vs
VALLEY NATIONAL BANCORP（VLY）とVoya Financial, Inc.（VOYA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Voya Financial, Inc.の直近四半期売上が大きい（$603.0M vs $540.4M、VALLEY NATIONAL BANCORPの約1.1倍）。VALLEY NATIONAL BANCORPの純利益率が高く（30.3% vs 23.2%、差は7.1%）。VALLEY NATIONAL BANCORPの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 7.5%）。過去8四半期でVALLEY NATIONAL BANCORPの売上複合成長率が高い（16.0% vs 7.8%）
ノースバレー・バンコープはかつて米国カリフォルニア州レディングに本社を置く銀行持株会社で、22店舗の支店を運営していました。2014年10月にトライコ・バンコープに買収され、当時の合併評価額は1億7800万ドルを超えていました。
Voya Financialは米国ニューヨークに本社を置く金融企業で、退職計画、投資、保険の各事業を運営している。元はINGグループの米国営業子会社ING U.S.で、2013年に分社化され、IPOを通じて独立した財務基盤を構築、2014年4月に現在の社名にリブランドした。前身組織が初めて米国市場に進出したのは1970年代である。
VLY vs VOYA — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $540.4M | $603.0M |
| 純利益 | $163.9M | $140.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 28.0% |
| 純利益率 | 30.3% | 23.2% |
| 売上前年比 | 13.0% | 7.5% |
| 純利益前年比 | 54.6% | 44.3% |
| EPS（希薄化後） | $0.29 | $1.41 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $540.4M | — | ||
| Q4 25 | $464.9M | $603.0M | ||
| Q3 25 | $446.2M | $572.0M | ||
| Q2 25 | $432.4M | $542.0M | ||
| Q1 25 | $420.1M | $538.0M | ||
| Q4 24 | $423.0M | $561.0M | ||
| Q3 24 | $410.5M | $542.0M | ||
| Q2 24 | $401.7M | $528.0M |
| Q1 26 | $163.9M | — | ||
| Q4 25 | $195.4M | $140.0M | ||
| Q3 25 | $163.4M | $192.0M | ||
| Q2 25 | $133.2M | $166.0M | ||
| Q1 25 | $106.1M | $156.0M | ||
| Q4 24 | $115.7M | $97.0M | ||
| Q3 24 | $97.9M | $114.0M | ||
| Q2 24 | $70.4M | $205.0M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 47.7% | 28.0% | ||
| Q3 25 | 47.1% | 53.7% | ||
| Q2 25 | 40.0% | 34.7% | ||
| Q1 25 | 33.1% | 32.2% | ||
| Q4 24 | 21.1% | 21.4% | ||
| Q3 24 | 30.9% | 21.4% | ||
| Q2 24 | 23.2% | 52.3% |
| Q1 26 | 30.3% | — | ||
| Q4 25 | 42.0% | 23.2% | ||
| Q3 25 | 36.6% | 33.6% | ||
| Q2 25 | 30.8% | 30.6% | ||
| Q1 25 | 25.2% | 29.0% | ||
| Q4 24 | 27.4% | 17.3% | ||
| Q3 24 | 23.8% | 21.0% | ||
| Q2 24 | 17.5% | 38.8% |
| Q1 26 | $0.29 | — | ||
| Q4 25 | $0.33 | $1.41 | ||
| Q3 25 | $0.28 | $1.80 | ||
| Q2 25 | $0.22 | $1.66 | ||
| Q1 25 | $0.18 | $1.42 | ||
| Q4 24 | $0.20 | $0.99 | ||
| Q3 24 | $0.18 | $0.98 | ||
| Q2 24 | $0.13 | $1.96 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | — |
| 総負債低いほど良い | $2.6B | $2.1B |
| 株主資本純資産 | $7.9B | $5.0B |
| 総資産 | $64.5B | $178.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.33× | 0.42× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | $2.6B | — | ||
| Q4 25 | — | $2.1B | ||
| Q3 25 | — | $2.1B | ||
| Q2 25 | — | $2.1B | ||
| Q1 25 | — | $2.1B | ||
| Q4 24 | — | $2.5B | ||
| Q3 24 | — | $2.5B | ||
| Q2 24 | — | $2.1B |
| Q1 26 | $7.9B | — | ||
| Q4 25 | $7.8B | $5.0B | ||
| Q3 25 | $7.7B | $5.0B | ||
| Q2 25 | $7.6B | $4.6B | ||
| Q1 25 | $7.5B | $4.4B | ||
| Q4 24 | $7.4B | $4.0B | ||
| Q3 24 | $7.0B | $4.7B | ||
| Q2 24 | $6.7B | $4.0B |
| Q1 26 | $64.5B | — | ||
| Q4 25 | $64.1B | $178.9B | ||
| Q3 25 | $63.0B | $177.4B | ||
| Q2 25 | $62.7B | $172.4B | ||
| Q1 25 | $61.9B | $163.9B | ||
| Q4 24 | $62.5B | $163.9B | ||
| Q3 24 | $62.1B | $166.9B | ||
| Q2 24 | $62.1B | $161.3B |
| Q1 26 | 0.33× | — | ||
| Q4 25 | — | 0.42× | ||
| Q3 25 | — | 0.42× | ||
| Q2 25 | — | 0.45× | ||
| Q1 25 | — | 0.48× | ||
| Q4 24 | — | 0.62× | ||
| Q3 24 | — | 0.53× | ||
| Q2 24 | — | 0.52× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $557.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 3.98× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $196.6M | $557.0M | ||
| Q3 25 | $5.2M | $168.0M | ||
| Q2 25 | $159.2M | $742.0M | ||
| Q1 25 | $-17.1M | $-179.0M | ||
| Q4 24 | $392.2M | $79.0M | ||
| Q3 24 | $-157.2M | $719.0M | ||
| Q2 24 | $214.0M | $316.0M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $187.5M | — | ||
| Q3 25 | $2.3M | — | ||
| Q2 25 | $156.0M | — | ||
| Q1 25 | $-20.2M | — | ||
| Q4 24 | $385.8M | — | ||
| Q3 24 | $-160.5M | — | ||
| Q2 24 | $211.3M | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 40.3% | — | ||
| Q3 25 | 0.5% | — | ||
| Q2 25 | 36.1% | — | ||
| Q1 25 | -4.8% | — | ||
| Q4 24 | 91.2% | — | ||
| Q3 24 | -39.1% | — | ||
| Q2 24 | 52.6% | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 2.0% | — | ||
| Q3 25 | 0.6% | — | ||
| Q2 25 | 0.7% | — | ||
| Q1 25 | 0.7% | — | ||
| Q4 24 | 1.5% | — | ||
| Q3 24 | 0.8% | — | ||
| Q2 24 | 0.7% | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 1.01× | 3.98× | ||
| Q3 25 | 0.03× | 0.88× | ||
| Q2 25 | 1.20× | 4.47× | ||
| Q1 25 | -0.16× | -1.15× | ||
| Q4 24 | 3.39× | 0.81× | ||
| Q3 24 | -1.61× | 6.31× | ||
| Q2 24 | 3.04× | 1.54× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
VLY
セグメントデータなし
VOYA
| Other | $295.0M | 49% |
| Investment Management Segment | $274.0M | 45% |
| Distribution Fees Member | $34.0M | 6% |
