vs
Affinity Bancshares, Inc.（AFBI）とHERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.4M vs $8.3M、Affinity Bancshares, Inc.の約7.1倍）。HERITAGE FINANCIAL CORPの純利益率が高く（38.1% vs 25.8%、差は12.3%）。Affinity Bancshares, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（11.0% vs 8.6%）。HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$22.3M vs $2.2M）。過去8四半期でAffinity Bancshares, Inc.の売上複合成長率が高い（10.6% vs 6.4%）
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
AFBI vs HFWA — 直接比較
売上が大きい
HFWA
7.1倍大きい
$8.3M
売上成長率が高い
AFBI
+2.4%の差
8.6%
純利益率が高い
HFWA
純利益率が12.3%高い
25.8%
フリーキャッシュフローが多い
HFWA
FCF $20.1M多い
$2.2M
2年売上CAGRが高い
AFBI
2年複合成長率
6.4%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $8.3M | $58.4M |
| 純利益 | $2.1M | $22.2M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 37.3% | 44.0% |
| 純利益率 | 25.8% | 38.1% |
| 売上前年比 | 11.0% | 8.6% |
| 純利益前年比 | 58.5% | 86.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.34 | $0.65 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AFBIHFWA
| Q4 25 | $8.3M | $58.4M | ||
| Q3 25 | $7.8M | $57.4M | ||
| Q2 25 | $7.8M | $55.0M | ||
| Q1 25 | $7.3M | $53.7M | ||
| Q4 24 | $7.4M | $53.8M | ||
| Q3 24 | $7.4M | $53.0M | ||
| Q2 24 | $7.6M | $51.1M | ||
| Q1 24 | $6.7M | $51.5M |
純利益AFBIHFWA
| Q4 25 | $2.1M | $22.2M | ||
| Q3 25 | $2.2M | $19.2M | ||
| Q2 25 | $2.2M | $12.2M | ||
| Q1 25 | $1.8M | $13.9M | ||
| Q4 24 | $1.3M | $11.9M | ||
| Q3 24 | $1.7M | $11.4M | ||
| Q2 24 | $1.0M | $14.2M | ||
| Q1 24 | $1.3M | $5.7M |
営業利益率AFBIHFWA
| Q4 25 | 37.3% | 44.0% | ||
| Q3 25 | 37.5% | 38.9% | ||
| Q2 25 | 36.4% | 26.3% | ||
| Q1 25 | 32.8% | 30.1% | ||
| Q4 24 | 21.5% | 30.4% | ||
| Q3 24 | 30.7% | 24.7% | ||
| Q2 24 | 17.7% | 31.3% | ||
| Q1 24 | 26.1% | 13.3% |
純利益率AFBIHFWA
| Q4 25 | 25.8% | 38.1% | ||
| Q3 25 | 28.5% | 33.4% | ||
| Q2 25 | 27.7% | 22.2% | ||
| Q1 25 | 25.0% | 25.9% | ||
| Q4 24 | 18.1% | 22.2% | ||
| Q3 24 | 23.3% | 21.6% | ||
| Q2 24 | 13.6% | 27.7% | ||
| Q1 24 | 19.8% | 11.2% |
EPS（希薄化後）AFBIHFWA
| Q4 25 | $0.34 | $0.65 | ||
| Q3 25 | $0.34 | $0.55 | ||
| Q2 25 | $0.33 | $0.36 | ||
| Q1 25 | $0.28 | $0.40 | ||
| Q4 24 | $0.21 | $0.34 | ||
| Q3 24 | $0.26 | $0.33 | ||
| Q2 24 | $0.16 | $0.41 | ||
| Q1 24 | $0.20 | $0.16 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $53.9M | $233.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $127.0M | $921.5M |
| 総資産 | $881.7M | $7.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AFBIHFWA
| Q4 25 | $53.9M | $233.1M | ||
| Q3 25 | $84.8M | $245.5M | ||
| Q2 25 | $89.7M | $254.1M | ||
| Q1 25 | $74.7M | $248.7M | ||
| Q4 24 | $41.4M | $117.1M | ||
| Q3 24 | $52.3M | $175.6M | ||
| Q2 24 | $50.4M | $113.8M | ||
| Q1 24 | $61.4M | $189.6M |
株主資本AFBIHFWA
| Q4 25 | $127.0M | $921.5M | ||
| Q3 25 | $125.4M | $904.1M | ||
| Q2 25 | $124.1M | $888.2M | ||
| Q1 25 | $122.3M | $881.5M | ||
| Q4 24 | $129.1M | $863.5M | ||
| Q3 24 | $128.4M | $874.5M | ||
| Q2 24 | $125.1M | $850.5M | ||
| Q1 24 | $123.3M | $847.6M |
総資産AFBIHFWA
| Q4 25 | $881.7M | $7.0B | ||
| Q3 25 | $925.2M | $7.0B | ||
| Q2 25 | $933.8M | $7.1B | ||
| Q1 25 | $912.5M | $7.1B | ||
| Q4 24 | $866.8M | $7.1B | ||
| Q3 24 | $878.6M | $7.2B | ||
| Q2 24 | $873.6M | $7.1B | ||
| Q1 24 | $869.5M | $7.1B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $2.3M | $28.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $2.2M | $22.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 26.3% | 38.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.1% | 9.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.06× | 1.26× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $11.2M | $85.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAFBIHFWA
| Q4 25 | $2.3M | $28.0M | ||
| Q3 25 | $3.7M | $25.1M | ||
| Q2 25 | $3.8M | $22.5M | ||
| Q1 25 | $1.9M | $19.3M | ||
| Q4 24 | $865.0K | $20.6M | ||
| Q3 24 | $4.1M | $24.2M | ||
| Q2 24 | $619.0K | $6.8M | ||
| Q1 24 | $1.2M | $12.9M |
フリーキャッシュフローAFBIHFWA
| Q4 25 | $2.2M | $22.3M | ||
| Q3 25 | $3.6M | $24.4M | ||
| Q2 25 | $3.7M | $20.9M | ||
| Q1 25 | $1.8M | $18.1M | ||
| Q4 24 | $842.0K | $19.8M | ||
| Q3 24 | $4.0M | $23.2M | ||
| Q2 24 | $489.0K | $6.0M | ||
| Q1 24 | $1.1M | $12.0M |
FCFマージンAFBIHFWA
| Q4 25 | 26.3% | 38.2% | ||
| Q3 25 | 46.6% | 42.5% | ||
| Q2 25 | 47.1% | 38.0% | ||
| Q1 25 | 24.2% | 33.7% | ||
| Q4 24 | 11.3% | 36.9% | ||
| Q3 24 | 53.3% | 43.9% | ||
| Q2 24 | 6.5% | 11.7% | ||
| Q1 24 | 16.1% | 23.3% |
設備投資強度AFBIHFWA
| Q4 25 | 1.1% | 9.8% | ||
| Q3 25 | 0.9% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 1.5% | 2.9% | ||
| Q1 25 | 2.0% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 0.3% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 1.8% | 1.8% | ||
| Q2 24 | 1.7% | 1.6% | ||
| Q1 24 | 2.0% | 1.7% |
キャッシュ転換率AFBIHFWA
| Q4 25 | 1.06× | 1.26× | ||
| Q3 25 | 1.66× | 1.31× | ||
| Q2 25 | 1.75× | 1.84× | ||
| Q1 25 | 1.05× | 1.38× | ||
| Q4 24 | 0.64× | 1.73× | ||
| Q3 24 | 2.36× | 2.12× | ||
| Q2 24 | 0.60× | 0.48× | ||
| Q1 24 | 0.91× | 2.24× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
