ||
| Q4 24 | 0.47× | 0.62× | ||
| Q3 24 | 0.46× | 0.53× | ||
| Q2 24 | 0.52× | 0.52× | ||
| Q1 24 | 0.47× | 0.51× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $7.3B | $557.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 15.83× | 3.98× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $7.3B | $557.0M | ||
| Q3 25 | $-990.0M | $168.0M | ||
| Q2 25 | $-820.0M | $742.0M | ||
| Q1 25 | $-1.4B | $-179.0M | ||
| Q4 24 | $17.1B | $79.0M | ||
| Q3 24 | $-1.1B | $719.0M | ||
| Q2 24 | $-967.0M | $316.0M | ||
| Q1 24 | $-5.7B | $231.0M |
| Q4 25 | 15.83× | 3.98× | ||
| Q3 25 | -3.91× | 0.88× | ||
| Q2 25 | -4.56× | 4.47× | ||
| Q1 25 | -5.00× | -1.15× | ||
| Q4 24 | 115.81× | 0.81× | ||
| Q3 24 | -6.84× | 6.31× | ||
| Q2 24 | -4.76× | 1.54× | ||
| Q1 24 | -27.31× | 0.92× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
RGA
セグメントデータなし
VOYA
| Other | $295.0M | 49% |
| Investment Management Segment | $274.0M | 45% |
| Distribution Fees Member | $34.0M | 6% |
