vs
UNITY BANCORP INC（UNTY）とZeo Energy Corp.（ZEO）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
UNITY BANCORP INCの直近四半期売上が大きい（$35.3M vs $18.6M、Zeo Energy Corp.の約1.9倍）。UNITY BANCORP INCの純利益率が高く（43.9% vs -10.8%、差は54.7%）。UNITY BANCORP INCの前年同期比売上増加率が高い（24.2% vs -0.4%）。UNITY BANCORP INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$44.3M vs $2.3M）。過去8四半期でUNITY BANCORP INCの売上複合成長率が高い（17.5% vs -4.0%）
ユニティ・バンコープは米国ニュージャージー州に本社を置く金融持株会社で、子会社のユニティ銀行を通じて、ニュージャージー州及びペンシルベニア州東部の地域コミュニティに商業・個人向け銀行サービスを提供しています。主な顧客は中小企業と個人消費者です。
UNTY vs ZEO — 直接比較
売上が大きい
UNTY
1.9倍大きい
$18.6M
売上成長率が高い
UNTY
+24.6%の差
-0.4%
純利益率が高い
UNTY
純利益率が54.7%高い
-10.8%
フリーキャッシュフローが多い
UNTY
FCF $42.1M多い
$2.3M
2年売上CAGRが高い
UNTY
2年複合成長率
-4.0%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $35.3M | $18.6M |
| 純利益 | $15.5M | $-2.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 55.8% | -11.8% |
| 純利益率 | 43.9% | -10.8% |
| 売上前年比 | 24.2% | -0.4% |
| 純利益前年比 | 34.5% | -360.9% |
| EPS（希薄化後） | $1.52 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上UNTYZEO
| Q4 25 | $35.3M | $18.6M | ||
| Q3 25 | $32.8M | $23.9M | ||
| Q2 25 | $34.4M | $18.1M | ||
| Q1 25 | $29.4M | $8.8M | ||
| Q4 24 | $28.4M | $18.6M | ||
| Q3 24 | $27.7M | $19.7M | ||
| Q2 24 | $25.5M | $14.8M | ||
| Q1 24 | $25.6M | $20.1M |
純利益UNTYZEO
| Q4 25 | $15.5M | $-2.0M | ||
| Q3 25 | $14.4M | $-3.2M | ||
| Q2 25 | $16.5M | $-2.4M | ||
| Q1 25 | $11.6M | $-6.4M | ||
| Q4 24 | $11.5M | $-435.3K | ||
| Q3 24 | $10.9M | $-424.3K | ||
| Q2 24 | $9.5M | $-277.8K | ||
| Q1 24 | $9.6M | $-1.5M |
粗利率UNTYZEO
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 57.9% | ||
| Q2 25 | — | 59.8% | ||
| Q1 25 | — | 99.3% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 50.2% | ||
| Q2 24 | — | 52.3% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率UNTYZEO
| Q4 25 | 55.8% | -11.8% | ||
| Q3 25 | 57.5% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 62.6% | -15.8% | ||
| Q1 25 | 52.6% | -153.8% | ||
| Q4 24 | 51.0% | -6.0% | ||
| Q3 24 | 52.7% | -15.2% | ||
| Q2 24 | 49.3% | -18.0% | ||
| Q1 24 | 50.0% | -20.1% |
純利益率UNTYZEO
| Q4 25 | 43.9% | -10.8% | ||
| Q3 25 | 43.8% | -13.5% | ||
| Q2 25 | 48.0% | -13.3% | ||
| Q1 25 | 39.5% | -72.4% | ||
| Q4 24 | 40.5% | -2.3% | ||
| Q3 24 | 39.4% | -2.2% | ||
| Q2 24 | 37.1% | -1.9% | ||
| Q1 24 | 37.5% | -7.6% |
EPS（希薄化後）UNTYZEO
| Q4 25 | $1.52 | — | ||
| Q3 25 | $1.41 | — | ||
| Q2 25 | $1.61 | — | ||
| Q1 25 | $1.13 | $-0.48 | ||
| Q4 24 | $1.13 | $1.11 | ||
| Q3 24 | $1.07 | $-0.08 | ||
| Q2 24 | $0.92 | $0.03 | ||
| Q1 24 | $0.94 | $-1.54 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $6.1M |
| 総負債低いほど良い | — | $79.1K |
| 株主資本純資産 | $345.6M | $5.3M |
| 総資産 | $3.0B | $56.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.01× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資UNTYZEO
| Q4 25 | — | $6.1M | ||
| Q3 25 | — | $3.9M | ||
| Q2 25 | — | $68.7K | ||
