vs
Automatic Data Processing（ADP）とマスターカード（MA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マスターカードの直近四半期売上が大きい（$8.4B vs $5.9B、Automatic Data Processingの約1.4倍）。マスターカードの純利益率が高く（46.4% vs 22.9%、差は23.5%）。マスターカードの前年同期比売上増加率が高い（16.0% vs 7.0%）。過去8四半期でAutomatic Data Processingの売上複合成長率が高い（11.6% vs 9.9%）
ADP（オートマティック・データ・プロセッシング）は米国ニュージャージー州ローズランドに本社を置く多国籍企業で、クラウド型人事管理、給与計算処理、PEO（プロフェッショナル・エンプロイヤー・オーガニゼーション）サービスなどを提供する世界的な人事サービス大手企業です。
マスターカードはアメリカ合衆国ニューヨーク州パーチェスに本社を置く多国籍決済カードサービス企業です。加盟店の銀行とマスターカードブランドの各種カード利用者の発行銀行の間の決済処理を主軸に、世界中にサービスを展開しており、2006年に上場しました。
ADP vs MA — 直接比較
売上が大きい
MA
1.4倍大きい
$5.9B
売上成長率が高い
MA
+9.0%の差
7.0%
純利益率が高い
MA
純利益率が23.5%高い
22.9%
2年売上CAGRが高い
ADP
2年複合成長率
9.9%
損益計算書 — Q3 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $5.9B | $8.4B |
| 純利益 | $1.4B | $3.9B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 58.3% |
| 純利益率 | 22.9% | 46.4% |
| 売上前年比 | 7.0% | 16.0% |
| 純利益前年比 | 8.4% | 18.0% |
| EPS（希薄化後） | $3.38 | $4.35 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ADPMA
| Q1 26 | $5.9B | $8.4B | ||
| Q4 25 | $5.4B | $8.8B | ||
| Q3 25 | $5.2B | $8.6B | ||
| Q2 25 | $5.1B | $8.1B | ||
| Q1 25 | $5.6B | $7.3B | ||
| Q4 24 | $5.0B | $7.5B | ||
| Q3 24 | $4.8B | $7.4B | ||
| Q2 24 | $4.8B | $7.0B |
純利益ADPMA
| Q1 26 | $1.4B | $3.9B | ||
| Q4 25 | $1.1B | $4.1B | ||
| Q3 25 | $1.0B | $3.9B | ||
| Q2 25 | $910.7M | $3.7B | ||
| Q1 25 | $1.2B | $3.3B | ||
| Q4 24 | $963.2M | $3.3B | ||
| Q3 24 | $956.3M | $3.3B | ||
| Q2 24 | $829.3M | $3.3B |
粗利率ADPMA
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 46.1% | — | ||
| Q3 25 | 45.2% | — | ||
| Q2 25 | 45.1% | — | ||
| Q1 25 | 47.7% | — | ||
| Q4 24 | 45.7% | — | ||
| Q3 24 | 45.5% | — | ||
| Q2 24 | 44.8% | — |
営業利益率ADPMA
| Q1 26 | — | 58.3% | ||
| Q4 25 | 25.8% | 55.8% | ||
| Q3 25 | 25.3% | 58.8% | ||
| Q2 25 | 23.2% | 58.7% | ||
| Q1 25 | 29.2% | 57.2% | ||
| Q4 24 | 25.0% | 52.6% | ||
| Q3 24 | 25.6% | 54.3% | ||
| Q2 24 | 22.8% | 58.0% |
純利益率ADPMA
| Q1 26 | 22.9% | 46.4% | ||
| Q4 25 | 19.8% | 46.1% | ||
| Q3 25 | 19.6% | 45.7% | ||
| Q2 25 | 17.8% | 45.5% | ||
| Q1 25 | 22.5% | 45.2% | ||
| Q4 24 | 19.1% | 44.6% | ||
| Q3 24 | 19.8% | 44.3% | ||
| Q2 24 | 17.4% | 46.8% |
EPS（希薄化後）ADPMA
| Q1 26 | $3.38 | $4.35 | ||
| Q4 25 | $2.62 | $4.52 | ||
| Q3 25 | $2.49 | $4.34 | ||
| Q2 25 | $2.23 | $4.07 | ||
| Q1 25 | $3.06 | $3.59 | ||
| Q4 24 | $2.35 | $3.64 | ||
| Q3 24 | $2.34 | $3.53 | ||
| Q2 24 | $2.01 | $3.50 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $3.2B | $7.9B |
| 総負債低いほど良い | $4.0B | $19.0B |
| 株主資本純資産 | $6.4B | $6.7B |
