vs
蒙特利尔银行（BMO）与汇丰控股有限公司（HSBC）财务数据对比。点击上方公司名可切换其他公司
汇丰控股有限公司的季度营收约是蒙特利尔银行的4.0倍（$28.6B vs $7.2B）。汇丰控股有限公司净利率更高（25.7% vs 25.3%，领先0.3%）。汇丰控股有限公司自由现金流更多（$37.7B vs $1.0B）
蒙特利尔银行（简称BMO）是总部位于加拿大的跨国综合金融服务集团，业务涵盖投资银行、商业零售银行、财富管理等板块，在全球多个国家和地区布局运营网络，为个人及机构客户提供多元专业的金融服务。
汇丰控股有限公司是总部位于英国伦敦的全能银行及金融服务集团，历史与业务均与东亚市场渊源深厚，业务布局覆盖全球。截至2024年9月，集团总资产达3.098万亿美元，为欧洲规模最大的银行，全球总资产排名第7位，同时是全球第三大非国有银行。
BMO vs HSBC — 直观对比
营收规模更大
HSBC
是对方的4.0倍
$7.2B
净利率更高
HSBC
高出0.3%
25.3%
自由现金流更多
HSBC
多$36.7B
$1.0B
损益表 — Q1 2026 vs Q4 2024
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 营收 | $7.2B | $28.6B |
| 净利润 | $1.8B | $7.3B |
| 毛利率 | — | — |
| 营业利润率 | — | 33.1% |
| 净利率 | 25.3% | 25.7% |
| 营收同比 | — | — |
| 净利润同比 | — | — |
| 每股收益（稀释后） | — | $0.36 |
绿色 = 该指标领先。财年不对齐时期间可能不同
8季度营收与利润趋势
并排季度历史对比，按日历期对齐，财年错位的公司也能正确匹配
营收BMOHSBC
| Q1 26 | $7.2B | — | ||
| Q3 25 | $6.6B | — | ||
| Q2 25 | $6.3B | — | ||
| Q1 25 | — | $28.6B |
净利润BMOHSBC
| Q1 26 | $1.8B | — | ||
| Q3 25 | $1.7B | — | ||
| Q2 25 | $1.4B | — | ||
| Q1 25 | — | $7.3B |
营业利润率BMOHSBC
| Q1 26 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | 33.1% |
净利率BMOHSBC
| Q1 26 | 25.3% | — | ||
| Q3 25 | 25.9% | — | ||
| Q2 25 | 22.6% | — | ||
| Q1 25 | — | 25.7% |
每股收益（稀释后）BMOHSBC
| Q1 26 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | $0.36 |
资产负债表与财务实力
最新季度各公司的流动性、杠杆与账面价值一览
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 现金及短期投资手头流动性 | $49.2B | $434.9B |
| 总债务越低越好 | — | — |
| 股东权益账面价值 | $62.6B | $192.3B |
| 总资产 | $1064.4B | $3017.0B |
| 负债/权益比越低杠杆越低 | — | — |
8季度趋势，按日历期对齐
现金及短期投资BMOHSBC
| Q1 26 | $49.2B | — | ||
| Q3 25 | $42.8B | — | ||
| Q2 25 | $47.7B | — | ||
| Q1 25 | — | $434.9B |
股东权益BMOHSBC
| Q1 26 | $62.6B | — | ||
| Q3 25 | $63.3B | — | ||
| Q2 25 | $62.7B | — | ||
| Q1 25 | — | $192.3B |
总资产BMOHSBC
| Q1 26 | $1064.4B | — | ||
| Q3 25 | $1045.0B | — | ||
| Q2 25 | $1051.4B | — | ||
| Q1 25 | — | $3017.0B |
现金流与资本效率
扣除再投资后实际产生的现金。现金流比净利润更难造假
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 经营现金流最新季度 | $1.3B | $38.6B |
| 自由现金流经营现金流 - 资本支出 | $1.0B | $37.7B |
| 自由现金流率自由现金流/营收 | 14.4% | 132.1% |
| 资本支出强度资本支出/营收 | 3.9% | 3.1% |
| 现金转化率经营现金流/净利润 | 0.72× | 5.26× |
| 过去12个月自由现金流最近4个季度 | — | — |
8季度趋势，按日历期对齐
经营现金流BMOHSBC
| Q1 26 | $1.3B | — | ||
| Q3 25 | $-3.1B | — | ||
| Q2 25 | $-2.3B | — | ||
| Q1 25 | — | $38.6B |
自由现金流BMOHSBC
| Q1 26 | $1.0B | — | ||
| Q3 25 | $-3.4B | — | ||
| Q2 25 | $-2.7B | — | ||
| Q1 25 | — | $37.7B |
自由现金流率BMOHSBC
| Q1 26 | 14.4% | — | ||
| Q3 25 | -51.3% | — | ||
| Q2 25 | -41.8% | — | ||
| Q1 25 | — | 132.1% |
资本支出强度BMOHSBC
| Q1 26 | 3.9% | — | ||
| Q3 25 | 4.5% | — | ||
| Q2 25 | 5.1% | — | ||
| Q1 25 | — | 3.1% |
现金转化率BMOHSBC
| Q1 26 | 0.72× | — | ||
| Q3 25 | -1.81× | — | ||
| Q2 25 | -1.63× | — | ||
| Q1 25 | — | 5.26× |
财务流量对比
营收 → 毛利润 → 营业利润 → 净利润流向图
