vs
パンアメリカン・シルバー（USAS）とUsio, Inc.（USIO）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Usio, Inc.の直近四半期売上が大きい（$22.2M vs $19.1M、パンアメリカン・シルバーの約1.2倍）。Usio, Inc.の純利益率が高く（-6.7% vs -82.3%、差は75.6%）。Usio, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（8.2% vs -28.0%）。Usio, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$1.1M vs $-41.3M）
パンアメリカン・シルバーはカナダに本社を置く鉱業企業で、事業を中南米に展開しており、メキシコ、ペルー、ボリビア、アルゼンチンの各国で鉱山やその他の鉱物開発プロジェクトを保有・運営しています。
Usio, Inc.はアメリカ合衆国テキサス州サンアントニオに本社を置くフィンテック企業で、統合型電子決済サービスを主力事業としています。ACH処理、クレジットカード・デビットカードの受け入れ、ソフトウェアプラットフォーム向け決済機能提供、プリペイドカード発行のほか、書類の印刷・郵送事業も手がけています。
USAS vs USIO — 直接比較
売上が大きい
USIO
1.2倍大きい
$19.1M
売上成長率が高い
USIO
+36.2%の差
-28.0%
純利益率が高い
USIO
純利益率が75.6%高い
-82.3%
フリーキャッシュフローが多い
USIO
FCF $42.4M多い
$-41.3M
損益計算書 — Q3 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $19.1M | $22.2M |
| 純利益 | $-15.7M | $-1.5M |
| 粗利率 | 34.2% | 21.9% |
| 営業利益率 | — | -5.7% |
| 純利益率 | -82.3% | -6.7% |
| 売上前年比 | -28.0% | 8.2% |
| 純利益前年比 | 2.8% | -337.8% |
| EPS（希薄化後） | — | $-0.05 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上USASUSIO
| Q4 25 | — | $22.2M | ||
| Q3 25 | $19.1M | $21.2M | ||
| Q2 25 | — | $20.0M | ||
| Q1 25 | — | $22.0M | ||
| Q4 24 | — | $20.6M | ||
| Q3 24 | $26.5M | $21.3M | ||
| Q2 24 | — | $20.1M | ||
| Q1 24 | — | $21.0M |
純利益USASUSIO
| Q4 25 | — | $-1.5M | ||
| Q3 25 | $-15.7M | $-415.1K | ||
| Q2 25 | — | $-366.7K | ||
| Q1 25 | — | $-235.0K | ||
| Q4 24 | — | $628.9K | ||
| Q3 24 | $-16.2M | $2.9M | ||
| Q2 24 | — | $75.5K | ||
| Q1 24 | — | $-250.2K |
粗利率USASUSIO
| Q4 25 | — | 21.9% | ||
| Q3 25 | 34.2% | 23.0% | ||
| Q2 25 | — | 25.8% | ||
| Q1 25 | — | 21.9% | ||
| Q4 24 | — | 24.6% | ||
| Q3 24 | 23.6% | 23.0% | ||
| Q2 24 | — | 23.9% | ||
| Q1 24 | — | 23.1% |
営業利益率USASUSIO
| Q4 25 | — | -5.7% | ||
| Q3 25 | — | -2.2% | ||
| Q2 25 | — | -2.0% | ||
| Q1 25 | — | -1.1% | ||
| Q4 24 | — | -2.9% | ||
| Q3 24 | — | -1.8% | ||
| Q2 24 | — | -1.0% | ||
| Q1 24 | — | -1.3% |
純利益率USASUSIO
| Q4 25 | — | -6.7% | ||
| Q3 25 | -82.3% | -2.0% | ||
| Q2 25 | — | -1.8% | ||
| Q1 25 | — | -1.1% | ||
| Q4 24 | — | 3.1% | ||
| Q3 24 | -60.9% | 13.4% | ||
| Q2 24 | — | 0.4% | ||
| Q1 24 | — | -1.2% |
EPS（希薄化後）USASUSIO
| Q4 25 | — | $-0.05 | ||
| Q3 25 | — | $-0.02 | ||
| Q2 25 | — | $-0.01 | ||
| Q1 25 | — | $-0.01 | ||
| Q4 24 | — | $0.03 | ||
| Q3 24 | — | $0.10 | ||
| Q2 24 | — | $0.00 | ||
| Q1 24 | — | $-0.01 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $39.1M | $7.4M |
| 総負債低いほど良い | — | $1.4M |
| 株主資本純資産 | $50.2M | $17.9M |
| 総資産 | $234.7M | $134.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.08× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資USASUSIO
| Q4 25 | — | $7.4M | ||
| Q3 25 | $39.1M | $7.7M | ||
