vs
Shoals Technologies Group, Inc.（SHLS）とUpstart Holdings, Inc.（UPST）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Upstart Holdings, Inc.の直近四半期売上が大きい（$296.1M vs $148.3M、Shoals Technologies Group, Inc.の約2.0倍）。Upstart Holdings, Inc.の純利益率が高く（6.3% vs 5.5%、差は0.8%）。Shoals Technologies Group, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（38.6% vs 35.2%）。Upstart Holdings, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$108.4M vs $-11.3M）。過去8四半期でUpstart Holdings, Inc.の売上複合成長率が高い（52.2% vs 27.8%）
ショールズテクノロジーグループは、再生可能エネルギー・電動モビリティ分野の電気バランスシステムソリューションプロバイダーです。太陽光発電、蓄電システム、EV充電インフラ向け接続部品を提供し、北米、欧州、アジア太平洋地域の顧客にサービスを展開しています。
UpstartはAIを活用した融資プラットフォームを提供する企業で、銀行や信用組合と提携しています。学歴や雇用状況といった非伝統的な変数を用いて信用力を予測し、消費者向けローンの提供を支援することで、金融機関の審査精度向上やサービス範囲の拡大を後押ししています。
SHLS vs UPST — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $148.3M | $296.1M |
| 純利益 | $8.1M | $18.6M |
| 粗利率 | 31.6% | — |
| 営業利益率 | 11.7% | 6.4% |
| 純利益率 | 5.5% | 6.3% |
| 売上前年比 | 38.6% | 35.2% |
| 純利益前年比 | 3.9% | 776.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.05 | $0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $148.3M | $296.1M | ||
| Q3 25 | $135.8M | $277.1M | ||
| Q2 25 | $110.8M | $257.3M | ||
| Q1 25 | $80.4M | $213.4M | ||
| Q4 24 | $107.0M | $219.0M | ||
| Q3 24 | $102.2M | $162.1M | ||
| Q2 24 | $99.2M | $127.6M | ||
| Q1 24 | $90.8M | $127.8M |
| Q4 25 | $8.1M | $18.6M | ||
| Q3 25 | $11.9M | $31.8M | ||
| Q2 25 | $13.9M | $5.6M | ||
| Q1 25 | $-282.0K | $-2.4M | ||
| Q4 24 | $7.8M | $-2.8M | ||
| Q3 24 | $-267.0K | $-6.8M | ||
| Q2 24 | $11.8M | $-54.5M | ||
| Q1 24 | $4.8M | $-64.6M |
| Q4 25 | 31.6% | — | ||
| Q3 25 | 37.0% | — | ||
| Q2 25 | 37.2% | — | ||
| Q1 25 | 35.0% | — | ||
| Q4 24 | 37.6% | — | ||
| Q3 24 | 24.8% | — | ||
| Q2 24 | 40.3% | — | ||
| Q1 24 | 40.2% | — |
| Q4 25 | 11.7% | 6.4% | ||
| Q3 25 | 13.7% | 8.5% | ||
| Q2 25 | 14.4% | 1.8% | ||
| Q1 25 | 5.4% | -2.1% | ||
| Q4 24 | 15.4% | -2.2% | ||
| Q3 24 | 4.4% | -27.8% | ||
| Q2 24 | 18.7% | -43.5% | ||
| Q1 24 | 12.8% | -52.8% |
| Q4 25 | 5.5% | 6.3% | ||
| Q3 25 | 8.7% | 11.5% | ||
| Q2 25 | 12.5% | 2.2% | ||
| Q1 25 | -0.4% | -1.1% | ||
| Q4 24 | 7.3% | -1.3% | ||
| Q3 24 | -0.3% | -4.2% | ||
| Q2 24 | 11.9% | -42.7% | ||
| Q1 24 | 5.3% | -50.5% |
| Q4 25 | $0.05 | $0.20 | ||
| Q3 25 | $0.07 | $0.23 | ||
| Q2 25 | $0.08 | $0.05 | ||
| Q1 25 | $0.00 | $-0.03 | ||
| Q4 24 | $0.04 | $-0.01 | ||
| Q3 24 | $0.00 | $-0.07 | ||
| Q2 24 | $0.07 | $-0.62 | ||
| Q1 24 | $0.03 | $-0.74 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $7.3M | $652.4M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $600.0M | $798.8M |
| 総資産 | $904.1M | $3.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $7.3M | $652.4M | ||
| Q3 25 | $8.6M | $489.8M | ||
| Q2 25 | $4.7M | $395.9M | ||
| Q1 25 | $35.6M | $599.8M | ||
| Q4 24 | $23.5M | $788.4M | ||
| Q3 24 | $11.1M | — | ||