| 総資産 | $64.5B | $52.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.63× | 2.82× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ADPMA
| Q1 26 | $3.2B | $7.9B | ||
| Q4 25 | $2.5B | $10.6B | ||
| Q3 25 | $7.9B | $10.3B | ||
| Q2 25 | $7.8B | $9.0B | ||
| Q1 25 | $2.7B | $7.6B | ||
| Q4 24 | $2.2B | $8.4B | ||
| Q3 24 | $7.3B | $11.1B | ||
| Q2 24 | $3.3B | $7.0B |
総負債ADPMA
| Q1 26 | $4.0B | $19.0B | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
株主資本ADPMA
| Q1 26 | $6.4B | $6.7B | ||
| Q4 25 | $6.4B | $7.7B | ||
| Q3 25 | $6.4B | $7.9B | ||
| Q2 25 | $6.2B | $7.9B | ||
| Q1 25 | $5.9B | $6.7B | ||
| Q4 24 | $5.1B | $6.5B | ||
| Q3 24 | $5.3B | $7.4B | ||
| Q2 24 | $4.5B | $7.4B |
総資産ADPMA
| Q1 26 | $64.5B | $52.4B | ||
| Q4 25 | $84.6B | $54.2B | ||
| Q3 25 | $54.3B | $53.3B | ||
| Q2 25 | $53.4B | $51.4B | ||
| Q1 25 | $56.4B | $48.5B | ||
| Q4 24 | $64.1B | $48.1B | ||
| Q3 24 | $49.5B | $47.2B | ||
| Q2 24 | $54.4B | $42.3B |
負債/資本比率ADPMA
| Q1 26 | 0.63× | 2.82× | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $3.0B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.1% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 0.77× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローADPMA
| Q1 26 | — | $3.0B | ||
| Q4 25 | $1.1B | $5.0B | ||
| Q3 25 | $642.3M | $5.7B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $4.6B | ||
| Q1 25 | $1.5B | $2.4B | ||
| Q4 24 | $1.2B | $4.8B | ||
| Q3 24 | $824.4M | $5.1B | ||
| Q2 24 | $1.3B | $3.1B |
フリーキャッシュフローADPMA
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $4.9B | ||
| Q3 25 | — | $5.5B | ||
| Q2 25 | — | $4.6B | ||
| Q1 25 | — | $2.2B | ||
| Q4 24 | — | $4.7B | ||
| Q3 24 | — | $5.0B | ||
| Q2 24 | — | $3.0B |
FCFマージンADPMA
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 55.5% | ||
| Q3 25 | — | 63.8% | ||
| Q2 25 | — | 56.1% | ||
| Q1 25 | — | 30.6% | ||
| Q4 24 | — | 63.3% | ||
| Q3 24 | — | 68.2% | ||
| Q2 24 | — | 43.4% |
設備投資強度ADPMA
| Q1 26 | 2.1% | — | ||
| Q4 25 | — | 1.3% | ||
| Q3 25 | — | 2.1% | ||
| Q2 25 | — | 0.5% | ||
| Q1 25 | — | 2.2% | ||
| Q4 24 | — | 1.3% | ||
| Q3 24 | — | 1.5% | ||
| Q2 24 | — | 1.7% |
キャッシュ転換率ADPMA
| Q1 26 | — | 0.77× | ||
| Q4 25 | 1.07× | 1.23× | ||
| Q3 25 | 0.63× | 1.44× | ||
| Q2 25 | 1.58× | 1.24× | ||
| Q1 25 | 1.22× | 0.73× | ||
| Q4 24 | 1.19× | 1.45× | ||
| Q3 24 | 0.86× | 1.57× | ||
| Q2 24 | 1.57× | 0.96× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ADP
| Revenues, other than interest on funds held for clients and PEO revenues | $3.6B | 61% |
| PEO revenues (A) (B) (C) | $1.9B | 32% |
| Other | $403.9M | 7% |
MA
セグメントデータなし