| Q1 25 | — | $2.9M | ||
| Q4 24 | — | $5.6M | ||
| Q3 24 | — | $4.3M | ||
| Q2 24 | — | $5.3M | ||
| Q1 24 | — | — |
総負債UNTYZEO
| Q4 25 | — | $79.1K | ||
| Q3 25 | — | $84.6K | ||
| Q2 25 | — | $642.8K | ||
| Q1 25 | — | $715.4K | ||
| Q4 24 | $230.8M | $787.7K | ||
| Q3 24 | — | $858.6K | ||
| Q2 24 | — | $1.6M | ||
| Q1 24 | — | $748.8K |
株主資本UNTYZEO
| Q4 25 | $345.6M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $334.0M | $-1.7M | ||
| Q2 25 | $319.8M | $-59.4M | ||
| Q1 25 | $306.1M | $-23.1M | ||
| Q4 24 | $295.6M | $-88.9M | ||
| Q3 24 | $284.3M | $-39.3M | ||
| Q2 24 | $273.4M | $-53.0M | ||
| Q1 24 | $266.8M | $-173.0M |
総資産UNTYZEO
| Q4 25 | $3.0B | $56.9M | ||
| Q3 25 | $2.9B | $58.5M | ||
| Q2 25 | $2.9B | $46.2M | ||
| Q1 25 | $2.8B | $47.4M | ||
| Q4 24 | $2.7B | $61.0M | ||
| Q3 24 | $2.6B | $47.1M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $49.1M | ||
| Q1 24 | $2.6B | $50.1M |
負債/資本比率UNTYZEO
| Q4 25 | — | 0.01× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.78× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $44.9M | $2.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $44.3M | $2.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 125.7% | 12.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.6% | 0.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.90× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $81.7M | $-9.9M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローUNTYZEO
| Q4 25 | $44.9M | $2.4M | ||
| Q3 25 | $45.5M | $-6.6M | ||
| Q2 25 | $-25.3M | $-2.3M | ||
| Q1 25 | $17.9M | $-2.3M | ||
| Q4 24 | $48.0M | $3.5M | ||
| Q3 24 | $17.7M | $162.2K | ||
| Q2 24 | $-8.4M | $-2.2M | ||
| Q1 24 | $15.8M | $-10.2M |
フリーキャッシュフローUNTYZEO
| Q4 25 | $44.3M | $2.3M | ||
| Q3 25 | $45.3M | $-6.8M | ||
| Q2 25 | $-25.5M | $-2.7M | ||
| Q1 25 | $17.6M | $-2.6M | ||
| Q4 24 | $47.3M | $3.4M | ||
| Q3 24 | $17.5M | $116.5K | ||
| Q2 24 | $-8.6M | $-2.3M | ||
| Q1 24 | $15.7M | $-10.4M |
FCFマージンUNTYZEO
| Q4 25 | 125.7% | 12.2% | ||
| Q3 25 | 138.1% | -28.6% | ||
| Q2 25 | -74.2% | -15.0% | ||
| Q1 25 | 59.9% | -30.0% | ||
| Q4 24 | 166.5% | 18.2% | ||
| Q3 24 | 63.3% | 0.6% | ||
| Q2 24 | -33.7% | -15.6% | ||
| Q1 24 | 61.4% | -51.5% |
設備投資強度UNTYZEO
| Q4 25 | 1.6% | 0.9% | ||
| Q3 25 | 0.7% | 1.0% | ||
| Q2 25 | 0.5% | 2.4% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 4.2% | ||
| Q4 24 | 2.4% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 0.5% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 0.3% | 1.1% |
キャッシュ転換率UNTYZEO
| Q4 25 | 2.90× | — | ||
| Q3 25 | 3.16× | — | ||
| Q2 25 | -1.54× | — | ||
| Q1 25 | 1.54× | — | ||
| Q4 24 | 4.17× | — | ||
| Q3 24 | 1.62× | — | ||
| Q2 24 | -0.89× | — | ||
| Q1 24 | 1.64× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
UNTY
セグメントデータなし
ZEO
| Nonrelated Party | $18.1M | 98% |
| Related Party | $432.1K | 2% |