| Q2 24 | $3.2M | — | ||
| Q1 24 | $15.2M | — |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | $141.8M | — | ||
| Q4 24 | $141.8M | — | ||
| Q3 24 | $141.8M | — | ||
| Q2 24 | $146.8M | — | ||
| Q1 24 | $168.8M | — |
| Q4 25 | $600.0M | $798.8M | ||
| Q3 25 | $589.6M | $743.7M | ||
| Q2 25 | $575.4M | $722.0M | ||
| Q1 25 | $558.9M | $676.6M | ||
| Q4 24 | $556.8M | $633.2M | ||
| Q3 24 | $545.2M | $595.5M | ||
| Q2 24 | $544.6M | $594.7M | ||
| Q1 24 | $554.0M | $612.8M |
| Q4 25 | $904.1M | $3.0B | ||
| Q3 25 | $851.8M | $2.9B | ||
| Q2 25 | $795.0M | $2.5B | ||
| Q1 25 | $788.4M | $2.3B | ||
| Q4 24 | $793.1M | $2.4B | ||
| Q3 24 | $801.3M | $1.8B | ||
| Q2 24 | $788.4M | $1.8B | ||
| Q1 24 | $825.3M | $1.9B |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | 0.25× | — | ||
| Q4 24 | 0.25× | — | ||
| Q3 24 | 0.26× | — | ||
| Q2 24 | 0.27× | — | ||
| Q1 24 | 0.30× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-4.1M | $108.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-11.3M | $108.4M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -7.6% | 36.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.8% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.50× | 5.82× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-16.0M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $-4.1M | $108.6M | ||
| Q3 25 | $19.4M | $-122.6M | ||
| Q2 25 | $-13.8M | $-120.2M | ||
| Q1 25 | $15.6M | $-13.5M | ||
| Q4 24 | $14.0M | $-110.9M | ||
| Q3 24 | $15.7M | $179.3M | ||
| Q2 24 | $37.8M | $65.3M | ||
| Q1 24 | $12.9M | $52.6M |
| Q4 25 | $-11.3M | $108.4M | ||
| Q3 25 | $9.0M | $-122.7M | ||
| Q2 25 | $-26.0M | $-120.3M | ||
| Q1 25 | $12.3M | — | ||
| Q4 24 | $12.5M | — | ||
| Q3 24 | $13.3M | $179.2M | ||
| Q2 24 | $35.8M | $65.3M | ||
| Q1 24 | $10.4M | $51.9M |
| Q4 25 | -7.6% | 36.6% | ||
| Q3 25 | 6.6% | -44.3% | ||
| Q2 25 | -23.5% | -46.7% | ||
| Q1 25 | 15.4% | — | ||
| Q4 24 | 11.6% | — | ||
| Q3 24 | 13.0% | 110.5% | ||
| Q2 24 | 36.1% | 51.1% | ||
| Q1 24 | 11.4% | 40.6% |
| Q4 25 | 4.8% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 7.7% | 0.0% | ||
| Q2 25 | 11.0% | 0.0% | ||
| Q1 25 | 4.0% | 0.0% | ||
| Q4 24 | 1.4% | 0.0% | ||
| Q3 24 | 2.3% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 2.0% | 0.0% | ||
| Q1 24 | 2.7% | 0.5% |
| Q4 25 | -0.50× | 5.82× | ||
| Q3 25 | 1.63× | -3.86× | ||
| Q2 25 | -1.00× | -21.43× | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 1.79× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 3.21× | — | ||
| Q1 24 | 2.69× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
SHLS
| System Solutions | $122.0M | 82% |
| Components | $26.3M | 18% |
UPST
| Personal Lending Segment | $201.4M | 68% |
| Servicing Fees Net | $39.5M | 13% |
| Servicing Fees | $27.5M | 9% |
| Other | $15.7M | 5% |
| Borrower Fees | $8.4M | 3% |
| Collection Agency Fees | $3.5M | 1% |