| Q2 25 | — | $8.1M | ||
| Q1 25 | — | $8.7M | ||
| Q4 24 | — | $8.1M | ||
| Q3 24 | — | $8.4M | ||
| Q2 24 | — | $7.2M | ||
| Q1 24 | — | $7.1M |
総負債USASUSIO
| Q4 25 | — | $1.4M | ||
| Q3 25 | — | $836.7K | ||
| Q2 25 | — | $647.1K | ||
| Q1 25 | — | $683.3K | ||
| Q4 24 | — | $719.4K | ||
| Q3 24 | — | $562.9K | ||
| Q2 24 | — | $597.2K | ||
| Q1 24 | — | $630.9K |
株主資本USASUSIO
| Q4 25 | — | $17.9M | ||
| Q3 25 | $50.2M | $18.7M | ||
| Q2 25 | — | $18.7M | ||
| Q1 25 | — | $19.0M | ||
| Q4 24 | — | $19.2M | ||
| Q3 24 | $53.1M | $18.9M | ||
| Q2 24 | — | $15.7M | ||
| Q1 24 | — | $15.3M |
総資産USASUSIO
| Q4 25 | — | $134.9M | ||
| Q3 25 | $234.7M | $99.4M | ||
| Q2 25 | — | $108.4M | ||
| Q1 25 | — | $109.6M | ||
| Q4 24 | — | $107.2M | ||
| Q3 24 | — | $114.6M | ||
| Q2 24 | — | $108.8M | ||
| Q1 24 | — | $99.1M |
負債/資本比率USASUSIO
| Q4 25 | — | 0.08× | ||
| Q3 25 | — | 0.04× | ||
| Q2 25 | — | 0.03× | ||
| Q1 25 | — | 0.04× | ||
| Q4 24 | — | 0.04× | ||
| Q3 24 | — | 0.03× | ||
| Q2 24 | — | 0.04× | ||
| Q1 24 | — | 0.04× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-12.5M | $1.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-41.3M | $1.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -216.5% | 4.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 150.8% | 2.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $1.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローUSASUSIO
| Q4 25 | — | $1.5M | ||
| Q3 25 | $-12.5M | $303.8K | ||
| Q2 25 | — | $-263.9K | ||
| Q1 25 | — | $1.4M | ||
| Q4 24 | — | $2.9M | ||
| Q3 24 | $2.4M | $1.4M | ||
| Q2 24 | — | $369.1K | ||
| Q1 24 | — | $88.7K |
フリーキャッシュフローUSASUSIO
| Q4 25 | — | $1.1M | ||
| Q3 25 | $-41.3M | $85.2K | ||
| Q2 25 | — | $-503.2K | ||
| Q1 25 | — | $1.1M | ||
| Q4 24 | — | $2.7M | ||
| Q3 24 | $-11.2M | $1.4M | ||
| Q2 24 | — | $246.3K | ||
| Q1 24 | — | $-88.1K |
FCFマージンUSASUSIO
| Q4 25 | — | 4.8% | ||
| Q3 25 | -216.5% | 0.4% | ||
| Q2 25 | — | -2.5% | ||
| Q1 25 | — | 4.8% | ||
| Q4 24 | — | 13.1% | ||
| Q3 24 | -42.2% | 6.4% | ||
| Q2 24 | — | 1.2% | ||
| Q1 24 | — | -0.4% |
設備投資強度USASUSIO
| Q4 25 | — | 2.0% | ||
| Q3 25 | 150.8% | 1.0% | ||
| Q2 25 | — | 1.2% | ||
| Q1 25 | — | 1.4% | ||
| Q4 24 | — | 1.0% | ||
| Q3 24 | 51.2% | 0.3% | ||
| Q2 24 | — | 0.6% | ||
| Q1 24 | — | 0.8% |
キャッシュ転換率USASUSIO
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 4.61× | ||
| Q3 24 | — | 0.50× | ||
| Q2 24 | — | 4.89× | ||
| Q1 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
USAS
セグメントデータなし
USIO
| Credit Card Revenue | $7.7M | 35% |
| ACH And Complementary Service Revenue | $6.1M | 28% |
| Output Solutions | $5.4M | 24% |
| Prepaid Card Services Revenue | $2.6M | 12% |
